2023年投资理财工作计划参考.docx

投资理财工作打算 篇一：个人工作打算理财 本学期我承当了个人理财这门专业课的教学任务，为了确保本学期教学任务能在保证教 学进度的前提下科学、合理、圆满完成，现制定本学期教学、科研工作打算： 一、 分析各课程所选用教材个人理财是工商治理系财务治理专业的必修课，该课选用中国财政经济出版社、田文锦 主编的个人理财规划教材。本教材是经全国财政职业教育教学指导委员会审定、全国高 职高专院校投资与理财专业规划教材，同时依然中国注册理财规划师协会组织编写的中国注 册理财规划师指定用书。能够说，该书理论结合实际，充分吸收国内外个人理财的有用 经历和最新的研究成果，依照个人理财最新开展的成果编写而成的，具有针对性、新颖性、 有用性，是一本好学易用的教材。 二、 对学生情况的简要分析个人理财是财务治理专业09.5，09.8班专业课用32学时来完成，对财务治理专业 来说，个人理财是特别重要的专业课，是具有特别强的实践性，和毕业后的就业征询题息息相关的 一门课。09.5,09.8班的同学都是应届一般高中毕业生，对该门课程完全生疏，因而在讲授 课过程中如何深化浅出使学生理解，如何调动学生的积极主动性是要重点考虑的征询题。 三、 本学期教学总目的和要求由于个人理财是财务治理专业的专业必修课，通过该课程的学习，使学生掌握较深 层次的个人理财理论与方法，为日后学生的实践才能考虑，在保证学生掌握根本理财原理的 前提下，我将把有关课程的理论前言知识浸透到教学中，使学生活学活用，知识不断更新。 同时，由于该课程的实践性特别强，对学生的要求相对来说比较高，为了使大局部学生掌握得 好，考出高分，平时要多做习题与多分析案例。 四、提高教学质量措施在不断总结教学经历的同时，更加注重教学过程的各个细节，从细节入手，不断调整、 优化教学环节，使教学内容在原有根底上不断更新、提升。并要以培养实践性、应用型人才 为目的，努力在教学过程中，既保证教学质量，又能够适时、适度地探究新的教学方法，在 教学创新、改革的道路上不断前进。 1、以丰富的案例推进教学内容的开展，培养学生实际分析征询题、处理征询题的才能，使学 生能够以全新的视角重新对待四周的事物，而不是靠直觉进展推断。 2、综合运用多种方式组织教学，如案例分析讨论、个人演讲、课后作业，使学生理解到 知识与实践的连接点在哪里，理解到用什么样的知识能够处理什么样的征询题；同时，互动的 教学方式，也能够活泼课堂气氛，学生乐于积极参与。 3、留意随时补充新的相关材料，完善的内容，使新近的时事内容及时 的进入到教学内容当中，保证教学内容的新颖性、有用性。 4、认真履行院系的各项教学规定，保证课时，保证教学质量，认真对待每一节课，作好 课前的预备和课后的总结。按照学校的规定，作好各种教学档案的填写工作。老师认真备课， 多读专业书籍，吸纳新的知识，搜集有说服力地、好的案例，使教学更生动灵敏。 五、 在教学方式上 师生互动将研讨式教学纳入传统的教学方式中，到达更好的教学效果。这门课程为考试 课，授课要全面，考试要主次清楚，全面概括。 以上是本人本学期的教学科研工作打算，我将以该打算为指导，努力工作，在实践中检 验打算的合理性，并不断丰富该打算！ 工商：徐慧2023-8-28篇二：理财经理工作打算理财经理工作打算我叫xxx，于200x年毕业于xxxx大学xx专业，曾经在xx证券任投资参谋一职。x年的 投资参谋工作经历，使我对理财的相关工作有着较深化的理解，也累积了不少属于本人的客 户群，相信这关于我今后开展工作有一定的协助。刚刚来到这个单位，领导和同事对我的关 心和照顾让我内心充满了感谢，同时，能够接受理财经理的工作，也说明了领导对我的信任。 我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作，尽早进入工作状态，凭借本身的专业知识、工作 经历和老的客户群体为单位翻开新场面，并以“为每一位客户奉上最满意的效劳〞为己任， 踏踏实实将本职工作做好做实。现就我进入单位之后的工作打算汇报如下。 一、树立正确的工作理念，早日进入角色 工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，精确 把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确本人“应该做什么，应该如何做，怎么样能做 好〞，变被动完成任务为积极主开工作。我的工作是效劳客户，协助每一位客户理解本人的财 务情况，协助每一位客户找到最适宜本人的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产 品，在这个过程中，我享遭到的是让每位客户都能够欢乐而来、满意而归的成就感，是银行 与客户皆大欢喜的成就感。 二、做好渠道工作，圆满完成任务 我单位是国有大型银行，在xx市拥有深沉的群众根底和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户获得联 系，掌握他们目前的情况和关于曾经购置的理财产品的反响，做到真正尊重客户，真正理解 客户，想客户所想，知客户所需，将这一局部老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我 会利用原来在证券公司的客户资源，开辟一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借本身的 业务才能和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这局部客户的信任。这些客 户拥有十分宏大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银买卖 客户，为单位带来宏大的收益。 三、开辟新市场，开展新客户朱熹的观书有感中曾经写道：征询渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多 年工作经历的感悟。仅仅依托原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经 理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开辟市场，开展新朋友成为我单位的客户。 一是要依托老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这局部客 户由于有本人朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步稳固与老客户之间 的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和效劳，使一 些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依托我单位科学多样的理财产品和优质的效劳使他 们逐步成为稳定的客户。这一次由我负责筹划的理财社区活动产品推荐会确实是一次特别好的互 动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。 以上确实是我的工作打算，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可 以顺利完成日均400万的存款任务。在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地 调整本人的工作打算，以更高的标准要求本人。 单位的形象需要每一个人来维护，单位的业绩需要每一个人的努力，希望我的参加能够 为单位注入新的活力，希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。篇三：理财大作业个 人理财打算 china university of petroleum 公司理财大作业 —个人理财打算 女，21岁，目前账户余额为2023，欠助学贷款1.2万。打算28岁左右结婚，毕业后的 前五年在北京找一份工作，理财目的是五年后购置住房。结婚之后家庭的理财目的是小孩的 教育费用和本人与丈夫的养老费用。 一、毕业后的前五年(2023年-2023年) 1、估计收入与支出 首先，关于住房征询题：毕业之后的工作单位假设能提供职工宿舍，假设不能那么先寄住在亲戚 家，月住宿费大约500元，水电费等不算入内。 其次是福利方面：工资收入每月3000元(净资金，已扣除各项保险和税费，下同)，单位 提供“三险一金〞，年奖金1万元。刚工作闲置资金少，不考虑买商业保险。 第三是日常支出，如下表所示：表 1 单身日常收支(单位：元)从上表能够看出，每个月的结余大约是1000元，加上原来账户的1万元余额以及年奖金 这三局部作为理财的主要规划对象。 2、理财打算 (1) 基金定投 我选择基金定投的缘故在于其收益率较高且不需要本人花太多的时间关注，首先征询并 选取两品种别的基金： ①嘉实沪深300lof是跟踪沪深300指数，覆盖沪深两市大、中盘风格股票〔股指期货标 的〕，而且它是目前市场上最好的跟踪沪深300指数的一只基金，规模最大，跟踪误差最小， 而且治理费0.5%，托管费0.1%均是业界最低〔与之一样的还有华夏沪深300〕，此外分析目 前现状，按照大盘如今的点位，已经不可能再出现大幅下跌；我国的基金经济面并没有改变， 投资嘉实300，能够享受大盘蓝筹上市公司的高速成长的利润。 ②兴业趋势lof，王晓明率 领的基金经理团队主动治理水平较高，风险操纵较好，基金的长期业绩表现优秀，且比较稳 定。选择这只基金一般能跑进同类基金的前二分之一。兴业趋势lof在同类基金中的特点不 是一直跑第一，而是稳健和风险操纵。两基金热点数据比照方下： 表 2 嘉实沪深300 vs 兴业趋势热点数据图 1 嘉实沪深300 vs 兴业趋势净值走势图 图 2 嘉实沪深300 vs 兴业趋势基金规模变动走势 图 3 嘉实沪深300 vs 兴业趋势报答率 图 4 嘉实沪深300 vs 兴业趋势资产组合配置 综合以上材料能够看出这两只股票前者侧重收益，后者侧重风险操纵和稳健，依照这一 阶段的目的选取前者，后一阶段能够考虑选取后者。即在工商银行每月定投500元的嘉实沪 深300lof，其收益方式为派现分红，收益率大约为8%，五年之后大约账户余额为2.5万元。 (2) 购置股票 元)，持有五年，到第五年底值2-3万元(年收益30%以上)。依照该股票的历史趋势以及价值 评估和财务评估(如图5所示)，适宜长期投资，其根本材料如下表所示： 表 3 工商银行 (601398) 根本数据 图 5 工商银行 (601398) 的价值评价 (3) 银行零存整取 每个月除了基金定投的资金外，其余资金(500元/月)存银行，这局部资金主 要目的是用做周转资金，以备不时之需。(如有朋友过来北京或者有同事结婚等需要大笔 支出时) 零存整取利息＝月存金额×累计月积数×月利率。其中累计月积数＝〔存入次数＋1〕/2 ×存入次数。据此推算五年期的累计月积数为〔60＋1〕/2×60＝1830，并按照银行目前五年 前的利率2.25%，因而零存整取的利息为500x1830x2.25%÷12=1715.625。五年之后总余额大 约为30715元。 (4) 购置国债 依照2023年的发行情况，政府直截了当发行200亿元凭证式国债将，本期凭证式国债分3 年期和5年期两种：其中3年期140亿元，票面年利率5.74%；5年期60亿元，票面年利率 6.34%。从购置之日起，3年期和5年期凭证式国债持有时间不满半年不计付利息；满半年不 满1年按0.72%计息；满1年不满2年按3.33%计息；满2年不满3年按4.32%计息；5年期 凭证式国债持有时间满3年不满4年按5.76%计息，满4年不满5年按6.03%计息。如需提早 兑取，那么须按兑取本金的千分之一收取手续费。 表 4 2023年储蓄国债发行日期表 -------------------------------------------------------------------------------- -------------- 品种 期限(年) 发行期间 付息方式 储蓄国债(电子 式) 3、5 7月 按年付息储蓄国债(凭证式) 3、5 8月 到期一次性还本付息 储蓄国债(电子 式) 3、5 9月 按年付息 -------------------------------------------------------------------------------- -------------- 假设在五年之内的国债发行情况与2023年类似，那么每年奖金1万元用于购置五年期凭证 式储蓄国债，利息=本金×利率×时间，国债不纳税，奖金合计5万元，加上利息到了第五年 年底的总金额大约为