2023年前三季度国内金融形势评述.pdf

2023年前三季度国内金融形势评述2023年前三季度国内金融运行的主要特点是：9 月末，M2 增速比上年同期有所下降；社会融资规模同比多增；人民币贷款同比多增;9月份银行间市场利率同比上升；与上年末比，人民币汇率贬值 3%。一、M2增速比上年同期有所下降9月末，广义货币(M2)余额289.67万亿元,同比增长10.3%，增速分别比上月末和上年同期低0.3和1.8个百分点；狭义货币(M1)余额67.84万亿元,同比增长2.1%，增速分别比上月末和上年同期低0.1和4.3个百分点；流通中货币(M0)余额10.93万亿元,同比增长10.7%。前三季度净投放现金4623亿元。二、社会融资规模同比多增初步统计，2023年前三季度社会融资规模增量累计为29.33万亿元，比上年同期多增1.41万亿元。具体情况如下。一是金融机构对实体经济发放的人民币贷款同比多增较多。前三季度金融机构对实体经济发放的人民币贷款增加19.52万亿元，比上年同期多增1.55万亿元，占同期社会融资规模增量的66.6%，比上年同期高2.2个百分点；对实体经济发放的外币贷款折合人民币减少1365亿元，比上年同期少减852亿元。9月份，金融机构对实体经济发放的人民币贷款增加2.54万亿元，比上年同期少增461亿元；对实体经济发放的外币贷款折合人民币减少583亿元，比上年同期少减130亿元。二是信托贷款和未贴现的银行承兑汇票同比明显多增，委托贷款同比偏弱。前三季度委托贷款增加1057亿元，比上年同期少增2241亿元；信托贷款增加639亿元，比上年同期多增5453亿元；未贴现的银行承兑汇票增加2417亿元，比上年同期多增3309亿元。9月份，委托贷款增加208亿元，比上年同期少增1300亿元；信托贷款增加402亿元，比上年同期多增593亿元；未贴现的银行承兑汇票增加2397亿元，比上年同期多增2265亿元。三是企业债券和非金融企业境内股票融资均同比少增。前三季度企业债券净融资1.63万亿元，比上年同期少6128亿元；非金融企业境内股票融资6744亿元，比上年同期少1944亿元。三季度，企业债券融资出现好转。当季企业债券净融资4613亿元，同比多1796亿元。9月份，企业债券净融资554亿元，比上年同期多209亿元；非金融企业境内股票融资为326亿元，比上年同期少696亿元。四是政府债券融资略高于上年同期，其中9月份当月同比多增较多。前三季度政府债券净融资为5.96万亿元，比上年同期多462亿元。其中，国债净融资为2.37万亿元，比上年同期多6463亿元；地方政府一般债净融资5768亿元，比上年同期少909亿元；地方政府专项债净融资3.01万亿元，比上年同期少5093亿元。9月份，政府债券净金 统金融形势FINANCIAL DEVELOPMENTS2023/10 总第264期87融资9920亿元，比上年同期多4387亿元。五是存款类金融机构资产支持证券融资同比多减，贷款核销同比少增。前三季度存款类金融机构资产支持证券融资减少2115亿元，比上年同期多减770亿元；贷款核销增加7451亿元，比上年同期少增775亿元。9月份，存款类金融机构资产支持证券融资减少172亿元，比上年同期少减20亿元；贷款核销增加1799亿元，比上年同期多增252亿元。三、人民币贷款同比多增 9月末，金融机构本外币贷款余额239.52万亿元，同比增长10.2%。金融机构人民币贷款余额234.59万亿元，同比增长10.9%，增速分别比上月末和上年同期低0.2和0.4个百分点。前三季度人民币贷款增加19.75万亿元，同比多增1.58万亿元。其中，住户贷款增加3.85万亿元，同比多增3499亿元；企（事）业单位贷款增加15.68万亿元，同比多增1.2万亿元，其中，企（事）业单位的短期贷款增加3.99万亿元，中长期贷款增加11.88万亿元，票据融资减少3355亿元;非银行业金融机构贷款减少47亿元，同比多减271亿元。9月份，金融机构人民币贷款增加2.31万亿元，同比少增1764亿元。月末外币贷款余额6857亿美元，同比下降16%。前三季度外币贷款减少559亿美元，同比少减409亿美元。9月份，外币贷款减少33亿美元，同比少减77亿美元。9月末，金融机构本外币存款余额286.6万亿元，同比增长9.7%。金融机构人民币存款余额281万亿元，同比增长10.2%，增速分别比上月末和上年同期低0.3和1.1个百分点。前三季度人民币存款增加22.48万亿元，同比少增2737亿元。其中，住户存款增加14.42万亿元，同比多增1.21万亿元；非金融企业存款增加4.52万亿元，同比少增1.44万亿元；财政性存款增加6738亿元，同比多增4186亿元；非银行业金融机构存款增加958亿元，同比少增9430亿元。9月份，金融机构人民币存款增加2.24万亿元，同比少增3895亿元。月末外币存款余额7789亿美元，同比下降12%。前三季度外币存款减少750亿美元，同比少减371亿美元。9月份，外币存款减少165亿美元，同比少减98亿美元。四、9月份银行间市场利率同比上升前三季度，银行间人民币市场以拆借、现券和回购方式合计成交1611.95万亿元，日均成交8.62万亿元，日均成交同比增长18.3%。其中，同业拆借日均成交同比下降2.2%，现券日均成交同比增长14.1%，质押式回购日均成交同比增长21.4%。9月份同业拆借加权平均利率为1.87%，分别比上月和上年同期高0.16和0.46个百分点；质押式回购加权平均利率为1.96%，分别比上月和上年同期高0.2和0.5个百分点。五、与上年末比，人民币汇率贬值3%9月末，人民币对美元汇率中间价为7.1798元/美元，比上年末贬值3%；人民币对美元交易即期价为7.3002元/美元，比上年末贬值4.78%。前三季度银行间即期外汇市场182个交易日中，人民币对美元汇率中间价有84个交易日贬值；日均波幅约为134个基点，比上年全年缩小38个基点。执笔人：李炜楠金融形势FINANCIAL DEVELOPMENTS88注释 企（事）业单位贷款是指非金融企业及机关团体贷款。