打造航运金融特色 构建高质量发展新格局.pdf

业务创新BusinessInnovation打造航运金融特色构建高质量发展新格局文交通银行青岛分行围绕青岛市“十四五”规划和2 0 3 5年远景目标，聚焦经略海洋等重点领域，交通银行坚持以服务实体经济为导向，践行绿色低碳转型发展理念，加大航运领域金融服务工作。精准把握国家、青岛市战略方向1.“十四五”规划相关战略简述2021年12 月9 日，国务院印发了“十四五”现代综合交通运输体系发展规划，提出要增强青岛等枢纽城市的国际门户作用，完善青岛董家口等集装箱码头工程，完善青岛港等港口机场集疏运工程。根据青岛市国民经济和社会发展第十四个五年规划和2 0 3 5年远景目标纲要，青岛市将推进重大开放载体功能叠加、联动发展，创新贸易、投资、跨境资金流动、人员进出、运输来往自由便利和数据安全有序流动等机制，引领全市建设更高水平开放型经济新体制。一是建设国际航运贸易金融创新中心。以促进贸易结构升级，扩大优质消费品等进口和战略性新兴产业产品出口。二是建设以船舶交易为主的海洋产权交易市场和引领时尚的国际消费品贸易市场。可以提升交易、物流、金融、数据等综合服务集成功能。三是拓展跨境电商零售进口、保税展示销售、进口商品直销、离岸贸易等贸易新业态新模式，推动市场采购贸易方式试点、跨境医药进口试点，开展“全球中心仓 模式创新。四是深化国家服务贸易创新发展试点，培育数字贸易、金融保险等潜力型服务产业。发展服务于航运贸易的专业化融资、保险、结算业务。2.国际航运贸易金融创新中心战略简析2022年1月2 3 日，山东省第十三届人民代表大会第七次会议在山东会堂开幕，省长周乃翔在政府工作报告中提到，要落实“青岛使命”建设国际航运贸易金融创新中心，以贸易、金融等为代表的高附加值第三产业，将成为青岛融入沿黄战略、引领山东全域“开放”格局的新机遇。2022年青岛市党代会描绘了“活力海洋之都、精彩宜人之城”的未来青岛城市愿景，把“引领型现代海洋城市”作为青岛重点打造的“六个城市”之一，把“更加注重经略海洋，全面增强向海图强发展优势”作为全力抓好的十个方面工作之一进行安排部署。今后五年，青岛市将围绕市第十三次党代会确定的奋斗目标，全面推动经济社会高质量发展2022年4月12 日，青岛市政府印发关于加快打造引领型现代海洋城市助力海洋强国建设的意见，指出青岛市打造国际航运贸易金融创新中心，包括创建区域性国际航运中心、拓展金融服务海洋经济发展领域、提高现代航运服务业发展水平、提升服务国家战略能力等4项工作。通过加快董家口港区项目建设，加快国际邮轮母港区开发，支持金融机构开展海洋绿色信贷、蓝色债券示范金融业务试点，支持航运服务产业园区化发展，建设国内国际多式联运组织中心等创新举措，打造引领世界一流海洋港口和东北亚国际航运枢纽中心。青岛市航运业发展现状航运业在海洋经济中占有重要地位，是青岛的支柱型产业。青岛港濒临黄海，是中国沿黄河流域和环太平洋西岸的国际贸易口岸和中转枢纽。根据山东港口青岛港集团有限公司官网介绍，青岛港由青岛大港港区、黄岛油港区、前湾港区、董家口港区和威海港五大港区组成，拥有120个生产性泊位，现有集装箱航线18 1条，其中外贸航线157 条，内贸航线2 4条。2020年新增集装箱航线2 0 条，包括外贸航线14条，航线数量和密度位居中国北方港口首位。2 0 2 1年1月19 日，位于中国（山东）自贸试验区青岛片区的山东港口青岛港前湾集装箱码头，3 条“一带一路”及RCEP长荣东南亚线、万海/运达越南线，万海/运达/高丽印度线正式首航。至此，山东港口的全球集装箱航线总数达到了305条。推进机制及金融服务2019年8 月，青岛分行正式挂牌成立航运金融中心。成立以来，分行围绕港口、船舶制造、水上运输、港航物流、集装箱制造等领域积极拓展业务，形成了以山东省港口集团为代表的战略客户和以山东海运股份、中船北海造船、中创物流、中集集装箱、海检集团为代表的重点客户群体，自挂牌成立航运金融中心以来，交通银行50Business Innovation业务创新青岛分行积极拓展相关业务，目前累计服务航运及相关产业客户8 0 余个，为山东省港口集团等客户批复授信额度约540 亿元，涵盖表内流贷、项目贷款、跨境担保、贸易融资、衍生结售汇等多种产品和金融服务。交通银行青岛分行充分发挥投行集聚资源优势，不断利用境外资金，支持青岛市重点项目建设。自2 0 19 年以来，分行表外融资规模逐年增长，从2 0 2 0 年145亿元，增长到2 0 2 2 年2 7 0 亿元。充分调动境内外资金，发行境内、境外债支持青岛市重点企业建设，交通银行近三年债券承销份额排名本地前5，国有银行第1，每年承销债券份额近10 0 亿元。1.推进航运贸易金融中心专班效能释放分行已建立由业务分管行长牵头，联合公司部（资管部）、国际业务部、普惠金融事业部、审批部、风险与授信管理部（内控案防办）等相关部门参与的航运贸易金融中心发展工作专班，通过完善的业务协调机制，围绕建设胶东城市圈“双枢纽”和2 个重点目标，定期和不定期召开专题推进会等形式，落实名单客户落地，由西海岸分行、市北三支行和胶州支行等单位作为主办经营单位，其他经营单位协办，统筹推进航运贸易金融中心业务高质量发展。2.增强授信审批及行业研究一是引导信贷资源优化配置。加深龙头企业合作，优选具有运力规模优势或有长期稳定运输合同的航运企业，提升业务渗透力度。聚焦行业外贸集装箱班轮运输子行业，立足具有运力规模优势的集装箱运输企业开展合作。二是根据分行航运金融目标客户、重点项目清单，运用好会商制度，向前“迈半步”，提前与前台部门、经营单位沟通，围绕重点客群、重点业务场景，增强授信策略的适配度。择优加大与重点港口、资源能源、先进制造业、交通基建、民生服务等领域的优质集团下属核心贸易企业合作力度，跟进外贸综合服务企业、跨境电商等新业态企业。三是优选符合行业准入的航空、航运企业，为购机、购船融资需求提供抵押融资、预付款融资等金融服务，同时，在金融创新中应与有关监管部门做好充分沟通，确保合规操作。3.搭系统、建平台，加快数字化转型系列产品落地一是积极对接青岛外汇局跨境金融服务平台境内外海运费支付应用场景。2 0 2 2年为超过13 0 家航运企业办理12 0 0 笔海运费支付业务，推动航运金融服务效能再升级。二是积极推动数字人民币场景应用交通银行青岛分行通过为青发控股集团使用数字人民币代发工资，实现了数字人民币应用场景创新；为区内企业山东青发国际供应链有限公司成功办理使用数字人民币缴纳税款，实现了线上申报税款与数字人民币缴税的顺利衔接。上述业务落地充分发挥了交行数字人民币服务实体经济和便利片区企业的积极作用，有力提升了数字人民币普惠性和可得性。三是创新应用推动海关税费分离式保函落地。交通银行青岛分行抓住海关总署推出的海关税费担保改革政策，结合应用海关税费多用途担保保函、电子保函及分离式业务，为青岛自贸区发展投资有限公司开立系统内首笔海关税费分离式电子保函。4.推动贸易金融对航运贸易金融中心的发展促进力度一是充分利用CIPS标准收发器助力自贸区企业融入跨境支付的主渠道。交通银行青岛分行为中德、开投等自贸区企业上线CIPS标准收发器，大幅提升自贸区企业跨境业务效率，节省企业“脚底成本”，降低财务成本。2 0 2 2 年自贸区企业实现CIPS业务量合计3.7 9 亿元，开启区内企业数字化跨境支付的转型之路。二是落地自贸区人民币利率互换业务。交通银行青岛分行依托全牌照体系，充分发挥衍生品业务上的优势，积极对接区内企业业务需求，为中德联合集团有限公司等企业办理人民币利率互换业务累计2 0 亿元。三是把握青岛全球创投风投中心建设的有利契机，利用交通银行在创投风投业务方面的优势，与西海岸新区海洋控股集团合作完成了青岛首个QFLP架构私募股权投资企业注册，规模2 亿元人民币。NO.66MAERSKHSC.LNOCN51