2023年客户经理下半的工作计划范文.docx

2023客户经理下半年的工作方案 　　客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。下面是办公室小编为您精心整理的2023客户经理下半年的工作方案。 　　2023客户经理下半年的工作方案1 　　随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的效劳要求越来越高，不单单在临柜效劳中更表达在我行的效劳品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好相应收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种效劳品种，提高我行的竞争能力。以下是我下半年的工作方案。 　　一、 以客户为中心，做好结算效劳工作 　　客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，效劳的好坏直接影响到我行的信誉。 　　1、我行一直提倡的“首问责任制〞、“满时点效劳〞、“站立效劳〞、“三声效劳〞我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。 　　2、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户效劳。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。 　　3、以银行为课堂，下半年我们将举办更多的银行结算方法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。 　　4、继续做好 银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。 　　二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量 　　随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的标准、制度的执行有了更高的要求。 　　1、 催促科技部门对我营业部的接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。 　　2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门效劳。进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，标准会计印章和空白重要凭证的使用和保管。重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的平安，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。 　　3、标准业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少过失杜绝结算事故。切实履行对分理处的业务指导与检查。做好会计核算质量的定期考核工作。 　　三、以人为本，提高员工的全面素质 　　员工的素质如何是银行能否开展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍。 　　1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。 　　2、加强业务培训，这也是下半年最紧迫的，现已将培训方案上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算方法、综合业务系统会计制度、新会计科目等根底知识以及各种新兴业务进行培训。 　　3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加下半年的技术比武更为了提高员工的业务水平。勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。有方案、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。 　　2023客户经理下半年的工作方案2 　　客户经理是对外效劳的窗口，是支行对外的形象。个人素质的上下直接就反映我行的效劳水平，我清楚自身还有很多缺乏，比方遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有待提高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点： 　　一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质 　　制定了详细的学习方案，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点，能够及时发现，尽早补齐，做到事半功倍。 　　二、强化团队意识，树立集体观念 　　年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然很多客户不是很配合，虽然有巨大的数字需要我们想方法去完成，但是当团队的每一个人都参与进来，都为了的目标在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收官。 　　三、努力提升业务水平，提高客户效劳质量 　　一位学者说：真正的优质效劳是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建，为进一步提高效劳质量，争创效劳品牌，提升顾客满意度做好一切努力。 　　四、加大营销力度，做好贷款工作 　　一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。 　　2023客户经理下半年的工作方案3 　　2023年我制定了以下的方案： 　　1、每周要增加2个以上的新客户，还要有2到4个潜在客户。 　　2、一周一小结，每月一大结，看看有哪些工作上的失误，及时改正下次不要再犯。 　　3、见客户之前要多了解客户的状态和需求，再做好准备工作有可能不会丧失这个客户。 　　4、对客户不能有隐瞒和欺骗，这样不会有忠诚的客户。在有些问题上你和客户是一直有交流的。 　　5、要不断加强业务方面的学习，多看书，上网查阅相关资料，与同行们交流，向他们学习更好的方式方法。 　　6、对所有客户的工作态度都要一样，但不能太低三下气。给客户一好印象，为公司树立更好的形象。 　　7、客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。 　　8、自信是非常重要的。要经常对自己说你是最好的，你是独一无二的。拥有健康乐观积极向上的工作态度才能更好的完成任务。 　　9、和公司其他员工要有良好的沟通，有团队意识，多交流，多探讨，才能不断增长业务技能。 　　以上就是我这一年的工作方案，工作中总会有各种各样的困难，我会向领导请示，向同事探讨，共同努力克服。为公司做出自己最大的奉献。不过现实来说，我目前还是有着很多的缺乏之处需要我来解决的，我相信自己能够有着更好的开展，不过前景才是最重要的，我相信自己能够做到最好，这是我应该做好的。以后的道路上，我会走的更远，因为我的人生旅途才刚刚开始，我相信自己会做的更好! 　　2023客户经理下半年的工作方案4 　　(一)营销管理制度： 　　1、日常管理： 　　①分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进行管理，提高其团队开展。并通过与小组长沟通，更深入的了解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进行良性竞争。 　　②日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。 　　③工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责： 　　1、千方百计完成区域销售任务; 　　2、努力完成销售中的各项要求; 　　3、负责严格执行客户开户手续流程; 　　4、积极广泛收集市场信息并及时整理上报; 　　5、严格遵守公司各项规章制度; 　　6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感; 　　7、完成领导交办的其它工作。 　　建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作情况，通过高效率模式对新员工进行影响，便于后期团队管理。 　　2、会议管理 　　团队会议是团队开展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。 　　①工作内容：通过会议中回忆和总结昨天的工作，进行业绩分析，认识到其缺乏，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，提高工作效率。(内容：新增资产，开户数，客户疑问) 　　②会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作缺乏进行批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进行鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。 　　③会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。 　　(二)人员招聘 　　销售团队组建，人员招聘是重要的局部，不断地补充新力量，团队才能更好的开展。招聘分一下三个方面： 　　①网站招聘：通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。 　　②人才市场招聘：结合人才大市场，进行招聘。 　　③校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进行沟通，开办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进行培训，了解其优秀成员，招募到公司 　　(一)充分认识完成今年资产量的目标艰巨性。 　　去年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销方案的实施中遇到不少的问题。团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传方案;银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月度任务较重。 　　导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度缓慢，虽然是团队配合个人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于劣势，不能够在为银行提供存款和更好双赢“营销方案〞达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销方案的开展难度就增加了。 　　(二)充分认识推进优化管理工作的重要性。 　　团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理方案尤为重要，综合方案改革今年进入实质性实施阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化方案，及时解决其问题，完善团队管理。 　　(三)充分认识招聘成员的重要性。 　　新的成员是团队的新鲜血液，是补充团队开展的重要局部，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。一并实施，善营销目标。 　　2023客户经理下半年的工作方案5 　　证券客户经理工作不是一朝一夕的事，是一项长期的工作，需要足够的耐心，平时细心的工作，能够坦诚地与客户交流。为了2023年能够有目标、有目的、有成效的工作，取得更好的成绩，特制定方案如下： 　　一、带着一颗“爱心〞去工作 　　1、带着一颗“爱心〞去工作。保持良好的礼节礼貌，要从效劳他人的角度出发，让客户觉得你是真心地关心他，缩短经纪人与客户之间的距离，对客户思想形成正确方案的引导。 　　2、做好宣传，严格执行公司的效劳标准，做好来电咨询和新客户的预约开户工作。定期联络客户做好客户的维护工作。 　　3、做好沟通汇报，工作无小事，对重要事项做好记录并传达给公司相关负责人员，做到不遗漏、不延误。 　　二、自身素质方面在认真工作的同时，我也会努力提高自己的自身素质 　　不断提升职业道德，掌握证券从业规律，拓展证券知识，提高自己的证券业务水平。 　　1、多学习、学习先进的证券业务理论，学习公司同事的珍贵经验，学习专业知识。 　　2、多琢磨、以便构建良好的客户关系。证券经纪人只有与客户之间相处得融洽，相处得愉快，才能更好更深入的完成任务! 　　3、多反思、多总结。自我反思是提高业务素质的根本途径。对于自己证券从业工作中的成功或失败，要及时总结，不断为自己今后的工作积累经验。从而不断进步，自己超越自己。在以后的日子中。我将勇于进取，不断创新，努力完成公司分配的工作和任务，争取取得更大的进步!望公司领导和同事多多帮助和指正。我认为最重要的一点就是鼓励制度：那同样是家族企业，同样是“给自己干〞的制度，为何有的干得好，有的干得差xxx认为，家族企业的制度主要包括两个方面，一个是鼓励制度，它表达财富的分配规那么，在经济学里，就是“为谁干〞的问题。鼓励制