我国养老金融研究热点与前沿...tespace的可视化分析_李金奕.pdf

第 37 卷第 1 期2023 年 2 月保险职业学院学报(双月刊)JOUNAL OF INSUANCE POFESSIONAL COLLEGE(Bimonthly)Vol.37No.1Feb 2023我国养老金融研究热点与前沿趋势 基于 Citespace 的可视化分析李金奕，袁中美(重庆工商大学 金融学院，重庆 404100)摘要“十四五”时期我国人口老龄化进入加速转型阶段，“未富先老、未备先老”与“老有所养”之间的矛盾日益凸显，养老金融逐渐成为应对人口老龄化国家战略的热点研究领域。文章从中国知网数据库中选取了 20072022 年收录的关于养老金融的 843 篇文献，利用 Citespace 软件进行可视化分析。研究表明:近年来，养老金融越来越受到学术界的关注，发文量快速稳定增长;随着养老金融相关研究不断深化，研究方法、研究主题和研究视角更加多元，未来中国养老金融研究应在微观主体合作、养老金融模式建设、养老产品创新等方面不断深化和拓展。关键词 人口老龄化;养老金融;Citespace;可视化分析 中图分类号 F24134 文献标识码 A 文章编号 16731360(2023)01006007 AbstractDuring the 14th FiveYear Plan period，Chinas population aging entered an accelerated trans-formation stage，and the contradiction between“getting old before getting rich，getting old before getting pre-pared”and“providing for the old”became increasingly prominent，and pension finance gradually became a hotresearch field for the national strategy to cope with population aging In this paper，843 articles on pension fi-nance collected from 2007 to 2022 are selected from CNKI database，and the Citespace software is used for visualanalysis esearch shows that in recent years，pension finance has attracted more and more attention from the ac-ademic community，and the number of articles published has grown rapidly and steadily;With the continuousdeepening of research on pension finance，research methods，research topics and research perspectives are morediverse，and the future research of Chinas pension finance should be continuously deepened and expanded inmany aspects such as microsubject cooperation，pension financial model construction，and pension product in-novation Key wordspopulation aging;pension finance;Citespace;visual analysis一、引言国务院第七次全国人口普查领导小组办公室公布的数据显示，我国 60 岁及以上人口数量达到了 264 亿，占全国人口总数的 1870%，其中，65 岁及以上人口数量达到了 190 亿，占全国人口总数的 1350%1。人口老龄化对我国现有的养老保障制度体系提出了新的要求，而金融体系不仅可以促进养老金的保值增值，还可以为养老产业的发展提供投融资支持2。因此，将养老与现代金融结合是破题的新思路。养老金融的概念最早是由英国学者 Blake 在其著作 Pension Finance 中提出的3。而后我国学者胡继晔对养老金融做了进一步阐述，认为养老金融是养老金理论与金融学理论结合形成的新兴交06基金项目:本文为国家社会科学基金青年项目“财税政策支持下我国养老保障资源配置优化研究”(19CSH072)，重庆工商大学社科青年项目“财税支持对养老服务资源配置的影响效应及协同优化研究”(950119004)和重庆工商大学博士科研启动项目“城乡居民养老保险基础养老金动态调整机制研究”(950318084)的阶段性成果。作者简介:李金奕(1999)，男，四川达州人，重庆工商大学金融学院硕士研究生，研究方向:养老金融。袁中美(1985)，女，重庆铜梁人，重庆工商大学金融学院副教授，博士后，研究方向:金融与保险。感谢匿名审稿人的意见，文责自负。第 37 卷李金奕，袁中美:我国养老金融研究热点与前沿趋势 基于 Citespace 的可视化分析叉学科，主要研究养老金在金融市场投资以实现自身保值增值，同时促进金融市场的发展4。经过不断研究，养老金融在我国逐渐演变成以养老金金融、养老服务金融和养老产业金融三部分为主的概念体系5。国内关于养老金融的研究也主要围绕这三个方面展开，并在养老金融制度体系建设、养老金资产管理、养老服务发展方式等方面涌现了大量研究成果6。但总体而言，我国养老金融领域的研究还处于发展阶段，基于知识图谱系统分析养老金融领域内的研究热点与演化趋势的文章较少。因此，文章运用 Citespace 软件，对我国养老金融领域相关研究进行可视化分析，探寻该领域的发展趋势，为今后养老金融研究提供参考。二、研究设计(一)研究方法文章采用文献计量与科学图谱方法，利用可视化软件 Citespace 对知网中养老金融研究领域内的文献进行关键词共现及聚类、共被引文献聚类及关键词时区分布等研究。可视化的知识图谱显示了养老金融研究领域不同知识主体和信息之间的互动与交流，展示了我国养老金融领域的研究现状、热点与前沿趋势。(二)数据来源2022 年 6 月 25 日，笔者以“养老金融”为主题在中国知网数据库搜索到相关文献共 1 256 篇，其发表时间从 2007 年到 2022 年。剔除会议、报纸、目录等无效数据后，最终获得有效文献 843 篇。三、“养老金融”文献统计分析(一)研究文献发文量及趋势分析如图 1 所示，知网中关于养老金融的文献最早出现在 2007 年，年发文量仅一篇。从 2011 年开始，以养老金融为主题的文献数量开始逐年递增。2021 年，养老金融相关文献发文量达到峰值，数量为 177 篇。其中 2016 年是养老金融相关文献发文量增加最多的一年，增加 73 篇，这可能与 2015 年中国养老金融 50 人论坛的成立有关，学术界开始重视养老金融领域的研究。养老金融研究热度攀升，一方面得益于国家政策环境的改革发展，另一方面也凸显了社会各界对“养老”这一话题的关注。人口老龄化仍然是中国“十四五”以至往后很长一段时期的基本国情。因此，在积极应对老龄化的战略中，关于养老金融领域的研究势必会进一步加强。图 120072022 年国内养老金融领域研究文献发文量(二)研究作者分析核心作者数量可以反映一段时间内学术界对该领域的持续关注度，对核心作者数量进行统计有助于了解该领域的研究现状及进程。文章采用普赖斯定律对养老金融领域内的核心作者进行筛选，计算公式为:MP=0749NPmaxNPmax表示该领域内发文量最多的作者发文量16保险职业学院学报(双月刊)2023 年第 1 期的累计值。养老金融研究领域内发文量最大的作者是胡继晔，发文量为 20 篇，通过计算可以得到MP3349，即发文量在 4 篇及以上的作者可以视为养老金融研究领域的核心作者。从表 1 可以看到，养老金融领域发文量在 4 篇及以上的核心作者共有 10 位，占比为 177%，总发文量为 67 篇。表 120072022 年国内养老金融领域作者发文量情况发文量/篇作者人数占比/%14287521210117753305274407052035610187101881018201018总计56910000运行 Citespace 得到作者合作网络图谱(见图2)，用圆形节点的大小代表作者发表论文数量，节点连线反映合作关系强度7。通过分析得到网络节点数量 N=351，连线数 E=98，网络密度 D=0001 6。如图 2 所示，作者之间存在一定的合作关系，但是合作较为分散，并未形成核心作者群。发文量较多的作者之间并没有太多的合作关系，文章独立发表的影响力比合作发表的影响力更大，并且大部分研究学者主要来自全国各大高校，核心作者之间、机构之间合作还不充分。图 220072022 年国内养老金融领域研究作者合作网络四、“养老金融”研究热点领域与趋势分析(一)关键词共现分析运行 Citespace 对文献高频关键词进行分析，Node Type 设置为 Keyword，生成关键词共现图谱(见图 3)。用圆形节点大小代表关键词出现频次，节点之间的连线代表关键词共现强度。图中共得到网络节点数 N=389，连线数 E=504，网络密度 D=0006 7。从图中可以看到，我国养老金融领域涉及的研究范围十分广阔，拓展的主题也比较多。其中，以养老金融为主要研究关键词的出现频次最高，圆形节点最大。其次是商业银行、第三支柱和养老产业等关键词，这些关键词共同组成了该领域内研究的热门话题。图 320072022 年国内养老金融领域研究关键词共现图通过对热点关键词做进一步归纳整理，选取词频排名前 20 的关键词绘制成表格(见表 2)。频次和中心度越高的关键词，其研究热度就越高。值得注意的是，养老基金出现的频次较低，但中心度较高，表明目前在养老金融领域关注养老基金的相关文献较少，不过该关键词将是以后养老金融研究的重要切入点。26第 37 卷李金奕，袁中美:我国养老金融研究热点与前沿趋势 基于 Citespace 的可视化分析表 220072022 年国内养老金融领域研究关键词词频、中心度统计表序号关键词频次中心度序号关键词频次中心度1养老金融43103311以房养老260062商业银行9901112职业年金180123第三支柱9900213养老信托180144养老产业930314金融服务170045老年人5302315养老保障150066养老服务4404316养老基金150287老龄化4401917养老金140038企业年金4203918第二支柱130029养老保险400119保险业1201110理财产品2701720普惠金融12007(二)关键词聚类分析将关键词进行聚类分析，以便更深入探究养老金融相关研究热点与主题内容。使用对数极大似然比(LL)对高频关键词进行聚类，得到关键词聚类图谱(见图 4)。本次聚类的 Q 值为 0864，大于临界值 03;S 值为 0967，大于 07，说明得到的聚类图谱效果很好。图 420072022 年养老金融研究关键词聚类图谱将得到的聚类结果与聚类关键词进行综合分析，发现目前我国养老金融研究主要集中在以下五个方面:1养老金融的内涵与功能研究。关于养老金融，国内较为权威的定义是董克用对养老金融概念的界定，指出养老金融是一个概念体系，是围绕社会成员的各种养老需求，以及应对老龄化社会的挑战所进行的金融活动的总和5。学术界对养老金融内涵和功能的研究，主要从满足养老需求和促进金融市场发展两个方面出发:一方面，养老金融通过金融手段支持养老产业的发展，为国民养老提供服务保障，