2023年第14期杨娉宁孙若莹：面向风险识别的大宗商品电子交易中心画像研究*本文系国家重点研发计划课题“大宗商品电子商务市场的交易风险智能分析与预警技术”（项目编号：2019YFB1405003）阶段性研究成果。面向风险识别的大宗商品电子交易中心画像研究*杨娉宁孙若莹（北京信息科技大学信息管理学院北京100192）摘要：大宗商品电子交易中心风险涉及因素多，现有单一领域识别方法存在难以识别复杂多元的交易中心风险状况的问题，因此研究针对大宗商品电子交易中心的风险的识别方法有着重要意义。文章通过调研大宗商品电子交易风险相关文献、案例以及央地政府颁布的有关文件归纳风险因素并设计画像指标，同时提出一种结合正则表达式和词语相似度的方法来处理互联网原始数据，以此构建面向大宗商品电子交易中心风险识别的企业画像体系。为验证画像指标在风险识别上的有效性，利用支持向量机方法对样本构建风险分类识别模型，识别准确率达到了94.25%，证明了提出的画像指标及体系在识别大宗商品电子交易中心风险中的有效性。关键词：企业画像大宗商品电子交易风险电子交易中心风险识别支持向量机一、引言自2003年国家质量监督检疫总局发布国家标准《大宗商品电子交易规范》以来，国家对于大宗商品电子交易的规范问题的重视程度逐年上升，经过多轮对交易场所的清理整顿工作，大宗商品电子交易中心的违法行为得到了一定的遏制，但长效且有力的监管机制仍未建立。例如在2020年7月爆发的唐山钢贸圈事件直接造成约30余家买方贸易商损失约6.8亿元。由于大宗商品电子交易涉及的交易数量以及金额巨大，一旦风险爆发会造成巨大的社会影响，因此如何更高效地识别交易场所潜在的风险成为了目前政府以及监管部门的关注焦点。目前面向大宗商品交易风险识别的研究中大多侧重于单一领域风险的识别，然而互联网经济下大宗商品电子交易风险因素多，且具有复杂多元的特点，传统单一模式的风险识别方法在识别大宗商品电子交易风险上效果不理想。为解决这一问题，本文引入企业画像技术，调研央地政府发布的大宗商品电子交易相关法律法规、历史风险事件，深入研究交易中心多方面的风险特点并归纳风险指标，提出了一种面向风险识别的大宗商品电子交易中心画像体系。二、文献综述（一）大宗商品电子交易风险识别难点综合分析大宗商品电子交易是一种介于普通B2B电子交易与期货交易之间的新型交易模式，其合约标准化、保证金、每日结算等交易机制采用了商品期货交易的机制，因此大...
