第1页共27页在安徽银行业合规建设推进年活动发动大会上的讲话时间：202223-4-1421：20：2023点击：5022不断加强银行业合规建设努力推进银行业健康开展——在安徽银行业合规建设推进年活动发动大会上的讲话（）李林（202223年4月24日）安徽银监局决定用一年左右的时间，在全省银行业系统开展合规建设推进年活动。刚刚，晓华同志通报了XX省银行业合规建设推进年活动实施方案。这个方案，是在各银行业金融机构充分讨论的根底上形成的，指导性、针对性都很强，希望大家认真贯彻执行。三家银行的同志也代表全省银行业金融机构作了表态性发言，讲得都很好，希望大家把决心和打算落实到具体行动中去。下面，我代表安徽银监局讲三点意见。一、充分认识我省银行业合规建设的缺乏与问题2023年4月，巴塞尔监管委员会公布了银行合规与合规部门文件。2023年2023月，银监会颁发了商业银行合规风险管理指引。两年来，我省银行业金融机构按照银监会的指引，提高认识，努力探索，积极构建合规风险管理根底，取得了初步的成效。但与先进银行的做法相比，与自身开展的要求相比，我省银行业合规风险管理工作还存在许多薄弱环节，存在的合规风险还比较大，合规建设相对滞后的问题还比较突出。主要表现在：（一）不断发生的银行业违规事件暴露出大量的合规风险。近几年，我省银行业金融机构依法经营、合规管理的水平有了提高。但是，银行业合规风险依然不容无视，在一些机构、一些地区表现得还非常突出，产生的危害和损失也比较大。这第2页共27页几年，我们监管部门查出银行业金融机构的违规问题比较多，仅在202223年，就发现各类违规问题3900多个。近两年我省银行业金融机构的发案数量、涉案金额、风险金额虽然呈下降趋势，但是与好的省份相比，我省的案件数量还是偏多，有的机构在本系统的位次还是靠前的，去年我省还发生了3起百万元以上的大案，今年以来大案小案还时有发生。透析这些案件，不是“十案九违规〞，而根本上是“十案十违规〞。主要表现为：不按照规定流程进行业务操作；印、证、章和密码管理漏洞很大；不兼容岗位未严格别离，擅自替代顶岗作业；交流、轮岗和休假制度不落实等。大多数作案手段的技术含量低，有的作案时间跨度长达数年，有的用同样的手法屡屡得逞。这充分暴露出一些银行、信用社的制度形同虚设，合规管理不过是一道竹篱笆。不仅如此，我省银行业金融机构还存在“十险九违规〞的问题，信用风险、市场风险、流动性风险的形成与暴露，都与违规...
