2023年信用社综合治理自查总结报告.docx

信用社综合治理自查总结报告 一、加强组织领导，精心准备 成立了信用社案件防范专项治理自查工作领导小组，由xx同志任组长，xx同志任副组长，xxx、xxx、xx、xx、xxx等同志为成员，全面开展专项治理自查工作。对信用社进行了全面自查，明确自查人责任，使自查工作覆盖到全社各项业务，自查面均到达20230%。 二、自查内容： 主要检查： 1、规章制度健全及落实情况 2、存贷款等业务情况 3、会计出纳业务情况 4、科技网络系统管理情况 5、平安保卫业务情况 三、方法步骤： 由案件专项治理小组组长牵头，检查信贷、会计（含储蓄）、出纳的行为动态，排查参与“黄、赌、毒〞、经商办企业、从事股票活动、不正常交友的问题或现象；检查业务规章制度落实和执行情况，重点环节控制制度落实情况；主办会计带着检查会计核算、资金清算及结算情况，单位银行结算账户开销户、内外账及金融机构往来对账情况，印押（机）证分管、库房及重要空白凭证管理情况。 四、工作要求： 统一思想，认真负责。全体职工要把本次专项治理自查工作作为一项至关重要的工作来抓，不流于形式，不敷衍了事。内外勤紧密配合，查深查细，不留“死角〞，杜绝“盲区〞，在工作中要做到专项治理与贷款五级分类相结合，与内控制度相结合。既有分工又要合作，遇有不明情况及时沟通，发现重大问题及时向主任报告。 自查情况如下： 一、各项存款 1，对公存款。我社共有人民币银行结算帐户xx户，xx个根本结算账户，xx个专用账户。都经过人民银行核准，余额总计为xxx万元，经银企对账，与xx余额相符。没有挪用客户资金的现象，且未能按要求及时对账，未按时发放帐单xx笔。客户办理的各项业务，领用支票，更换内容等，都能按要求办理，或及时备案；业务凭证、及印签都使用正确，核对无误。存在问题是：个别开户单位提供的营业执照复印件中没有年检； 2、储蓄存款。储蓄存款截止自查时余额为xxx万元，通过逐步核对，底卡相符，账卡相符。存在问题是：原局部存款身份证号与实际不符。 二、贷款方面。 截止8月末，我社共有贷款xxx笔xxx万元，其中信用贷款xxx笔xxx万元，质押贷款xx笔xxx万元；以形态分，正常贷款为xxx笔xxx万元，不良贷款为xxx笔xxx万元。 xx年1月1日至xx年8月30日期间共新投放贷款xxx笔，金额xxx万元，经查发现，贷款逾期未按规定催收xx笔，金额xxx万元（已收回），满额质押贷款xx笔xxx万元，局部贷款没有按月结息。 xx年1月1日前贷款共xx笔，xx万元，经查，共有超过诉讼时效的xxx笔xxx万元，局部贷款没有按月结息。 三、会计凭证检查情况 经过对xx年1月1月至8月31日所有会计凭证的按份检查，发现以下问题： 1、会计凭证要素不齐，主要表达在局部开户资料不全，没有地址， 等资料； 2、柜员存在个人为自己办理业务问题； 3、前几个月大额现金支现没有留存客户身份证资料； 4、有用错凭证情况，有手写情况； 5、单据有贴补现象； 6、个别取款凭条没有取款人签字。 四、重要凭证管理。 截止自查时，我社共有库存存折xxx份，存单xxx份，单位存单xxx份，个人存款证明书xxx份，定期存款证明书xx份，借款凭证xxx份，贷款收回凭证xxx份，资金调剂凭证xxx份，资金调剂凭证收回xx份，股金证xxx份，现金支票xxx份，转账支票xxxx份。通过总分账核对，账实核对，经查账实相符。开户单位领用重要空白凭证都出具了正规手续，领用单上都出具了预留印鉴。 第4页 共4页