2023年信用社人员自查报告.docx

信用社人员自查报告 为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知（银监通[2023]6号）、关于加大防范操作风险工作力度的通知（银监发[2023]17号）和商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案（银监办发[2023]77号）精神以及省协会关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下： 一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。 一是提高政治意识。能够深入学习“三个代表〞重要思想，树立正确的政治方向和坚决的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强效劳意识，做到“干一行、爱一行、专一行〞，自觉接受广阔客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。 二、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨方案。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现过失能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无〞标准；遵守钱帐分管和“四双〞制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照XX省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理方法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保〞；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产平安。 三、严谨工作、生活作风。 在工作作风上，主要做到了以下四点。一是突出一个“实〞字。工作不搞形式主义，不作外表文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个“细〞字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快〞。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严〞。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。 生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励〞的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的稳固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡〞意识，忠于“平凡〞岗位，保持“平静〞心态，甘于“平淡〞生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。 四、存在问题。一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双〞制度落实不够全面等。 五、今后的努力方向。一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电〞，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的稳固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高平安防范意识和自我防范能力。三是要进一步深化对XX省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细那么的学习，真正把内控制度落到实处。 第二篇：信用社自查报告关于学习对江西鄱阳农村信用联社案件情 况通报和自查情况的报告 2023年3月21日我社组织全体职工召开会议，会议开始就是对江西鄱阳县“2.11〞案件进行通报。该案在巨额套取背后没有任何“高科技含量〞，仅仅是该县财政局经建股股长李华波与该县农村信用社XX县区分社主任徐德堂利用职务之便相互勾结。作案手段是：利用假支票，假公章逃避财政局划拨专项资金审批手续，用私盖伪造的公章、提供虚假的对账单等，且作案时间到达四年之久金额巨大，令人值得深刻反思。案件原因分析： 1、是没有认真贯彻银监会防范操作风险13条意见； 2、是内部控制流于形式； 3、是人员使用管理考核机制不健全，用人失察，重业务轻管理； 4、是案件防范风险排查不深入； 5、是案件防控四项制度执行不彻底；六是对不良行为人员管理排查不到位。 根据案件学习举一反三，引以为戒：一是要加强重大案件信息及舆情的检测把案件防控责任分解落实到每个岗位、每个业务条线及各岗位，形成一级抓一级、层层抓落实的责任机制；二是扎实观测案件防控措施；三是狠抓制度建设，完善业务流程，提高执行力；四是提高队伍职业道德素质，大力培育合规文化；五是继续加大违规行为查处力度，对违 规行为进行严格问责，强化制度执行力，认真维护规章制度的严肃性。 针对以上的情况，我社迅速对财政局的所有帐户的交易情况、印鉴预留情况进行了一次全面的自查。经核查，我社能按照规章制度贯彻执行，严格执行票据使用管理方法、内外对帐、印证押卡等管理，实现流程制约，岗位有效别离，落实四项制度，没有发现异常情况。 二、我县联社3月14日召开主任会议精神，信贷系统上线发动大会。由唐振雄理事长；李国升主任主持大会。会上李国升主任重点在希望各社充分重视上线工作，要求在3月25日前必须完成数据录入工作，确保不拖全市全省后退；顺利上线。唐振雄提到三点建议： （一）是思想认识要到位，信贷系统上线是新系统上线工作的一局部，实现信贷管理现代化。 （二）是工作要到位，要求各社加强工作意识，恒量自身工作量，务必做好上线工作。 （三）是建议全体员工加强自身素质的提高，适应社会需求。 三、认真贯彻落实会议精神，大兴求真务实之风，牢固树立脚踏实地的工作作风，坚决克服形式主义。对于在每次检查中查出的违规问题、案件风险、平安漏洞及整改情况等，要如实反映。坚持务真求实的工作作风，严谨的工作态度， 做到对事业负责、对存款人负责、对自己负责。总之，通过学习教育、制度建设和作风建设，在全县信用社着力构筑制度“防火墙〞、编织道德“防护网〞、架设追责“高压线〞，上下一心，群策群力，坚持案件治理、业务开展齐抓共管，扎实推进案件风险隐患清查与综合治理工作，努力促进案件专项治理标本兼治，真正形成一种“制度防范、道德防护、违规惩戒〞三位一体的案防工作新机制。 会议最后强调，要求大家必须把思想道德建设、内控制度建设与业务经营紧密结合起来，确保案件风险隐患清查与综合治理工作取得实效，做到每笔业务不仅合规合法，还要促进业务工作稳步开展。 第三篇：信用社自查报告按照县联社关于印发〈安徽体会农村信用社“合规文化建设年〞活动方案〉的通知精神，我社宣传发动、部署发动，并于2023年7月上旬以来开展了一次以规章制度执行和柜台操作风险为主的案件隐患的自查。在员工自查的根底上，万福正与盛辉两位主任于7月15-16日对全社各网点的合规操作进行了检查，检查面达20230%。检查内容包括：人员管理、授权授信、贷款管理、票据业务、大额资金交易、辖内往来、联行往来、现金出纳管理、综合业务操作流程、岗位设置、银行卡、平安保卫工作及内控规章制度的执行情况等。现将自查情况汇报如下： 一、加强组织领导，安排部署到位 我社按活动要求，成立了以社主任万福正同志为组长，信用社副主任为信贷组长、各网点负责人为成员的合规文化建设年活动领导小组，明确了工作小组的工作职责；及时贯彻落实上级有关合规文化建设年活动的指示精神；加强对全社合规文化建设年活开工作的催促和检查；定期或不定期的召开合规文化建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规文化建设年活开工作进行总结分析，确保合规文化建设年活动不流于形式。工作领导小组及时召开发动大会，深入思想发动，全面部署活开工作目标，落实措施及要求。 二、 认真自查，堵塞漏洞 坚持规章制度执行情况自查和对操作流程与贷款“三项治理〞检查相结合，尽可能发现操作业务中存在的问题和漏洞，及时提出整改意见和措施，将合规文化建设年活动逐步引向深入。 1.开展对合规管理组织架构是否健全、合规职责是否明确清晰、合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障的自查。 2.对主要业务规章制度的落实和执行情况，重点是各项制制度执行是否走样，各个环节是否操作到位，监督到位，会计对帐制度落实情况，单位银行结算账户开销户管理，个人结算账户管理，银行卡管理，大额现金（转账）交易管理，授权审批管理，票据业务及重要空白凭证管理，业务操作流程等进行了全面检查。从检查的情况看，我社各营业网点的职工均能比较严格执行各项规章制度，严格落实会计出纳根本制度；严格执行“十六项根本规定〞，做到了“五无〞、“六相符〞；均能按照操作流程办理每一笔业务，各种重空及抵押品入库保管，各岗位能做到相互配合、相互监督，从制度执行上杜绝了各种隐患。 3.对贷款“三法一指引〞执行情况和贷款“三项治理〞工作的检查；对贷款程序合规性以及贷款手续有效性进行了检查。不存在逆程序办理贷款、自批自贷、违反规定向关系人发放贷款等行为，贷款审批符合内部授权、授信管理规定，借款合同、担保合同印章、签名与预留印鉴、签名一致、有效，借款人身份证、贷款证、营业执照等贷款资料真实有效。 4.对岗位设置、工作职责边界、平安保卫等进行了检查。经查我社及辖属各营业网点能够较好地执行农村信用社平安保卫规章制度。 5.全社员工结合本岗位实际，认真查找工作中存在的问题和缺乏，并及时写出自查报告，签订整改承诺责任书。 三、存在的问题 通过自查，依然找出了各网点业务操作人员日常工作中存在的缺乏之处： （一）局部员工在营业室内操作oa系统进行身份核查或办理其他查询业务时，未做到人走退屏，人离章收；局部网点办公桌因年久失修，不能锁闭，致使局部员工在离柜时钱款、印章、凭证等虽捡入抽柜保管但不能锁闭，存在一定风险隐患。 办理授权业务时，对业务凭证审查不严、或根本不审核、授权时未仔细审核屏幕内容、机械地进行授权操作，存在一定风险；授权后未及时在相关凭证上签章；有时存在不是本人授权或代为授权，这都严重违反相关规定，存在风险隐患。 （二）在重要空白凭证管理上要加强。在以往工作中，对于从联社领回的重要空白凭证，有时未及时入库保管。每次领回凭证种类和数量较多，未坚持对每一类重空进行逐份清点到位；在对作废银行卡的管理上还有待加强。 （三）个别员工在局部重要业务办理时只顾先减少客户的等候时间、而对身份核查不及时； （四）柜员卡管理不到位。由于我社网点较多，事情多，人员少，又是复核制操作方式，在办理对公业务、转账业务时，需同时进几张卡