丽水银行业金融风险防控工作措施和成效_转换.docx

丽水银行业金融风险防控工作措施和成效_转换 丽水银行业金融风险防控工作措施和成效 丽水银监分局 2018 年 8 月 24 日 （一）把握重点，坚决贯彻控风险工作。根据银监会、 浙江银监局统一部署，分局高度重视监管责任落实和风险全 面把控，强统筹、重落地。一方面，建立控风险工作机制。 成立由统计信息科牵头，监管一科、监管二科、监管三科分 别负责信用风险、操作风险、流动性风险的控风险工作机制， 各科室各司其职且配合协作，共同发挥监管职能，守住不发 生系统性风险的底线。另一方面，借力现场检查，出重拳维 秩序。有序对农行丽水分行、龙泉民泰村行、莲都农商行、 遂昌农商行等机构开展“三违反”、“三套利”、“四不当”、 “治乱象、维秩序”专项治理检查及重点业务全面检查，其 中莲都农商银行重点业务常规检查，创新运用“集成+双主 查”、“EAST+监审联动”、“党建+现场检查”机制，大幅提 升现场检查效率，有力震慑银行违规行为。 （二）高压管控操作性风险，“维秩序”成效明显。以 “操作性风险管控年”活动为抓手，通过“强化责任意识、 深化专项治理、优化机制建设”，有效提升辖内银行业操作 风险防控工作的主动性、针对性和创新性，有力维护丽水银 行业金融秩序。一是强化组织领导部署。成立“操作性风险 管控年”活动领导小组，聚焦“人员管理”这一关键核心， 梳理印发丽水银行业“四十条禁令”，进一步规范银行从业 人员行为，严防操作风险和道德风险。，编制《丽水银行业 操作风险防控案例汇编》树立标杆典型，组织全市银行业90% 以上员工参与“学指南、防风险”知识竞赛，推动风险防控 意识有效下沉至基层。二是创新委托审计方式。对检查项目 无法覆盖的机构，一律委托其上级行进行审计，提升银行机 构操作风险自我防范能力，力争实现“内部+外部”全方位 排查，通过查前“委托审计单”、查中“督导单”、查终“评 估单”、查后“整改清单”，实现动态质量跟踪。三是探索建 立违规人员登记机制。按季统计各机构违规人员问责统计表， 探索建立银行从业人员违规登记查询系统，逐步实现违规问 责线上报送、线上登记、线上查询，目前已有 263 人次登记 在册，累计查询 30 人次。 （三）“四项机制”综合治理信用风险。一是完善监测 通报机制。推动市委市政府高度重视不良资产化解处置工作， 建立“五张表一通报”机制，每月向上级领导和各县（市、 区）政府发送不良贷款情况。二是创新“四张清单”机制。 启动法人重点机构“清单式”监管方式，搭建“风险+监管+ 计划+传压”四张清单筑牢法人机构信用风险防线，法人机 构真实不良从年初的 3.72%降至今年末的 2.52%。三是推进 授信总额联合管理机制和债委会机制。出台授信总额联合管 理办法和试点工作方案，选择缙云、松阳两县对单户授信 2000 万元企业先行试点；根据浙江银监局“1+1+1”总体工 作思路，加强监管引导，强化组织推进，实现债委会增量扩 面。目前已确定授信总额联合管理企业 99 家，涉及授信总 额 58 亿元；组建债权人委员会 21 个，用信总余额 25.2 亿元。 四是探索多方协同机制。推动丽水市中级法院开展了为期两 个月的金融不良资产专项大会战——秋风行动，成功传唤被 执行人 1910 人，执结金融案件 756 件，执行到位标的 6.92 亿元。推动缙云县人民法院在全国率先探索执行悬赏 App， 推行“执行悬赏保险”制度有力打击恶意逃废债。 （四）盯紧法人机构流动性风险。一是健全管理体系。 督促农金机构完善流动性风险管理体系，指定牵头部门负责 流动性风险管控，建立健全流动性管理制度，按日监测头寸 情况，明确青田农商行为流动性风险管理重点机构，重点督 导，按季上报风险评估报告，并利用监管评级对农金机构流 动性管理情况进行评估。二是建立应急演练机制。督促机构 按季开展流动性风险压力测试，完成压力测试报告，建立应 急预案，并按年开展应急演练，提高对突发事件的应对能力。 三是创新监测方式。按月对流动性指标进行监测，通盘掌握 全辖机构流动性风险总体状况，并对指标异常机构及时提示， 采取措施；派员赴浙江银监局参加 EAST 法人机构流动性管 理专项集中分析，提升流动性风险监管水平；挑取 7 个流动 性指标进行持续月度监测，且能实现当月 20 日提前预警、 提前修复，有效预防流动性风险。