基于CiteSpace的金融诈骗罪研究知识图谱分析_张洁.pdf

收稿日期：基金项目：中国人民警察大学中青年教师科研创新计划课题“基于 的金融诈骗研究知识图谱分析”（）作者简介：张洁（），女，河北永清人，副教授；张燕（），女，河北廊坊人，工程师。智慧警务与网络安全基于 的金融诈骗罪研究知识图谱分析张 洁，张 燕 中国人民警察大学 侦查学院，河北 廊坊；廊坊市人民防空办公室，河北 廊坊 摘 要：运用文献计量工具 分析中国知网数据库中关于金融诈骗罪研究方面的文献，客观呈现文献的研究结构、学科热点和发展脉络。研究得出：信用卡诈骗、集资诈骗、非法集资、恶意透支、非法占有为目的等是金融诈骗罪的研究热点；我国金融诈骗罪研究可大致分为初始阶段、前互联网金融阶段和后互联网金融阶段；非法集资、互联网金融、刑法规制、金融监管成为近年来金融诈骗罪研究的前沿主题。关键词：金融诈骗罪；知识图谱；科学计量学中图分类号：文献标志码：文章编号：（）引言金融诈骗罪是中华人民共和国刑法第 章“破坏社会主义市场经济秩序罪”规定的类罪名，指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。它主要有集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪和保险诈骗罪等具体罪名。金融诈骗案件与互联网互生互联，具有高发多发、迷惑性强、防范难度大等特点，打击金融诈骗行为的任务十分繁重。笔者以中国知网数据库中关于金融诈骗罪研究的文献作为研究对象，运用 的关键词共现功能，客观呈现各类文献的研究结构、学科热点和发展脉络。针对目前研究的局限，提出关于研究思路和研究方向的建议，为进一步遏制金融诈骗犯罪提供解决思路。数据来源及研究范围根据司法大数据研究院 年发布的金融诈骗司 法 大 数 据 专 题 报 告（），年信用卡诈骗罪和集资诈骗罪在金融诈骗罪案件总量中占比分别为 、，具有突出的重要性和一定的代表性。为全面系统分析金融诈骗罪文献研究，选取中国知网总库作为检索数据库，检索方式设定为“主题词 金融诈骗 主题词 信用卡诈骗 主题词 集资诈骗”，时间段设置为 年，初步检索出 篇中文文献，其中 篇期刊论文。为收录学术价值相对较高文献，以中国知网期刊库作为检索数据库，来源类别选择“北大核心”和“”，初步得到篇文献。为确保数据分析的准确性，通过人工逐一筛选，剔除各类公告、图书推荐、会议综述、人物介绍及案件纪实等非学术性文献 篇，最后得到篇文献检索记录。本文文献检索时间为 年 智慧警务与网络安全月 日。我国金融诈骗罪领域文献研究的总体特征 我国金融诈骗罪研究文献发表年度趋势分析通过对 年我国金融诈骗罪研究文献统计发现，金融诈骗罪研究发文量呈现出阶段性特征，如图 所示。年是发文量逐年递增阶段，此阶段偶有起伏但总体趋势是上升的，年发文量达到顶峰。年因吴英案引起了法学、经济学及社会学等学科领域众多学者的关注和讨论，这场讨论表达了学者对我国金融体制的深入思考和对金融改革的热切期盼。如何规范引导民间集资行为、鼓励中小企业融资创新，成为学术界关注的热点。年年度发文量逐渐回落，除 年和 年略有回升，总体呈下降趋势。图 我国金融诈骗罪研究文献发表年度趋势分析图 我国金融诈骗罪研究的期刊及学科领域 刊发金融诈骗罪研究文献的期刊统计在载文数量方面，排名前 的期刊共计刊登 篇文献，占金融诈骗罪研究总发文量的 （见表）。排名前 的分别是人民检察政治与法律法学。表 所列期刊中有 种为 来源期刊，总体来看发文质量较高，产生了一定的社会影响。发表金融诈骗罪研究相关论文在 篇以下的期刊达 余种，表明关注金融诈骗罪领域问题的作者数量众多，分布在各个学科领域，但没有形成自己稳定的研究方向，缺乏团队建设和引领，需要进一步优化学术方向。表 年我国金融诈骗罪研究期刊及载文量统计表序号期刊名称载文量 序号期刊名称载文量人民检察法律适用政治与法律法学论坛法学河北法学人民司法法学杂志中国刑事法杂志中国金融 学科领域分布我国金融诈骗罪研究领域主要集中在法学、金融学等领域（见表）。在国内载文量排名前 的期刊中，种属于法学类，种属于金融类。这说明法学与金融学、公安学等学科需加强合作与深入交流，理论界还需深入实际工作调查研究，把准金融诈骗罪的本质和规律，找到破解问题的办法。表 年我国金融诈骗罪研究领域学科分布表学科领域占比学科领域占比刑法 诉讼法与司法制度 金融 投资 法理、法史 民商法 经济学 贸易经济 公安 其他 我国金融诈骗罪研究科学合作网络当今世界，学术研究需要多学科、多领域的密切交流和深度融合，合作共赢成为一种共识。科学合作就是学者为生产新的科学知识这一共同目的在一起工作。科学合作网络包括微观领域的学者合作网络，中观领域的机构合作网络，宏观领域的国家或地区合作网络。金融诈骗罪研究学者合作网络 为获得完整全面的金融诈骗罪研究学者合作网络，本文时间跨度设置为 年，时间切片为 年，节点类型为作者，阈值设定为、（即作者出现频次至少为 次，在本时间切片中共被引频次为 次，共被引率为），其他为默认设置，得到节点数为、连线数为、密度为 的学者合作网络知识图谱，如图 所示。从总体上看，以白建军、刘灿敏、李恩慈、张寒玉等为中心形成的合作网络较为紧密且呈一定规模。发文量最多的刘宪权同其他作者的连线较为稀疏，合作较少。有的作者张 洁，等：基于 的金融诈骗罪研究知识图谱分析专注于自己的研究领域，未与其他作者合作。这说明在金融诈骗罪研究领域中还需要培育更多的有稳定学术联系、有一定影响力的学术团队，进行更广泛而深入的研究。图 年金融诈骗罪研究学者合作网络知识图谱 表 为金融诈骗罪研究领域中发文篇数在 篇以上的作者及首次发文时间的分布情况。从发文数量来看，华东政法大学刘宪权发表论文量高达 篇，清华大学张明楷、华东政法大学毛玲玲、中国人民大学谢望原均发表论文在 篇以上。从首次发文时间分布上看，总发文量在 篇以上的作者中，绝大多数于 年之前发表了自己的研究成果，年之后的新生代研究者较少，只有 位。这从侧面印证了近年来金融诈骗罪研究发文量呈下降趋势的情况，也能看出此领域需要得到新生代研究者的重视。表 发文篇数 篇的金融诈骗罪研究作者统计表作者 发文数量首次发文时间作者 发文数量首次发文时间刘宪权陈洪兵张明楷张建升毛玲玲陈兴良谢望原白建军刘明祥赵秉志张建吴允锋肖中华李晓明 金融诈骗罪研究机构合作网络为揭示各研究机构影响力大小及机构间的合作关系，本文时间跨度设置为 年，时间切片为 年，节点类型为机构，阈值设定为、（含义同 部分），其他为默认设置，得到节点数为、连线数为、密度为 的研究机构合作网络图谱，如图 所示。从图中可以看出以华东政法大学为中心，上海市高级人民法院、上海市第一中级人民法院、上海市人民检察院、上海社会科学院法学研究所等为主要分支机构的合作网络最为紧密，并形成一定规模，体现出高校、法院、检察院的强强联合。其他如北京师范大学刑事法律科学研究院与国家检察官学院，中国政法大学与山东大学法学院也多有合作。图 年金融诈骗罪研究机构合作网络知识图谱 金融诈骗罪研究领域发文数量在 篇以上的机构共有 家，总计 篇（见表），其中，华东政法大学出现的频次高达 次，发文总篇数为 篇，占 家机构发文总量的 ，可见华东政法大学在金融诈骗罪研究领域中具有重要地位。第 名和第 名是中国人民大学法学院和北京大学法学院。清华大学法学院、西南政法大学法学院、武汉大学法学院、南京师范大学法学院、中国政法大学在金融诈骗罪研究领域也均有重要贡献。上海市人民检察院和最高人民法院以发文量 篇和 篇分别列检察系统和法院系统的前列，成为金融诈骗罪研究中理论与实践相结合的中坚力量。从首次发文时间来看，北京大学法学院、中国人民大学法学院、中国政法大学和山东大学法学院的首次发文时间均在 年之前，是此研究领域的开创性机构。金融诈骗罪研究的热点及趋势关键词是一篇文献内容的提炼和作者的核心观点。金融诈骗罪研究领域中的关键词共现分析是通过对文献中关键词词频的高低分布分析，展示该领域一段时期内相关文献反映出的研究热点并以此为基础判断研究的发展趋势。金融诈骗罪研究热点分析本文时间跨度设置为 年，时间切片为 年，节点类型为，使用 算法，其他为默认设置，得到节点数为、连线数为、密度为 的关键词共现知识图谱，如图 所示。由图 可知，最大的节点是信用卡诈骗罪。信用卡诈骗犯罪已经成为金融诈骗犯罪的最主要类智慧警务与网络安全型，其占金融诈骗犯罪比重高，主要作案手段是恶意透支，犯罪活动有从沿海向内陆发展的趋势，犯罪金额主要在 万元之间，犯罪主体绝大部分为中青年人且学历不高。排名第 的节点是集资诈骗罪。随着人民收入水平的提高，投资意识逐渐增强，但投资渠道较窄，防范意识较差，犯罪分子诈骗的手段和方式不断更新，集资诈骗犯罪发案率大幅上升。关键词出现频次排名第 至第 位的分别是非法集资、恶意透支、非法占有为目的、金融诈骗、信用卡、盗窃罪、非法吸收公众存款、互联网金融。上述关键词出现的频次在 次以上，是近年来学者使用较多的关键词。表 年金融诈骗罪研究领域主要发文机构及首次发文时间统计表序号机构名称发文数量 频次 首次发文时间华东政法大学中国人民大学法学院北京大学法学院清华大学法学院西南政法大学法学院武汉大学法学院南京师范大学法学院中国政法大学上海市人民检察院中南财经政法大学刑事司法学院最高人民法院山东大学法学院图 年金融诈骗罪研究关键词共现知识图谱 中介中心性表示在 分析过程中，一个节点在网络图谱中联系其他节点的能力，它在网络中起到了桥梁和中介的作用。从关键词中介中心性来看，集资诈骗罪是中心性最高的关键词。其次是金融诈骗罪、信用卡诈骗罪、非法集资、以非法占有为目的、非法吸收公众存款罪。兼具高频次和高中心性的关键词是本领域的研究热点。金融诈骗罪研究趋势分析为获得金融诈骗罪研究趋势的详细演进情况及前沿主题，进行关键词的爆发测试，并按照突变词的时间正序排列了突变强度排名前 位的突变词，其突变强度及突变时间见表。突变强度排名靠前的关键词是金融诈骗、非法集资、互联网金融、集资诈骗罪、保险诈骗犯罪、金融诈骗罪、民间借贷、信用卡、法条竞合和刑事风险、吴英案等。根据表 所列时间序列，我国金融诈骗罪研究大致可分为三个阶段。第一阶段：金融诈骗罪研究的初始阶段（年）。在本阶段，我国正处于新旧金融体制交替的改革过程中，金融部门的内部监督机制还存在不少漏洞，部分营业网点规章制度不健全，个别工作人员存在防范意识薄弱、防腐拒腐能力较差的问题，加之技术和设备相对较落后，给犯罪分子作案提供了条件。一些不法分子针对管理体制方面的缺陷，与金融机构内部少数人员勾结，利用假币、信用证、票据等工具进行诈骗，骗取银行巨款，致使国家财产蒙受严重损失，危害十分严重。本阶段典型性关键词有金融秩序、信用证诈骗、保险诈骗犯罪、票据诈骗罪等。第二阶段：金融诈骗罪研究的前互联网金融阶段（年）。民间金融活动中的非法集资从形式上可以分为两大类：一类是集资者以非法占有为目的诈骗社会公众的资金，主要指集资诈骗罪；另一类是非法集资活动，主要是指非法吸收公众存款罪，此类行为的代表案件吴英案在当时司法实践中争议颇多，也是刑法是否需要和如何进行介入的焦点问题。学术界关注的重点是加强金融行政立法，规范相关活动，不能让刑法冲锋陷阵来弥补前置法的缺失和不足。最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释（法释 号，以下简称解释）中规定：信用卡恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，构成信用卡诈骗罪。相对于其他金融诈骗罪和信用卡诈骗罪的其他类型，恶意透支的社会危害相对较小，但在实践中却成为信用卡诈骗犯罪甚至全部金融诈骗犯罪的绝对多数类型，且重刑率持续上升。由此可见，解释关于恶意透支的规定，难以适应经济社会发展形势，需要作出调整。张 洁，等：基于 的金融诈骗罪研究知识图谱分析本阶段典型性关键词有集资诈骗罪、信用卡诈骗罪、吴英案、非法占有、非法吸收公众存款罪等。表 年金融诈骗罪研究突变词强度及突变时间统计表关键词突变强度开始年份结束年份关键词突变强度开始年份