中华遗嘱库白皮书（2021）-中华遗嘱库-2022.3.21-250页.pdf

中华遗嘱库白皮书 中华遗嘱库白皮书（2021 年度）中国老龄事业发展基金会 北京阳光老年健康基金会 中华遗嘱库管理委员会 1 目 录 目 录 摘 要.6 序 言.7 一、中华遗嘱库发展概况.9（一）中华遗嘱库简介.9（二）发起方.10（三）组织性质.12（四）政策法律依据及其社会治理的创新意义.12（五）使命目标.13（六）服务中心环境.14（七）吉祥物.16（八）管理委员会成员.18（九）学术委员会成员.19（十）服务团队.20（十一）服务对象.22（十二）服务类型.22（十三）服务内容.22（十四）中华遗嘱库服务申请与资助办法.24（十五）服务申请流程.32（十六）发展历程.33 二、推广遗嘱观念 推动财富传承文化发展.48（一）通过媒体传播，改变社会观念.48（二）推广公益服务，推动社会观念变革.52 三、体系化服务介绍.56 2（一）遗嘱服务.57（二）家庭财产协议登记服务.77（三）情感服务介绍.83（四）财产和人身管理服务.91（五）监督服务.96（六）出证服务.99 四、义工志愿者.108 五、遗嘱在家风家训传承上的意义和价值.121 六、老年人（60 岁以上）遗嘱登记数据分析.127（一）报告说明.127（二）历年保管遗嘱数量.128（三）遗嘱人群年龄段.130（四）遗嘱人性别比例.132（五）遗嘱人学历情况.133（六）遗嘱人婚姻状况.135（七）遗嘱人子女情况.137（八）立遗嘱的主要原因.139（九）夫妻同立遗嘱比例.140（十）遗嘱中涉及财产种类.142（十一）遗嘱继承人及分配方案.144（十二）继承财产是否指定为继承人的夫妻共同财产.146（十三）全国各登记中心数据分析.147 1.北京地区.149 2.天津地区.154 3.广东地区.158 4.江苏地区.162 3 5.上海地区.166 6.重庆地区.170 七、中青年（60 岁以下）遗嘱登记数据分析.174（一）报告说明.174（二）中青年（60 岁以下）遗嘱登记总体情况分析.177 1.中青年遗嘱保管数量与占比.177 2.中青年立遗嘱人群的男女比例分布.178 3.中青年立遗嘱人群所在区域分布.180 4.中青年人群遗嘱登记财产类型.182（三）中青年（60 岁以下）立遗嘱特征分析.186 1.中青年立遗嘱人群年龄段分析.186 2.中青年立遗嘱人群的婚姻情况.188 3.中青年夫妻同立遗嘱比例.189 4.中青年立遗嘱人群的学历情况.190 5.中青年立遗嘱人群的职业分布.191 6.中青年人群立遗嘱原因.192 7.中青年立遗嘱人群财产分配意愿分析.194 8.中青年立遗嘱人群虚拟财产分配情况.196 9.“80 后”立遗嘱数据分析.198 10.“90 后”立遗嘱数据分析.200 11.“00 后”立遗嘱数据分析.202 八、新冠疫情影响下的遗嘱行为和观念.204（一）疫情期间遗嘱咨询量.204（二）咨询遗嘱人群的年龄段变化.206（三）咨询遗嘱人群的地区分布.207（四）咨询遗嘱人群职业分析.208 4 九、微信遗嘱数据分析.210（一）微信遗嘱数量分析.210（二）人群年龄分布.212（三）微信遗嘱内容分析.213（四）传递对象分析.214 十、港澳台人士订立遗嘱数据分析.215（一）订立遗嘱人群地区分布.215（二）遗嘱中所涉及的财产分析.215 十一、外籍人士订立遗嘱数据分析.216（一）订立遗嘱人群地区分布.216（二）遗嘱中所涉及的财产分析.216 十二、其它相关数据分析.217（一）修改遗嘱数量.217（二）修改遗嘱时间段及原因.218（三）出台打印遗嘱后，订立遗嘱形式的数据分析.220（四）特殊人群订立遗嘱数据分析.221（五）项目发展支持分析.222（六）授权各地服务中心.223 十三、2021 年举办的学术活动与国际交流活动.225 十四、民法典实施一年来继承领域的新变化.229 十五、设立遗产管理人的必要性.233 十六、遗嘱登记制度的必要性.235 附录.239（一）其他国家遗嘱登记的现状.239（二）全国各服务中心信息.243 5 “321 幸福留言日”倡议书“321 幸福留言日”倡议书.246 6 摘 要 中华遗嘱库是中国遗嘱专业服务的开创者。通过遗嘱咨询、起草、订立、登记、保管、传递、继承调解、协助公证、诉讼出证、代办过户等一整套体系化服务，帮助广大家庭有效地利用遗嘱工具促进家庭财产和谐继承，避免家庭产生纠纷。在体系化服务基础上创新了“幸福留言”、“幸福慢递”、“幸福留颜”、“情感录像”、“遗嘱宣读”等情感服务，以建立和提升家庭安全感、归属感、仪式感，是社会公共服务体系在家庭建设方面的一项创新尝试。截至2021年12月31日，中华遗嘱库已经向全国提供遗嘱咨询314882人次，登记保管 220119 份遗嘱，遗嘱生效 4707 份。8 年多以来，立遗嘱人群平均年龄从 77.43 岁逐步下降至 68.59 岁，遗嘱人年龄趋向年轻化。通过对遗嘱数据的分析，我们发现，民众的遗嘱观念、财产观念、家庭观念持续变化，显示了遗嘱在家庭建设和家事管理中的重要作用。同时，随着经济社会的发展，财产多样化、需求多元化的特点也日益显现。本报告对中华遗嘱库发展历程进行了介绍，重点对中华遗嘱库各项数据进行不同维度分析，详细阐述每项数据的价值和意义，并对新冠疫情背景下社会对遗嘱的接受程度的变化、民法典实施对遗嘱服务的影响、遗嘱的社会价值、遗产管理人、遗嘱信托等前沿问题进行了探讨。7 序 言 改革开放以来，我国经济发展取得巨大成就，已经成为世界第二大经济体，老百姓的家庭财富快速增长。步入 21 世纪，当年创造、积累财富的劳动者们已经或即将步入晚年生活，由此引发了个人需求的变化。党的十九大指出，中国特色社会主义进入新时代，社会主要矛盾已经转化为人民日益增长的美好生活需要与不平衡不充分的发展之间的矛盾。人们对美好生活的需要不仅仅停留在追求解决温饱问题，更在思想、精神层面上存在更高需求。目前我国人口发展处于重大转折期，在享受人口红利带来的社会高速发展同时，老龄化问题也引起了社会关注。据第七次人口普查数据统计，截至 2021 年末，我国 60 周岁及以上人口已达到 2.67 亿人，占总人口约 18.9%；预测到 2025年，我国 60 岁以上老年人口将突破 3 亿，占比总人口约 21%，65 岁以上老年人比例将达到 13.7%，接近深度老龄化社会。2021 年 1 月 1 日民法典开始实施，民法典继承编在保留继承法绝大部分条款的基础上，作了一系列新的制度安排，这一变化给财产继承带来了新的研究课题。据国家统计局公布的数据，全国法院 2017 年到 2019 年一审继承案件收案数117937 件、141134 件和 143580 件，其中遗嘱案件分别为 6006 件、6521 件和 6872 件，立遗嘱比例不足 5%，没有遗嘱引起的继承纠纷占绝对比例。遗嘱意识的普及仍然任重道远。据中华遗嘱库统计，2018 年 3 月起，全国共保管幸福留言卡 39562 份，在已经订立遗嘱的人群中，有超过 82.5%的遗嘱人通过幸福留言卡的方式表达对家人幸福美满、和睦相处的期望。这一数据表明，已经接受遗嘱理念的人群也更关注家庭精神传递的意义，在订立遗嘱的同时，更愿意同步采取相对而言更加温情的、更有人情味的做法来促进家庭和谐，显得更为豁达和理性，这也在一定程度上体现了人们在对待遗嘱这一新鲜事物时的观念思维上的差异。8 中华遗嘱库将继续坚持“推动遗嘱进入每个中国家庭”的使命，和“解后顾之忧，传和谐家风”的宗旨，持续推动全社会更好地利用遗嘱这一工具来保护和传承家庭财产，建立和谐家风，以帮助更多家庭妥善安排财产继承、提升家庭幸福感。9 一、中华遗嘱库发展概况 （一）中华遗嘱库简介 中华遗嘱库是根据中华人民共和国老年人权益保障法关于“依法设立的老年人组织应当维护老年人合法权益，为老年人服务”和“提倡、鼓励义务为老年人服务”的规定，为发挥社会组织在社会管理创新中的积极作用，维护合法财产和继承权益，促进家庭和谐，由中国老龄事业发展基金会和北京阳光老年健康基金会共同发起主办、由北京阳光老年健康基金会承办的公益项目。中华遗嘱库已经获得北京市社会建设专项资金支持，获得首届“首都慈善奖”，入围第十届“中华慈善奖”。中华遗嘱库为年满六十周岁、家庭资产不超过一套房的老年人提供免费遗嘱咨询、登记和保管服务，同时面向社会提供专业市场化服务。中华遗嘱库建立了一整套符合法律规定的软件和硬件流程，通过专业登记软件，借助人脸识别、身份验证、精神评估、密室登记、指纹扫描、现场影像、专业见证、文件存档和保密保管及司法备案等功能，使遗嘱人订立遗嘱的真实性得到了有力保障。涉及诉讼和公证的，中华遗嘱库还将依法为当事人出具证明文件。中华遗嘱库的遗嘱已经受到各级部门和机构的广泛认可。最高人民法院案例库显示，人民法院在审判中根据中华遗嘱库出具的证明直接认定遗嘱真实合法有效。公证处、公安派出所等单位在办事过程中也会根据中华遗嘱库出具的证明为居民办理相关事务。2018 年起，中华遗嘱库系统接入“司法电子证据云平台”，通过区块链技术进行备案，可供法官在庭审中直接查看和核验。中华遗嘱库得到社会各界的广泛认可。据不完全统计，各类媒体对中华遗嘱库的报道达 8000 次以上，被评为“2013 中国十大家庭事件”。秉承“解后顾之忧，传和谐家风”的宗旨，中华遗嘱库将向全社会传播幸福留言理念，帮助更多人管理好家庭事务，和谐传承财富、传递幸福、传递关爱。10（二）发起方 1.中国老龄事业发展基金会 中国老龄事业发展基金会是国家卫生健康委员会和全国老龄办领导下的为全国老年人服务的慈善组织。它的前身是中国老年基金会，1986 年 5 月经国务院批准成立。基金会的宗旨是：全心全意为老年人服务，弘扬中华民族敬老、爱老、助老的传统美德，争取海内外关心中国老龄事业的团体、人士的支持和帮助，协助政府积极推进中国老年社会福利、医疗卫生、文化体育、老年教育等各项事业的发展，帮天下儿女尽孝，替世上父母解难，为党和政府分忧。中国老龄事业发展基金会自成立以来，从我国人口老龄化的实际出发，紧紧围绕党的中心工作，积极动员社会力量筹集善款，为老年人做了大量的实事、好事和善事，先后实施了全国敬老爱老助老主题教育活动、爱心护理工程、乐龄陪伴工程、老年希望工程、中国老年艺术团红叶风采、幸福养老大课堂、老年心理关爱工程、大爱无疆资助贫困老人大型公益活动、健康养老服务业人才培训、致敬抗战老兵、中华遗嘱库等品牌项目。中国老龄事业发展基金会官网上公示中华遗嘱库项目信息 11 2.北京阳光老年健康基金会 北京阳光老年健康基金会成立于 2012 年 4 月 10 日，是北京市民政局主管领导下的，依法登记注册并具有独立法人地位的全国性社会组织，是服务于全国老年人的公益慈善机构，是中国首部慈善法生效后认定的首批慈善组织之一。北京阳光老年健康基金会于 2015 年被评为 5A 级社会组织，于 2020 年再度被评为 5A 级社会组织。本会的宗旨是关爱老年人，弘扬爱老敬老文化，促进老年事业发展。本会的业务范围是：（1）支持开展中华遗嘱库公益项目；（2）完善健康养老指标体系，引导社会力量，促进老年事业发展；（3）开展爱老敬老文化宣传活动；（4）开展关爱老年人的公益活动；（5）举办养老文化国际交流活动。本会的核心理念是阳光、健康。本会呼吁社会共同行动起来，关爱老年人，让老年人的生活充满阳光和幸福，健康快乐地开启人生的新篇章。北京阳光老年健康基金会登记证书 12（三）组织性质 中华遗嘱库是由中国老龄事业发展基金会、北京阳光老年健康基金会共同发起的全国性公益项目。中华遗嘱库建立了一整套遗嘱登记保管的技术标准和流程，具有开创性意义。通过向各地合作机构输出该标准，与各类机构进行横向合作，中华遗嘱库公益服务已经在全国几十个城市落地，服务于当地有需要的市民。（四）政策法律依据及其社会治理的创新意义 中华遗嘱库是一项社会公共服务，其主办机构和承办机构均为社会组织。其政策和法律依据包括：1.中共中央