金融学概论.pdf

书书书现 代 经 济 与 管 理 类 规 划 教 材金 融 学 概 论李 依 凭主 编清 华 大 学 出 版 社北 京 交 通 大 学 出 版 社 北 京 内 容 简 介本 书 以 原 货 币 银 行 学 课 程 的 基 础 内 容 为 蓝 本，为 适 应 国 内 金 融 学 教 学 从“货 币 银 行 学”向“金 融 学”转 变 的 需 要，结 合 国 际 金 融 理 论 和 实 践 的 飞 速 发 展 和 变 化，有 选 择 地 充 实 了 资 本 市 场 理 论、西 方 货 币 供 求理 论 的 最 新 发 展、重 要 模 型、金 融 危 机 模 型 及 金 融 发 展 理 论 和 指 标 体 系 等 新 内 容。全 书 由章 构 成，基 本脉 络 按 照 货 币、信 用、金 融 市 场、金 融 机 构、货 币 供 求 理 论、货 币 政 策、金 融 危 机 与 金 融 创 新 等 线 路 展 开。同 时 为 满 足 一 些 金 融 学 本 科 学 生 和 在 职 人 员 考 研 复 习 的 需 要，本 书 在 大 纲 设 计 上 参 考 了年 度 全 国 金 融学 硕 士 研 究 生 联 考 大 纲。本 书 在 每 一 章 的 最 后 都 精 心 编 制 了 附 录。附 录 内 容 与 正 文 密 切 相 关，读 者 通 过 附录 资 料 的 阅 读，可 以 开 阔 视 野、拓 展 知 识 面，提 高 对 金 融 学 理 论 及 实 践 问 题 的 判 断 和 思 辨 能 力，并 对 宏 观经 济 运 行 有 较 为 清 晰 的 解 读。这 种 体 例 设 计 在 目 前 国 内 相 关 教 材 上 还 比 较 鲜 见，是 本 书 特 色 之 一。本 书 适 合 作 为 高 等 学 校 经 济 管 理 类 专 业 的 教 材，也 可 作 为 在 职 从 业 人 员 的 参 考 资 料。本 书 封 面 贴 有 清 华 大 学 出 版 社 防 伪 标 签，无 标 签 者 不 得 销 售。版 权 所 有，侵 权 必 究。侵 权 举 报 电 话：图 书 在 版 编 目（）数 据金 融 学 概 论李 依 凭 主 编 北 京：清 华 大 学 出 版 社；北 京 交 通 大 学 出 版 社，（重 印）（现 代 经 济 与 管 理 类 规 划 教 材）金 李 金 融 学高 等 学 校教 材 中 国 版 本 图 书 馆数 据 核 字（）第号责 任 编 辑：刘洵出 版 发 行：清 华 大 学 出 版 社 邮 编：电 话：北 京 交 通 大 学 出 版 社 邮 编：电 话：印 刷 者：北 京 泽 宇 印 刷 有 限 公 司经销：全 国 新 华 书 店开 本：印 张：字 数：千 字版 次：年月 第版 年月 第次 印 刷书 号：印 数：册 定 价：元本 书 如 有 质 量 问 题，请 向 北 京 交 通 大 学 出 版 社 质 监 组 反 映。对 您 的 意 见 和 批 评，我 们 表 示 欢 迎 和 感 谢。投 诉 电 话：，；传 真：；：。金 融 学 是 一 门 新 兴 的 经 济 类 学 科，是 研 究 市 场 经 济 条 件 下 金 融 活 动 和 运 行 机 制 及 其 各 主体 行 为 规 律 的 科 学。其 内 容 主 要 包 括：货 币、信 用、金 融 机 构 的 产 生 和 发 展、本 质 和 职 能、作 用 及 其 运 作 规 律；金 融 体 系、金 融 市 场 的 构 成、内 容、运 行 机 制 及 其 调 节 手 段 和 方 法；金融 工 具、金 融 业 务、金 融 资 产 定 价、金 融 风 险 及 其 管 理 的 种 类、内 容 和 业 务 知 识；货 币 信 用制 度、货 币 金 融 政 策、金 融 宏 观 调 控 手 段、金 融 监 管 的 确 定 和 运 用 及 其 理 论 依 据；金 融 创 新和 金 融 深 化 的 理 论 与 实 践 等。“金 融 学 概 论”（原“货 币 银 行 学”）课 程 是 教 育 部 确 定 的 八 门 经 济 管 理 类 专 业 核 心 课程 之 一，也 是 经 济、管 理 类 学 生 的 必 修 课，更 是 金 融 学 专 业 的 统 帅 课 程。该 课 程 的 服 务 对 象主 要 为 经 济、管 理 类 全 日 制 高 校 学 生，也 包 括 经 济 管 理 类 的 高 职 学 生 和 在 职 从 业 人 员。在 计 划 经 济 体 制 下，由 政 府 主 导 的 银 行 业 间 接 融 资 成 为 金 融 实 践 的 中 心 内 容，银 行 信 用完 全 垄 断 了 社 会 信 用，货 币 政 策 的 调 控 完 全 取 决 于 对 银 行 信 贷 的 控 制，银 行 几 乎 完 全 决 定 了货 币，因 此，过 去 我 国 对 于 金 融 学 的 定 位 就 是“货 币 银 行 学”。后 来 随 着 改 革 开 放 的 深 入，国 内 理 论 界 在 原 来 货 币 银 行 学 内 容 的 基 础 上 增 加 了 国 际 金 融 方 面 的 内 容；随 着 资 本 市 场 的 高速 发 展 及 其 对 国 民 经 济 影 响 力 度 的 加 大，研 究 范 围 进 一 步 扩 大，又 加 入 了 资 本 市 场 的 内 容。在 这 一 背 景 下，传 统 的 货 币 银 行 学 课 程 纷 纷 改 为“金 融 学”。进 入世 纪 以 来，国 内 一 些 高 校 开 始 按 经 济、管 理 大 类 招 收 本 科 生，年 后 由 学生 自 主 选 择 具 体 专 业，这 就 给 金 融 学 课 程 的 教 学 带 来 很 多 困 难：一 方 面 作 为 金 融 学 专 业 的 学生，金 融 学 是 统 帅 性 课 程，既 要 满 足 其 极 为 丰 富 的 知 识 覆 盖 要 求，更 要 有 足 够 的 理 论 深 度 和论 述 力 度；另 一 方 面 又 要 去 适 应 非 金 融 专 业 学 生 对 本 课 程 的 学 习 要 求，因 此 必 然 受 到 教 学 对象 及 有 限 的 授 课 学 时 的 限 制。加 之 新 的“金 融 学”课 程 在 很 大 程 度 上 已 经 超 越 了 原“货 币银 行 学”的 基 础 内 容，国 内 现 有 教 材 较 少 能 同 时 满 足 上 述 教 学 需 求。鉴 于 此，作 者 编 撰 了 本 教 材。金 融 学 概 论 以 原 货 币 银 行 学 课 程 的 基 础 内 容 为 蓝 本，充 实 了 资 本 市 场、西 方 货 币 供 求 理 论 和 金 融 危 机 理 论 的 最 新 发 展 和 重 要 模 型，以 及 金 融 发 展理 论 和 指 标 体 系 等 新 内 容。为 满 足 一 些 金 融 学 本 科 学 生 和 在 职 人 员 考 研 复 习 的 需 要，本 书 在大 纲 设 计 上 参 考 了年 度 全 国 金 融 学 硕 士 研 究 生 联 考 大 纲，其 目 的 一 方 面 是 满 足 金 融 学专 业 本 科 生 急 需、而 目 前 国 内 又 十 分 缺 乏 相 关 学 习 资 料 的 需 要；另 一 方 面 也 旨 在 为 经 济、管理 类 在 校 学 生 提 供 既 有 较 宽 覆 盖 面，又 有 一 定 深 度 的 金 融 学 纲 领 性 教 材。编 者 在 每 一 章 的 最 后 都 精 心 编 制 了 附 录。附 录 内 容 与 正 文 密 切 相 关：有 相 关 理 论 的 发 展与 评 述，有 国 内 国 际 的 实 践 经 验 和 具 体 案 例 分 析，有 改 革 历 程 的 介 绍，也 有 长 期 的 动 态 趋 势分 析 读 者 通 过 诸 多 附 录 资 料 的 阅 读，可 以 在 最 短 的 时 间 内，花 费 最 少 的 精 力，获 取 最 大的 信 息 量，进 而 开 阔 视 野、拓 展 知 识 面，于 不 经 意 间 提 高 自 己 对 金 融 学 理 论 及 实 践 问 题 的 判断 和 思 辨 能 力，并 对 宏 观 经 济 运 行 有 较 为 清 晰 的 解 读。这 种 体 例 设 计 在 目 前 国 内 相 关 教 材 上还 比 较 鲜 见，也 是 本 教 材 较 具 特 色 之 处。由 于 本 教 材 同 时 兼 顾 了 金 融 学 专 业 和 非 金 融 学 专 业的 不 同 需 求，在 具 体 教 学 过 程 中，教 师 可 以 根 据 不 同 授 课 对 象 和 授 课 学 时 加 以 取 舍。全 书 由李 依 凭 教 授 提 出 大 纲 并 负 责 统 筹 总 撰，张 爱 荣 老 师 负 责 第 二、三、七、十 章 内 容 编 写，刘 丹丹 老 师 负 责 第 四、八、九、十 二 章 内 容 的 编 写，其 余 章 节 和 最 终 统 稿 由 李 依 凭 教 授 完 成。“金 融”原 本 就 是 一 个 内 容 浩 瀚、色 彩 斑 斓 的 领 域，进 入世 纪 以 来 发 生 在 金 融 领 域的 动 荡 和 变 革 更 加 汹 涌 澎 湃。本 书 力 求 及 时 客 观 反 映 当 代 金 融 学 在 理 论 和 实 践 中 发 生 的 变革，努 力 为 读 者 提 供 一 本 金 融 学 基 础 知 识 扎 实、金 融 实 务 丰 腴、符 合 时 代 节 律 的 教 科 书。李 依 凭年月 于 威 海第 一 章货 币（）?第 一 节货 币 的 起 源 和 发 展（）?一、货 币 的 产 生（）?二、货 币 的 本 质（）?三、货 币 形 式 的 演 化（）?第 二 节货 币 的 职 能（）?一、价 值 尺 度（）?二、流 通 手 段（）?三、贮 藏 手 段（）?四、支 付 手 段（）?五、世 界 货 币（）?第 三 节货 币 制 度（）?一、货 币 制 度 的 构 成 要 素（）?二、货 币 制 度 的 演 变 和 发 展（）?三、国 际 货 币 制 度（）?四、中 国 现 行 的 货 币 制 度（）?第 二 章利 息 与 利 率（）?第 一 节信 用 概 述（）?一、信 用 的 本 质（）?二、信 用 的 产 生 和 发 展（）?三、现 代 信 用 的 主 要 形 式（）?第 二 节利 息 和 利 率 概 述（）?一、利 息 的 来 源 和 本 质（）?二、利 息 本 质 的 理 论（）?三、利 息 的 计 算（）?四、利 率 的 分 类（）?五、利 率 的 效 应 与 作 用（）?第 三 节利 率 的 决 定（）?一、利 率 决 定 的 理 论（）?二、货 币 供 应 对 利 率 的 影 响（）?第 四 节利 率 的 结 构 理 论（）?一、利 率 的 风 险 结 构（）?二、利 率 的 期 限 结 构（）?第 三 章金 融 市 场（）?第 一 节金 融 市 场 概 述（）?一、资 金 的 融 通（）?二、金 融 市 场 的 形 成（）?三、金 融 市 场 的 构 成（）?四、金 融 市 场 的 功 能（）?五、金 融 市 场 的 基 本 分 类（）?第 二 节货 币 市 场（）?一、货 币 市 场 及 其 特 征（）?二、货 币 市 场 的 参 与 者（）?三、货 币 市 场 的 主 要 功 能（）?四、货 币 市 场 的 划 分 及 主 要 工 具（）?第 三 节资 本 市 场（）?一、资 本 市 场 的 特 征（）?二、资 本 市 场 的 参 与 者（）?三、资 本 市 场 的 主 要 功 能（）?四、资 本 市 场 的 划 分 及 主 要 工 具（）?第 四 节金 融 衍 生 工 具（）?一、远 期（）?二、期 货（）?三、期 权（）?四、互 换（）?第 五 节金 融 资 产 组 合（）?一、决 定 金 融 资 产 需 求 的 因 素（）?二、资 产 组 合 选 择 的 基 本 原 理（）?第 四 章商 业