零售金融效能提升术实战技巧与案例解析课程版_陆家嘴财富管理培训中心著.pdf

零售金融效能提升术实战技巧与案例解析课程版陆家嘴财富管理培训中心著71010009中信出版集团课程版序以客户需求为中心驱动零售金融转型与变革2017年，陆家嘴财富管理培训中心（简称“中心”）花了10个月的时间，梳理过去8年所服务的客户和相关案例，提炼总结各大商业银行自2005年以来在零售业务领域内的变革实践经验，撰写了零售金融效能提升术一书。书籍出版后，进入2018年，不论是宏观经济环境，还是金融行业监管政策和零售银行发展策略，都发生了巨大的变化：在强监管背景下，中国零售银行业的发展环境在急速地改变行业增速整体放缓，资产收益率持续低下，客户金融消费行为和预期显著改变，以资产配置为核心的综合金融服务解决方案成为竞争焦点，大数据技术和Fin-tech(金融科技)的创新运用成为重要的战略资源。在新变革时代，商业银行将要面临去网点化，即从卖产品到综合资产配置、从厅堂内到厅堂外、从线下到线上等多维度的综合冲击，如何与时俱进地进行调整和应对是值得思考的问题。因此，我们对原版的相关内容进行了调整，进行第二次出版，以便更好地适应时代的变化，提供更加可靠、全面的零售银行转型策略、流程与方法。在课程版中，我们新增了与目标达成管理、客户外部挖掘与开拓、大客户需求挖掘与营销相关的实用内容，帮助转型中的零售银行从业人员学会与时俱进地适时调整业务，提升自身的专业素养，以应VII