2023年风控,工作总结.docx

风控,工作总结 风险管理部2023年工作总结今年以来，风险管理部紧紧围绕公司开展战略和年度经营目标，牢固树立“开展第 一、风控优先〞的风险管理理念，坚持原那么性与灵活性相结合的风控原那么，突出“五抓〞，在有效实施风险管理的同时，促进了公司业务经营的持续、稳健开展。现就2023年本部所做的主要工作汇报如下： 一、抓标准，着力完善风控流程 制度是行动的先导，是实现风控目标的保障。一年来，风险管理部在公司领导的帮助和指导下，从公司业务经营和风险管理实际出发，坚持建章立制与标准管理相结合，一是拟定了金融类业务操作及风控规程、平台业务操作及风控规程及操作流程图；二是制定了平台及股东业务授信管理方法；三是对原有的合同、协议进行了清理，按照“精减、适用、合法、有效〞的原那么，在充分听取法律参谋及公司领导意见的根底上进行了修定完善；四是对各类合同文本使用全部实行了纸质化、格式化。 与此同时，配合相关部门起草并出台了过失责任追究方法，确保了各类业务操作和风险管控有章可循，有据可依，有效地杜绝操作风险、合规风险、道德风险的发生。 二、抓源头，严把风险入口关 任何收益都不能弥补本金的损失。对此，风险管理部坚持从源头抓起，严把“四关〞，保证了工程质量，降低了工程实施风险。一是严 把“工程立项关〞，对业务部门申报的工程，风险管理部在查看相关资料、认真听取情况介绍的根底上，帮助相关人员对工程实施面临或可能面临的潜在风险进行识别、分析，并根据所揭示风险的可控性，结合客户及工程实际情况提出明确、有效的风控建议，对经双方沟通认为不符合风控要求的，业务部门均主动撤回了立项申请；二是严把“尽职调查关〞，对初审符合条件，风控部根据工程实际逐一列出验证和调查清单，并配合业务人员适时开展实地尽职调查。在调查中始终坚持“听、看、查、问、测〞相结合的方法，多渠道、多角度获取客户及工程一手资料；三是严把“综合审查关〞，结合现场尽职调查所掌握的信息，风险管理部一方面对客户及担保人所提供资料的真实性、完整性、有效性进行审查。对借款人或担保人主体资格不合法，所投资工程可行性差的果断予以否决，对资料不齐不全的，告知相关人员及时收集完善。另一方面对客户资信、经营能力、经济实力、资金用途、保证措施、还款来源的真实性、可靠性、有效性进行验证。对客户资信良好、工程可行、还款来源可靠、资金投入风险可控的给予积极支持，反之予以否决；四是严把“风控措施设计关〞，对符合公司投资及风控政策要求的工程，风险管理部坚持从每个工程的具体情况出发，本着“程序简便、措施合法、控制有效〞的原那么，及时拟定风控措施，尽可能地为领导决策提供最正确建议。 与此同时，对操作复杂、风险管控难度大的工程，风险管理部还 逐一制定了详细的操作流程，以帮助操作人员准确执行风控决策意见。 全年共开展工程风险评估186个，其中参与尽职风险调查129个， 通过风险审查78个。 三、抓落实，杜绝内生风险发生 事实证明：企业真正的风险不在于外部而是内部，而防范内部风 险的关键在于规章制度的落实。 一年来，风险管理部始终坚持从本部门做起，率先执行公司业务 操作和风险管理制度，做到正人先正己。与此同时，引导相关人员充分认识严格执行规章制度对防范经营风险与管理风险、企业风险与个人风险的重要性。 另一方面，为准确落实工程风控决策意见，风险管理部始终坚持 全程参与工程落实及回款工作，并对落实过程中的每个环节、每个步骤进行全方位、全过程监督与指导，尤其是对各类法律文书的签署坚持做到了“有签必审、先审后签〞，重要合同一律经过法律参谋审查、领导审定后实施。同时，对落实过程中遇到的新情况、新问题及时帮助进行风险分析，并提出合理、有效的解决措施，有效防止了操作风险、道德风险和法律风险的发生。 四、抓监控，适时化解投资风险 俗话说。“三分种七分管〞。为确保工程投资按时顺利回收，风险管理部一方面催促业务部门随时关注工程运行情况，对即将逾期或己逾期的投资工程实行责任到人，采取 催收与上门催收、向借款人催收与向担保人、介绍人催收相结合的手段加强清收。对生产经营正常、还款有保证、风险可控，但因一时资金周转困难的，在结清费用的前提下按公司相关规定和流程办理延期手续。另一方面，风险管理部依据投资工程台账随时了解客户结息、还款情况，对欠息、逾期的工程及时与业务部门进行沟通，对存在重大风险苗头的，主动配合业务部门通过约见借款人、前往企业实地考察，全面摸清工程投资风险状况，并根据工程风险特点制定相应的风险化解措施；对通过正常手段均无法收回的投资，在请示领导并与法律参谋进行交流沟通的根底上，果断采取法律手段进行清收，在一定程度上确保了工程风险管控的有效性。 五、抓评价，不断提高风控水平 投资风险的多样性、复杂性和不确定性，决定了风险管理的灵活 性、严密性和超前性。一年来，风控人员在开展自学与互学、工程讨论与风控交流，不断加强自身专业知识学习和实践经验总结的同时，还定期不定期地开展工程风控工作后评价，对过去己实施工程尤其是对典型案例从工程立项、工程风险识别、风险分析、风险控制、风险跟踪到风险处置全过程进行回忆剖析，认真总结经验和查找缺乏，进而归纳、完善不同工程风险管控的根本方法及流程，为进一步做好工程风险控制工作，有效防范工程风险奠定了坚实根底。 过去的一年来，风险管理部虽做了一些工作，但也还存在一些不 足之处，突出地表现在“三重三轻〞上，即重工程风险控制，轻系统风险防范，重工程前期风险控制，轻工程后期风险跟踪，重自身素质培养，轻团队风控能力建设。 来年工作打算 新的一年，风险管理部将在公司领导的正确领导下，紧扣公司发 展战略和目标，密切配合相关部门，统筹风险管理，着力推进“五继续和五加强〞，全面推动公司业务经营持续、快速、健康开展。一是在继续坚持抓好业务学习，全面提高自身主动管控风险能力的同时，切实加强团队风控能力建设，不断增强操作人员对工程风险的识别、管控和处置能力；二是在继续坚持做好工程前期风险识别、分析、控制的同时，进一步加强后期风险的预警与督导处置；三是在继续坚持做好单个投资工程风险控制的同时，切实加强对投资工程行业结构、客户结构、期限结构、收益结构等的监测、调节，不断分散经营风险，防止系统风险、财务风险发生；四是在继续坚持率先垂范各项风险管理制度的根底上，切实加强对公司内控制度执行的监督，减少甚至杜绝操作风险、道德风险、合规风险等内生风险的发生；五是在继续坚持原那么性与灵活性相结合的风控理念的根底上，切实加强风险管理新理念、新思路和新方式的研究和探索，为公司业务领域拓展、经营方式转变以及运行机制转换夯实风险管控根底。篇二：风控工作总结年终总结方案 时间转眼即逝，一年的工作就这样结束了，在这里首先要感谢公司给了我进入公司工作的时机，感谢公司给我们搭建了发挥自己才能的平台，从今年5月3日进入公司，到现在已经已经快7个月了，在这段时间里我得到了很多的收获，从而自己也有了很多感悟，回忆一年的工作，现总结如下： 一、主要工作内容： 1、进入公司以来的一个月我大局部时间用于学习公司的各项规章制度，学习业务流程。其中，公司的同事给了我很大的帮助，接下来，在部门领导的安排下，开始接触工程，协助做工程审核的同事做一些辅助性工作。 2、跟随部门领导和业务部同事对一些企业做了保前调查，针对企业的生产经营状况，财务情况、还款来源等进行了综合的评估。 3、开始独立做担保工程审核报告，截止到现在完成担保工程审核总额7190万元，其中已经放款的在保工程5390万元。 4、审核业务合同，出具承诺函等，协助了工程经理到企业去签订合同，熟悉办理反担保的流程，目前独立办理过得工程反担保有曲靖利民獭兔股权质押，房屋买卖公证，会泽金土地房屋抵押，宣威双井商贸土地抵押。 5、跟随部门领导对在保企业做保后调查，及时了解企业的经营情况，针对有可能出现代偿风险的企业，作出相应的处置措施。 6、合理安排时间学习公司的各项规章制度，提高自己的业务水品。篇三：2023风控年终总结方案 年终总结2023年9月1日，战略性合并的大背景下，我经过慎重的选择，进入这个大家庭，学习和工作。在公司领导的关心和各部门同事的大力支持下，我很快适应了新的工作环境。到现在已经快5个月了，在这段时间里我得到了很多的收获，也有了很多感悟。深知客户的的质量事关公司经营开展大计，责任重于泰山，丝毫马虎不得。在此期间，按照公司总体工作思路和部署，努力工作，完成了债权中心工程贷前实质性考察、法律文件审核及签署、贷后的监管与处置等一系列工作。为公司的债权中心的业务提供了决策依据。现将2023年的主要工作总结如下： 一、切实做好工程贷前实质性调查。根据公司业务流程要求，与业务部进行工程实质性考察，确保各项调查工作符合公司规定。调查中对每家企业的生产经营、财务状况、合同订单、投资新建等方面以及涉及银行贷款进展等进行调查。 二、积极组织工程论证会，根据工程的具体情况制定初步的风险控制方案，及时汇报给领导，在领导的建议下完善风险控制方案。 三、严格把控风险，完成法律文件的审核与签署工作。法律文件的审核与签署工作是风险控制部的一项重要工作，确保法律文件内容完整、准确、真实。 四、工程贷后的监管工作。风控部坚持及时通报事态进展，不断更新相关信息变化，使得领导决策更加有力。 风控部工作的顺利开展离不开领导的支持和其他部门的大力协助，特别是资金部和财务部。但与公司领导要求以及公司业务的开展需要相比，我清醒的认识到还有较大差距，比方调查不及时、不详细，未及时开展贷后检查，以及需加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。总结过去，展望未来，本人将努力改正缺乏之处，从以下方面进一步加强风险控制工作： 1、严格按照相关制度开展风险控制工作，进一步标准风险控制流程，完善公司风险控制体系。 2、进一步加强工程的管理，对已投资工程进行全面的梳理，加强工程的深度分析，为决策层提供决策依据。篇四：2023年度风控部工作总结2023年度风险控制部工作总结2023年，风险控制部在公司领导的关心和各部门同事的大力支持下，按照公司总体工作思路和部署，努力工作，克服人员调整频繁给工作带来的不便，完成了申保工程保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织工程论证会、拓展新业务品种、不良工程的处臵等一系列工作。现将一年来的主要工作总结如下： 一、切实做好申保工程保前实质性调查，监督业务人员尽职尽责。根据公司业务流程要求，风险控制部对工程调查小组调查的合规性进行检查和监督。一年来与担保业务部进行工程实质性考察20230余户，确保各项调查工作符合公司规定。调查中配合业务人员对每家企业的生产经营、财务状况、合同订单、投资新建等方面进行调查，并对业务人员是否履行尽职调查义务实施监督。做到发现问题及时提醒及时处理。 二、严格把控风险，完成法律文件的审核与签署工作。 法律文件的审核与签署工作是风险控制部的一项重要工作，一方面是公司正式与银行签订保证合同之前，对公司于贷款企业、反担保企业、反担保自然人、银行等四方签署法律文件内容完整性、合规性审核工作。在工作中，我们协同担保部业务人员发现了几起申保企业伪造签字样本的案例，并进行了纠正和整改。另一方面是根据我们与银行签订合作协议、保证合同。今年完成工行、建行合作协议的续签工作，兴业银行为我公司综合授信2亿元人民币，招商银行、农行、交行正在审核沟通过程中。 三、积极组织