2023年信用社个人稽核工作总结.docx

信用社个人稽核工作总结 光阴似箭，紧张而有序的一年又过去了，在这忙碌的一年里，在联社的正确领导下，本人按照200x年度稽核部门年初下达的稽核工作目标和责任状的任务，努力开展了各项稽核工作。现就本年度履行稽核岗位职责情况报告如下： 一、本人能认真学习有关金融法律、法规、省联社理事长的“经营理念〞和管理操作流程及信用社各项规章制度和业务知识，不断提高自身的理论素质和业务技能，加强自身廉洁自律教育，忠于职守，依法办事。时刻以“勤奋、忠诚、严谨、开拓〞的企业精神为准绳，兢兢业业，任劳任怨，严格要求，不断进取，扎扎实实地开展稽核工作。 二、信贷工作检查情况：主要是从以下几个方面进行 １是查贷款的合法合规性。其一是大额贷款检查：放款是否执行“三查〞制度；是否坚持审贷别离；是否手续齐全，担保、抵押有效；是否有违规、违法贷款。农户小额贷款检查：放款是否坚持建档评定、在限额内放款；有无“息转本〞、贷款档案是否建立齐全，超评定限额和随意变动限额发放贷款等违规行为。其二是查贷款的管理情况。检查责任人是否落实明确、贷款三查制度是否明确，资料是否真实。其三是检查不良贷款清收情况。检查清收任务是否真实、任务是否明确和落实，是否有隐形不良贷款，到期贷款通知单是否及时发出并收；对难以收回的贷款有无清收方案.措施.方法措施是否得当等。 通过不断认真并上门核对贷款我分别先后查出ＸＸ信用社ＸＸＸ借、冒名贷款累计金额300多万元；又查出ＸＸ信用社ＸＸＸ冒名贷款累计金额90多万元，在次查出ＸＸ信用社ＸＸＸ套取联行资金150万元，ＸＸＸ又在ＸＸ信用社冒名贷款50万元、ＸＸ信用社冒名贷款50万元、ＸＸ信用社冒名贷款2023万元、ＸＸ信用社冒名贷款2023万元。相续又查出各信用社违规、违纪贷款，抵、质缺乏贷款，化整为零贷款，超权限贷款，查出质押假存单贷款，抵押手续不全贷款，以贷转息贷款等等。 三、常规稽核检查情况 在一年的常规稽核中，对全县内部帐务检查中其主要以：农村信用社操作流程、委派会计管理方法、柜员管理方法为根底目标。检查所辖网点的内部帐务管理情况、现金管理情况、计算机管理情况、结算管理情况、重空管理情况、档案管理情况、印押、证管理情况、财务费用管理情况等。在检查中，不断查出一系列违反各项管理规定，如：ＸＸ信用社在财务开支方面随意性很大、账务混乱、凭证装订不顺序等等，并分别查出各信用社有不同程度的违规业务发生等，就查出的问题该谁承担的责任做出了明确规定，并催促限期整改和罚款或通报批评。 在一年来，由于本人兢兢业业，任劳任怨，也取得了一定的成绩。总结过去，是为了吸取过去的经验和教训，工作中的缺乏和欠缺，就如“金无赤足，人无完人〞，技能还有等于进一步提高。在今后的工作中，我将发扬成绩，克服缺乏，朝着以下几个方向努力： 1、学无止镜，时代的开展瞬息万变，各种学科知识日新月异。我将坚持不懈地努力学习各种金融理论知识，并用于指导实践，以更好的适应行业开展的需要。在实践过程中，不断提高自己解决实际问题的能力. 2、熟练的掌握各种业务技能.才能更好的为稽核工作打下根底，我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务水平。并在工作过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情的对待每一件工作。 第3页 共3页