第1页共12页风控个人工作总结风险管理部2023年工作总结今年以来，风险管理部紧紧围绕公司开展战略和年度经营目标，牢固树立“开展第一、风控优先〞的风险管理理念，坚持原那么性与灵活性相结合的风控原那么，突出“五抓〞，在有效实施风险管理的同时，促进了公司业务经营的持续、稳健开展。现就2023年本部所做的主要工作汇报如下：一、抓标准，着力完善风控流程制度是行动的先导，是实现风控目标的保障。一年来，风险管理部在公司领导的帮助和指导下，从公司业务经营和风险管理实际出发，坚持建章立制与标准管理相结合，一是拟定了金融类业务操作及风控规程、平台业务操作及风控规程及操作流程图；二是制定了平台及股东业务授信管理方法；三是对原有的合同、协议进行了清理，按照“精减、适用、合法、有效〞的原那么，在充分听取法律参谋及公司领导意见的根底上进行了修定完善；四是对各类合同文本使用全部实行了纸质化、格式化。与此同时，配合相关部门起草并出台了过失责任追究方法，确保了各类业务操作和风险管控有章可循，有据可依，有效地杜绝操作风险、合规风险、道德风险的发生。二、抓源头，严把风险入口关任何收益都不能弥补本金的损失。对此，风险管理部坚持从源头抓起，严把“四关〞，保证了工程质量，降低了工程实施风险。一是严把“工程立项关〞，对业务部门申报的工程，风险管理部在查看相关资料、认真听取情况介绍的根底上，帮助相关人员对工程实施面临或可能面临的潜在风险进行识别、分析，并根据所揭示风险的可控性，结合客户及工程实际情况提出明确、有效的风控建议，对经双方沟通认为不符合风控要求的，业务部门均主动撤回了立项申请；二是严把“尽职调查关〞，对初审符合条件，风控部根据工程实际逐一列出验证和调查清单，并配合业务人员适时开展实地尽职调查。在调查中始终坚持“听、第2页共12页看、查、问、测〞相结合的方法，多渠道、多角度获取客户及工程一手资料；三是严把“综合审查关〞，结合现场尽职调查所掌握的信息，风险管理部一方面对客户及担保人所提供资料的真实性、完整性、有效性进行审查。对借款人或担保人主体资格不合法，所投资工程可行性差的果断予以否决，对资料不齐不全的，告知相关人员及时收集完善。另一方面对客户资信、经营能力、经济实力、资金用途、保证措施、还款来源的真实性、可靠性、有效性进行验证。对客户资信良好、工程可行、还款来源可靠、资金投入风险可控的给予积极支持，反之予以否决...
