2023年打击非法集资情况汇报范文.docx

天道酬勤 打击非法集资情况汇报 　 XX市开展“打击和处置非法集资、防范 　金融风险〞专项检查整顿活动 　工作情况汇报 　为标准金融市场秩序、维护社会安定，根据我市打击和处置非法集资工作安排，我局高度重视，积极组织业务科室对我局主管的融资性担保公司、小额贷款公司开展了专项检查，深入调查摸底，分类化解风险。现将工作情况总结汇报如下： 　一、根本情况 　1、小额贷款公司开展情况 　目前，经省工信厅批准在我市注册登记的小额贷款公司共计XX家，注册资本XX亿元，从业人员XX人。全市XX家小额贷款公司整体运作较好，能够自觉接受监管部门监督检查，积极为中小企业提供融资效劳。经审计部门审计全市小额贷款公司，账面不存在非法融资、吸收存款等现象。截止2023年4月底，全市小额贷款公司累计为XX户中小企业、个体工商户发放贷款XX笔，累计发放贷款XX亿元，其中为XX户中小企业发放贷款XX亿元；为XX户个体工商户及创业者发放贷款XX亿元。取得了较好的经济、社会效益。 　2、担保机构标准整顿情况 　从去年7月全省开展担保机构标准整顿工作以来，我市各级各部门迅速行动，深入推进，标准整顿工作取得了初步成效。一是行业开展秩序得到维护。通过清理清查，民间融资担保业务已全部消化完毕，风险得到有效化解和控制。外地担保机构在我市违规设立的分支机构已全部撤销，违规宣传、广告等清理完毕，市场环境逐步净化。二是经营行为趋于标准。全市取得经营许可证的XX家担保机构注册资本金共计XX万元，今年1-4月份，这X家公司累计为XX家中小企业办理贷款担保业务XX笔，在保责任余额XX万元，较好发挥了担保机构的杠杆作用，为缓解中小企业融资难起到了一定效果。 　二、主要做法 　1、加大宣传力度，净化市场。为促进全市担保、小额贷款行业健康开展，我局进一步加大了担保、小额贷款的相关政策法规的宣传力度，广泛利用电视、播送、会议宣传等多种形式，向全社会发布小额贷款公司、担保机构的准入资格、经营范围等内容，明确监管措施，提示社会风险，增强社会公众的法律意识和风险意识。同时我们还要求各担保机构、小额贷款公司在营业场所醒目位置悬挂“八不准〞业务经营准那么，设立投诉举报，充分发挥和利用社会力量加强对小额公司及担保机构的监督约束。 　2、开展风险排查，防范风险。2023年以来，我局屡次组织各县〔市、区〕监管部门开展对担保机构和小额贷款公司各类风险排查活动，通过召开座谈会、深入企业实地调查、查阅银行对账单、业务合同、财务账簿、组织专项审计等形式，切实掌握担保机构、小额贷款公司的经营情况，争取对有苗头风险做到及时发现，尽快处理。坚持属地管理原那么，各县〔市、区〕根据本辖区实际情况，制定了担保、小额贷款风险防范处置预案，对发生突发事件时能够快速反响，密切协作，控制事态，化解风险。 　3、强化行业监管，综合治理。在日常工作中，我局着力加强对担保机构、小额贷款公司的行业监管。一是实行省、市、县三级审核审批制，严把准入关口。二是责成担保机构、小额贷款公司主要高管人员向社会做出合规经营公开承诺。三是建立担保机构、小额贷款公司业务直报系统，每月上报业务、财务报表，及时掌握公司情况。四是对小额贷款公司主要高管实行任职资格管理，考试合格方可取得高管资格。五是不定期开展专项检查活动，重点检查公司银行对账单和业务手续，检查公司是否有违规资金运作。六是实行行业年审制度，年底组织专项审计，对存在问题的公司，行业年审不予通过。 　4、加强信息沟通，形成合力。逐步建立健全信息沟通机制，我局按规定要求各县〔市、区〕担保、小额贷款公司的主管部门建立了值班制度，明确了分管领导和联系人，保持畅通。制定了担保机构、小额贷款公司发生重要情况随时上报机制，确保出现情况时及时处置。同时我们加强和市处置非法集资联系会议办公室的沟通联系，对担保机构、小额贷款公司发生的涉嫌非法集资、变相吸收公众存款等违规违法行为，及时上报，并提请相关职能部门协同处理，联合执法，共同查处，形成合力。 　三、下步打算 　为了进一步做好非法集资监测、预警、防范、打击工作，维护正常的金融秩序和社会稳定，保护广阔人民群众的切身利益，在下步工作中我们将做好： 　1、进一步提高思想认识。要充分认识到非法集资活动的严重性、危害性和处置工作的艰巨性、长期性，切实增强防范和处置非法集资工作的紧迫感和责任感，时刻保持高度警惕和高压态势，密切关注非法集资的新动向、新情况和新问题，及时预防和遏制非法集资的产生，坚决打击非法集资活动。 　2、进一步加大宣传力度。切实增强社会公众的法律意识和对非法集资活动的抵御能力。一是进一步加大正面宣传力度，增强宣传实效。充分发挥各类媒体和互联网的作用，向社会公众介绍担保机构和小额贷款公司的业务范围，同时，利用各类媒体舆论优势监督担保机构和小额贷款公司标准经营。二是协调联系电视台、报刊等媒体，加强广告监管，有效遏制担保机构和小额贷款公司以高息理财为名的变相吸收公众存款的广告。 　3、进一步加强行业监管力度。确保担保、小额贷款行业健康开展。一是建立完善业务信息报告制度，非现场监管、现场监管、信用评价制度等监管长效机制，加强日常监管。二是指导担保机构、小额贷款公司建立健全各项内控制度，催促完善内部机构设置和公司治理结构，建立起“事前防范、事中控制、事后处理〞的风险防控机制。 　4、进一步发挥联席会议作用。落实当前各项工作措施，充分发挥市处置非法集资联席会议制度的作用，充分发挥联席会议中各成员部门的职能和业务优势，成员单位要加强沟通，密切协作，切实发挥监管合力。 　5