2023年风控部规章制度5篇.docx

风控部规章制度5篇 第一篇：风控部规章制度风控部规章制度 一仪容仪表 白班工作人员需穿工作服上班，晚班工作人员可放宽至休闲装，但背心拖鞋之类的着装不允许 二工作纪律 1.上班期间不可在上玩儿游戏，看视频听音乐，不得打瞌睡，晚班工作人员可在24点之后听听音乐缓解疲劳 2.上班时不得坐姿不正东倒西歪，不得桌面不整洁，不得大声喧哗影响他人工作，不得经常长时间的接打私人 三资料管理 1.客户资料属于公司机密文件，风控部人员应严格遵守公司制度，不得泄露客户资料2.如专职人员需要使用资料，必须做好资料交接，使用完毕即刻归还管理人员 四进出管理 1.风控部属公司严管部门，承担风险责任重大。故除本部门人员及总裁外不得随意进出 2.如需进入，需经过风控部总监及总裁同意 3.交易及技术问题可通过qq跟风控部联系，由风控部解决4.随意进出者，将视违规处理 五作息制度 1.风控部工作分为：早班中班晚班冬令时： 早班：早上7：30——下午14：30一名风控专员 9：00——下午18：00经理 中班：下午14：00——晚上21：30一名风控专员晚班：晚上20：00——早上4：00 2名风控专员夏令时： 早班：早上7：00——下午14：30一名风控专员 9：00——下午18：00经理 中班：下午14：00——晚上21：30一名风控专员 晚班：晚上20：00——早上4：00 2名风控专员 客服（资料整理客服，开户客服）统一上班时间为： 早上9：00——下午18：00 2.交班时间为30分钟。包括部门qq上线，未完成工作，上级安排任务等交接处理，可按具体实际情况安排 3.针对晚班工作时间较长轮休时间段具体安排：2：00——3：00；其他时间不得休息，具体时间段安排休息倒班人员可自行协商 六工作流程 1.早班具体工作安排： （1）公司金评发布包括各大黄金网站以及行情软件后台 （2）实盘开户以及账户激活注意：需及时更新部门共享并及时在qq群发布信息（3） 实时监控客户头寸做好后台管理工作（4）关注行情波动2.中班具体工作安排： （1） 实盘开户以及账户激活注意：需及时更新部门共享并及时在qq群发布信息（2） 关注行情波动并将金评发送至相关网站（3） 实时监控客户头寸做好后台管理工作3.晚班具体工作安排： （1） 通过交接报表以及部门qq群聊天记录核对部门共享资料更新是否有错漏并及 时作出处理 （2） 关注行情波动并将金评发送至相关网站（3）实时监控客户头寸做好后台管理工作 七违规处分 1.2.3.4.迟到2023分钟以上30分钟以内，给予责任人15元/次处分迟到30分钟以上1小时以内，给予责任人25元/次处分迟到1小时以上，给予责任人50元/次处分 请假须写请假条，来不及写请假条需通知值班同事及经理，假设未通知到位，给予责任人20元/次处分 5.上班期间做工作无关的事情，如聊天、看视频、听音乐，给予责任人2023元/次处分6.上班期间坐姿不端正，穿拖鞋及背心上班，给予责任人2023元/次处分7.部门考核不合格，给予责任人50元/次处分 8.部门qq处于离开状态，导致居间商无法及时与公司进行沟通，给予责任人5元/次处分 9.上班期间没有完本钱职工作（如：新闻更新、金评发送等）及领导完成的任务，给予责任人2023元/次处分 2023.共享资料没有更新或更新完没有及时在qq群发布信息，给予责任人5元/次处分11.以上违规事件，监督主体为主管，假设发现经理有包庇行为，按照相应条例处分责任人同时给予经理双倍的处分 八福利基金 1.晚班工作人员每人每天补贴50元，违反部门规定所扣工资将作为部门基金用于部聚会聚餐之用。主要针对部门纪律以及工作时间违规。 2.风控部日常工作量大，且烦锁，公司每月给予风控部0.5%的交易盈亏（公司减去营业本钱以后，获利的情况下）作为风控部奖励，奖金由风控总监根据工作人员工作情况分配。 九周一开会 每周一早上2023：00，部门进行内部会议，风控人员务必参加，如不能参加，可以请假的方式向上级汇报，会议内容包括：风控部人员对上周上班的总结，及对下星期的任务安排。 第二篇：风控部管理制度风控部管理制度 一、部门职责 1.拟定公司业务风险管理制度，防范业务中可能存在的风险问题，及时在风险问题上给予风险建议。 2.对于申请加盟的公司资质进行审核、风险评估，提交相应的风险报告。 3.对相应的审核通过的合作商出具对应的的反担保合作合同、以及担保函。 4.对申请易鑫额度的公司，进行风险评估后开具连带责任担保合同。 5.定期对已申请的加盟公司，进行风险跟踪查询。 6.和公司指定的法律团队定期根据公司现在的情况沟通可能存在的风险问题，对于公司需要出具的合作协议以及对方出具的合作协议进行商讨风险问题。 二、组织机构1.经理1名2.助理1名 三、各岗位职责经理工作职责 1、负责部门的日常管理、培训、指导部门人开展各项工作以及和易鑫负责人进行工作对接工作。 2、对总经理提出的风险问题进行风险分析并提出风控意见。 3、对递交的加盟公司资料进行复核，对助理审批后的加盟的公司进行一个风险评估。监督业务中可能存在的风险问题及时预警。 4、对总经理审批通过的公司出具的反担保合同和反担保函进行复核工作，确保合同的准确性。 5、对易鑫需要提交的加盟公司风险评估后出具连带责任担保合同。 6、负责本部门与公司各部门之间的协调工作。 7、及时和公司指定的法律团队进行有效的沟通，审核和出具各种法律文件确保公司业务合规性。 8、对部门人员的工作定期进行考评，确保部门人员的能动性。 9、定期向总经理汇报工作情况。助理的工作职能 1、每天整理递交上来的申请加盟合作公司的资料，然后进行初审。 2、针对递交上来的资料和业务部门对接人进行资料问题上的沟通。 3、针对初审后的资料进行复审工作，并给出复审意见。 4、对审核通过的合作公司进行出具反担保合同等法律文件。 5、对各类档案的归类及合同整理。 6、负责完成部门领导安排的临时交办的其他工作。 第三篇：风控制度风控人员职责标准和交易人员风控制度 为了强制性约束交易人员行为，预防交易人员和受训人员的主观臆断，造成的账户资金风险和亏损，给技术团队技术能力和技术培训质量带来负面的影响，特制定本“标准和制度〞，以便技术部成员遵照执行。本“标准和制度〞同时实用于技术培训组、技术考核组、交易组： 一、首次开仓量限定 首次开仓所使用的资金量，不得超过账户资金最大资金量限度的20%； 二、持仓量控制 根据账户资金最大资金量限度，交易账户单边持仓资金量，在订货盈亏不小于零的前提下，不得超过账户 资金最大资金量限度的40%，总持仓资金不得超过账户资金最大资金量限度的80%； 三、止损点位控制 当开仓方向发生错误时，止损点位要严格控制在3—5点以内； 1、追仓（补仓）：当首次开仓方向错误时，在止损点位范围内，允许交易人员继续按照相同方向追仓， 追仓后总的单边持仓量不可以超过“持仓量控制〞规定； 2、锁仓：当首次开仓方向错误时，在规定止损点位内，要及时锁仓； 3、消仓或移仓：当开仓方向错误时，转让收入减去交易本钱后，剩余的利润大于交易手续费的2023%时， 交易人员要及时将局部或全部不利仓单平出或移仓，但要保证消仓或移仓后剩余利润不小于交易手续 费的2023%； 四、利润和贪欲控制 1、场内交易人员要保证将获利仓单在3个点以内平出，然后再重新选择下单方向，执行“四分之一概念 开仓〞交易人员除外； 2、在持有不利仓单的情况下，转让收入减去交易本钱后，实际盈利不得大于交易手续费的20%； 五、休盘及持仓隔夜 1、休盘及持仓隔夜时，交易人员在到达盈利标准的情况下，要求清仓； 2、不能清仓时，在平出获利仓单后，将剩余的不利仓单进行锁仓处理； 六、交易账户报备制度 为了保证交易账户资金平安，预防交易人员恶意操作转移账户资金，交易账户实行每日报备制度，场内交 易人员只允许和操作指定的交易账户； 七、信息屏蔽制度 为了保证交易信息平安，预防场外其他交易人员跟仓操作，造成交易方案失败，所有场内交易人员未经允 许，不得私自网络聊天工具、接打 、发送信息，交易时间内未经允许不得私自一人离开交易场所； 八、交易环境管理 为了保证良好的交易环境和网络环境，任何人员未经允许不得在交易时间下载文件、浏览网页、播放影音 文件， 应存放在指定位置或调至静音和震动状态； 九、场内风控人员、技术指导人员，要及时闻讯和查看交易人员的实际操作情况，发现交易人员违反本制度时， 要及时指出和纠正，对不接受指导的交易人员，风控人员、技术指导人员、小组负责人，有权取消该交易 人员的场内交易资格并清出交易场地。 第四篇：风控制度xxxx基金管理 风险控制制度 xxxx基金管理 风险控制制度 （经2023年3月17日第三届董事会第3次会议批准修订） 目 录 第一章总那么......................................2第二章风险控制的目标和原那么......................2第三章风险控制体系..............................3第四章风险控制程序..............................4第五章风险的类型................................5第六章风险控制的措施............................5第七章风险控制评价和检查........................7第八章附那么......................................8第i页共8页 xxxx基金管理 风险控制制度 第一章总那么 第一条根据证券投资基金法、证券投资基金管理公司内部控制指导意见等法律法规和公司内部控制大纲等规定，为加强公司风险管理水平，保护基金份额持有人的合法权益，确保公司标准经营、稳健开展，有效防范和减少公司经营风险和基金资产运作风险的发生，特制订本制度。 第二章风险控制的目标和原那么 第二条公司风险控制目标： （一）不断提高全体员工风险控制的意识，促进公司风控文化的形成； （二）不断提高经营管理水平和风险控制能力，在有效防范风险的前提下，努力实现基金持有