2023年银行内控工作心得5篇.docx

银行内控工作参考心得5篇 　　最新银行内控工作心得(1) 　　2023年以来我行坚持“从严治行〞，高度注重内部操纵治理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前提下，针对xx支行实际，努力完善、细化内控治理制度，做精做细各项内控工作，为了实现运营目的，我行坚持业务开展与内控治理并举的运营策略，在标准操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控治理根本情况汇报如下： 　　一、加强迫度的梳理及学习 　　今年以来，我行先后对各条线的规章制度进展了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及运营中一直贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。 　　在今年四月份我行依照支行教育月活动内容，全面深化开展了柜员及营业机构负责人十个严禁、银行业金融机构从业人员职业操守、xx银行股份员工守那么、员工违规行为处理方法、国有企业领导人员廉洁从业假设干规定、中国共产党党员领导干部廉洁从政假设干准那么、党内监视条例、中国共产党纪律处分条例等一系列规章制度的学习。 　　我行全体员工遵章守纪、依法合规认识进一步提升。二、接着落实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的受权与证明等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等咨询题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员施行轮岗及强迫休假制度，至今已完成轮岗3人，强迫休假3人。 　　三、坚持对重要操作环节及高风险业务的施行管控 　　我行每月至少检查一次“双十禁〞规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进展账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进展检查;每季度至少一次主动理解我行重点客户对账情况。 　　四、积极开展今年的各项风险排查工作依照省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的治理，标准日常操作，加强员工合规操作和风险认识。 　　(一)公司条线 　　依照关于明确人民币大额买卖查证及受权登记制度治理要求的通知文件要求，我行再一次对大额买卖查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进展了自查及标准，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。 　　(二)个金条线 　　1、依照关于发送的通知文件要求，进一步标准我行个人客户信息的查询及调阅工作，实在做好我行个人客户信息的保密工作。 　　2、依照关于发送的通知文件要求，我行对2023年8月至2023年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进展了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。通过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。 　　(三)监察及法律合规方面 　　1、依照关于对银行员工泄露客户材料风险提示的通知文件要求，我行实在开展了员工的思想教育和治理工作，加大了员工保密工作的>培训力度。 　　2、依照关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险治理文化，标准柜台操作流程。 　　五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位 　　近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式理解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进展交流，进展“双十禁〞、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓舞每位员工为支行的合规内控工作献计献策。 　　在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运转良好。在今后的工作中，我行将接着高度注重。 　　最新银行内控工作心得(2) 　　通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作认识和临督防范认识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。 　　(1)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进展合规操作的前提，是我们金融几十年运营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护本人的权益。 　　(2)提高本身业务素养，加强风险象环生防范认识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基矗合规制度的每一个工程，我们都能够从金融业务知识中找到答案，应该说加强本身业务素养的培养，确实是从源头上认识合规文化。我们柜面制度尽管健全，但我们的运营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强本身的积累，对新业务的风险点有深化的认识，防范于未然。 　　(3)强化柜面风险象环生治理工作。对柜面岗位设置和人员配置进展合理安排，严格要求不相容岗位职责互相别离，柜员的权限卡要按照事权进展划分，对各项业务进展严格的审查和按流程规定办理。 　　(4)深化开展内控合规教育，提高风险防范认识和自我保护认识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范认识，从思想、运营理念产，全面风险治理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险操纵文化，构成一种风险治理从有责的内控气氛。 　　通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高本人的业务素养的执行制度的自觉性有了更高的要求。 　　最新银行内控工作心得(3) 　　通过开展“内控与合规建立〞活动，作为一名柜员，我对合规有了更加深化的认识。合规操作涉及农行各条线、各部门、覆盖农业银行的每一个环节，我们必须将合规认识浸透到每一名员工，使其明确合规运营的严重性及紧迫性。通过此次活动，结合我平时在工作中的实际情况。对职业道德诚信、合规操作认识和监视防范认识有了更深一层的认识。现就学习活动心得体会做如下几点总结： 　　一、要做好政治思想和职业道德教育，树立正确的人生观、价值观，自觉抵抗腐朽思想的侵蚀。严于守纪做到警钟常敲，预防针常打，做好监视治理，健全要害岗位，重要环节轮岗，异地交流制度互相制衡机制。 　　二、提高本身业务素养，加强风险防范认识。合规的贯彻执行是以金融业务知识为根底。合规制度的每一个工程，我们都能够从金融业务知识中找到答案，应该说加强本身业务素养的培养，确实是从源头上认识合规文化，因此要自觉学习业务，认真按操作规程办理业务，真正履行职责。 　　三、加强各项规章制度及手续的落实。加强“三查〞制度的落实，事前调查，结合本网点的详细情况，合理构造，优化手续，以促进办理前的标准化，严格适中审查环节、对不符规定的一律给予退回。保证在事中环节不存在隐患和出现破绽，事后整攻放在最后，关注业务的事后情况，如觉察不良事态苗头，及时采取措施，化解风险。 　　总之，通过这次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找到了工作立足点，加强了合规办理和合规运营认识。通过对相关制度的深化学习，对提高本人的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，加强了识别和操纵业务上的各种风险的抵御才能，积极标准了操作行为和消费风险隐患。树立了对农行工作的决心，加强了维护农行利益的责任心和使命感。 　　最新银行内控工作心得(4) 　　1.认真做好营业网点平安检查工作 　　为标准两行合并后的平安保卫工作，平安保卫部迅速制定营业网点平安治理规章制度，进一步明确营业网点平安检查制度及检查内容，实在贯彻“谁检查、谁负责〞的原那么，催促营业网点负责人和平安员按照营业场所平安治理检查内容40条进展逐条对照检查，并认真做好检查记录。同时，平安保卫部指派专门的保卫人员，加大对营业网点的夜间巡查力度，明确每周不低于两次的夜间巡查，每月网点夜间巡查覆盖面达100%。 　　2.狠抓对存在咨询题的整改落实和积分治理工作 　　平安检查是做好平安防范、案件防控的重要手段。通过平安检查及时觉察咨询题、消除隐患，其落脚点确实是放在对存在咨询题的催促整改上，及时堵塞治理和操作中的破绽，加强平安系数，杜绝案件的发生。截止三季度，平安保卫部共觉察和制止违规行为88起，觉察整改平安隐患39起，下达违规行为整改通知单28份，同时对照营业网点平安保卫违规积分标准对9个营业网点及个人作出积分处理，从而从根本上改变了重查处、轻整改的工作倾向，也进一步提高了营业网点对平安防范及案件防控工作的注重程度，标准了员工的平安防范操作行为，收到了良好的效果。 　　3.实在加强我行营业观点技防设备的治理、维护工作 　　平安保卫部通过对营业网点监控录像的随机回放检查，一方面促进网点对技防设备的清洁、维护保养，一方面通过对监控材料回放调阅，复制拷贝觉察日常平安治理工作的薄弱环节和不标准行为，有针对性的加以指导、整改，防患于未然，杜绝操作风险的构成和案件的发生。 　　4.整理制定×××××建行平安保卫突发事件应急处置预案 　　为积极预防和妥善处置突发事件，加强案件防控力度，维护我行的正常运营秩序，建立支行统一指挥、功能齐全、反响灵敏、运转高效、责任明确的应急治理组织和工作机制，使突发事件处置工作程序化、标准化和责任化，最大程度的减轻突发事件带来的损害，平安保卫部重新调整和制定了突发事件应急处置预案。从工作职责、组织架构、人员分工、保障支持、处置流程等方面标准和细化预案内容。从上半年营业网点预案演练的情况来看，我行各催促营业网点负责人和平安员按照营业场所平安治理检查内容40条进展逐条对照检查，并认真做好检查记录。同时，平安保卫部指派专门的保卫人员，加大对营业网点的夜间巡查力度，明确每周不低于两次的夜间巡查，每月网点夜间巡查覆盖面达100%。 　　2.狠抓对存在咨询题的整改落实和积分治理工作 　　平安检查是做好平安防范、案件防控的重要手段。通过平安检查及时觉察咨询题、消除隐患，其落脚点确实是放在对存在咨询题的催促整改上，及时堵塞治理和操作中的破绽，加强平安系数，杜绝案件的发生。截止三季度，平安保卫部共觉察和制止违规行为88起，觉察整改平安隐患39起，下达违规行为整改通知单28份，同时对照营业网点平安保卫违规积分标准对9个营业网点及个人作出积分处理，从而从根本上改变了重查处、轻整改的工作倾向，也进一步提高了营业网点对平安防范及案件防控工作的注重程度，标准了员工的平安防范操作行为，收到了良好的效果。 　　3.实在加强我行营业观点技防设备的治理、维护工作 　　平安保卫部通过对营业网点监控录像的随机回放检查，一方面促进网点对技防设备的清洁、维护保养，一方面通过对监控材料回放调阅，复制拷贝觉察日常平安治理工作的薄弱环节和不标准行为，有针对性的加以指导、整改，防患于未然，杜绝操作风险的构成和案件的发生。 　　4.整理制定×××××建行平安保卫突发事件应急处置预案 　　为积极预防和妥善处置突发事件，加强案件防控力度，维护我行的正常运营秩序，建立支行统一指挥、功能齐全、反响灵敏、运转高效、责任明确的应急治理组织和工作机制，使突发事件处置工作程序化、标准化和责任化，最大程度的减轻突发事件带来的损害，平安保卫部重新调整和制定了突发事件应急处置预案。从工作职责、组织架构、人员分工、保障支持、处置流程等方面标准和细化预案内容。 　　最新银行内控工作心得(5) 　　依照总行关于印发的通知和分行建立银行湖北省分行案件防控及整改方案精神，为进一步加强案件防控工作，结合支行实际，认真组织全员对方案进展了学习，通过学习，全员风险认识得到进一步强化，使全员结实树立起防范风险和案件的第一道防线。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对全行运营治理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，各部门深化机构网点防范案件和运营风险上找咨询题，对检查觉察的咨询题积极整改，不断促进了案件防控工作。现汇报如下： 　　一、根本情况 　　XX年年以来，支行党委高度视案件防控工作，充分依托员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找咨询题，重点对各项规章制度进展梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制