2023年第1期总第209期治理研究GovernanceStudiesNo．1，2023GeneralNo．209“条块关系”视角下地方金融监管双重领导体制构建收稿日期:2022－06－07作者简介:李有星，浙江大学光华法学院教授、博导，中国法学会证券法学研究会副会长，浙江大学金融科技研究院副院长，浙江大学AFＲ金融经济犯罪研究中心主任、首席专家;潘政，浙江大学光华法学院博士研究生。基金项目:浙江省社科规划重点项目“促进数字金融平台健康发展法治保障研究”(编号:21WZQH02Z);国家社科基金重点项目“地方金融监管立法理论与实践研究”(编号:19AFX020)。□李有星潘政摘要:在地方金融领域，我国目前已经初步建立起了中央和地方分权监管的双层监管体制。然而，该体制目前仍然存在地方政府缺乏畅通渠道表达主张的“单线联通”、监管权责配置不平衡等问题。我国现有国家管理体制、央地事权分配结构以及地方金融监管“中央统一领导”的核心制度要求，决定了地方金融监管只能沿着我国“条块关系”的双重领导方向发展完善。地方金融监管双重领导体制，要求在中央政府层面专设国务院地方金融业务主管部门承担地方金融监督管理职权，同时明确地方政府地方金融监管局的金融监管和风险处置的具体职责，畅通中央到地方、自上而下的“条条”管理格局。关键词:地方金融;监管体制;双层监管;条块关系中图分类号:F832．7文献标志码:A文章编号:1007－9092(2023)01－0081－014一、引言地方金融监管体制主要是指地方金融监管机构的设置、相互关系以及与之相关的地方金融监管权力制度安排。地方金融监管离不开一系列组织制度方面的支持，制度本身的安排也会反作用于监管主体及其监管行为，最终对地方金融监管效果产生深刻影响。在实践中，地方金融监管的制度性安排集中体现为地方金融监管体制的设计，不同的监18DOI:10.15944/j.cnki.33-1010/d.20230217.001管体制在有关地方金融监管的组织架构、权力配置、运行监督等方面往往存在差异。①当前，我国金融监管领域正在发生的显著制度性变化就是中央与地方双层金融监管体制的形成与发展，地方政府在中央的要求下承担越来越多的金融监管和金融风险处置职责。②关键原因在于我国金融市场结构的深刻变化，新型金融业态和金融组织不断发展壮大，包括地方金融在内的中国多层级金融市场结构正在逐步形成并日益复杂化与多元化。③为了有效应对新兴金融业态和金融组织不断发展带来的中国金融市场结构性嬗变，金融监管和风险处置工作较之以往呈现出更多复杂性，...
