2023年案件专项治理心得2新编.docx

案件专项治理心得1 在各级银监部门和省联社的关心支持下，在我行高管层的正确指导下，我行案件专项治理工作按照上级部门的统一部署，结合本行的实际情况，紧紧抓住年度案件专项治理工作重心，全面推动我行案件专项治理工作的深入开展，圆满完成了xx年下半年工作任务，案件防范工作取得了明显成效，从源头上预防和治理违规违纪行为的发生，全年我行实现了无经济案件、无内部职工违法犯罪的可喜局面。回忆下半年的工作，我们具体做法是： 坚持标本兼治，突出重点 一是整改工作抓落实求实效。经过上半年对案件专项治理检查工作的开展，暴露出了一些违规行为，因此对案件专项治理检查发现问题的整改工作成为我行下半年工作的重点。为使存在问题得到迅速有效的整改，我行案件专项治理领导小组从三个方面进行了统一要求：一是各基层营业网点针对自身存在问题，上报整改方案，内容包括落实整改责任人，落实整改时间，落实整改措施等主要方面；二是总行职能部室协助整改，明确检查组长（挂钩分片经理）与基层营业网点负责人共同作为整改第一责任人，同时要求分片经理通过月度分片网点工作会议以及下基层工作等时机，对整改工作进行再检查、再催促。对整改工作不力的提出严肃批评；三是总行主要领导分头对整改工作进行督查，推动整改工作落到实处。总行领导要求将所有基层营业网点整改报告集中装订成册，便于随时进行督查。督查整改期间，董事长、监事长还屡次放弃假日休息时间深入基层了解整改情况，与网点负责人进行谈话，针对存在问题明确提出督查意见和整改要求。 二是加大检查监督力度和频率，稳固案件专项治理检查成果。下半年，我行监事会和各业务部室分别组织了不同形式和内容的检查活动。其中，我行监事会通过参加中心支行会办会的形式，实地了解贷审会各项制度的执行情况以及存在的种种问题，为今后完善信贷业务流程、控制信贷投放风险献计献策；通过开展信贷效劳外部调查的方式，走进农户，走进企业，对信贷人员的效劳水平及是否存在违规违纪的行为进行走访。财务会计部门根据省联社的统一部署，精心组织开展了会计工作标准化管理活动。通过检查，在标准会计行为的同时，也对案件专项治理期间发现的内部管理方面的问题进行了后续检查；风险管理部门积极配合银监部门开展了以贷款五级分类为核心内容的贷款质量检查，不仅对贷款质量进行有效评估，而且促进了各支行严格执行贷款操作规程；保卫部门按照格式化、作业化检查要求，编制检查表和检查提纲，认真组织了一次对全辖平安保卫工作大检查和一次常规突击检查，通过检查也发现了一些存在的问题，如局部监控设备老化，监控覆盖不全面等等。针对这些问题，我行及时采取了有效措施进行全面整改，除对检查发现问题进行处分和通报批评外，还迅速更换了30只图像模糊不清探头，新增加了13只新探头，对局部支行窗户进行了增高和加固处理。经过一系列的检查活动，不仅对基层支行业务工作起到了催促检查的作用，也对案件专项治理工作开展以来基层支行存在的问题进行了回头看，消除因硬件设施不到位而有可能引发案件的隐患。 三是加强调研，剖析典型。结合我行开展案件专项治理工作以来集中反映出来的信贷方面存在的突出问题，以及信贷人员因实行轮岗调片形成的责任清收贷款较多的现状，我行案件专项治理小组组长董事长还专门抽出时间带着审计人员到遗留责任清收贷款较多的两支行进行了实地调研，通过与支行行长以及信贷人员的沟通了解，根本弄清了发放违规贷款和形成责任清收贷款的主客观因素，为下一步制定更科学更合理更具操作性的信贷工作管理方法提供了第一手资料。 四是拾遗补缺，着力抓好整章建制工作。针对一系列案件专项治理检查中发现的问题，结合银监部门以及省联社对案件专项治理工作的新要求，我行及时完善了有关规章制度和业务操作流程，重点对处分方法进行了修订和完善，充实了新要求，新规定，表达了新思路，新理念，调整了处分力度，对一般性的问题和风险点问题进行区分，加大了对有章不循、成心违规行为的处分力度，通过修订，使处分方法更具有实用性，更能表达威慑力。 五是找准对象，狠抓制度执行力的提高。分析历次案件专项治理检查中发现的问题，我们不难看出，有章不循，令行不止，制度执行力松弛是大局部违规违纪问题的根源，而制度执行的好坏关键在管理者。因此，下半年我行还重点抓好支行行长每月查一次库、组织一次民主稽核、查一次监控录像、与员工开展一次谈心活动、进行一次贷后检查为主要内容的行长“五个一〞工作，以此带动全员自觉执行各项规章制度，到达共同提高制度执行力的目的。目前这项工作在前期推行的根底上，为了使其更标准化、制度化、格式化，更具有生命力，我行案件专项治理办公室统一制定了标准化、格式化的行长“五个一〞工作登记簿下发各基层支行执行，该登记簿对与案件专项治理工作有关的要求和规定进行了详细说明，以便于各单位更标准地开展此项工作。11月份，结合我行开展的合规文化教育活动，董事长、监事长等领导小组成员采取“飞行〞检查方式，对全辖支行行长“五个一〞工作以及合规文化教育工作开展情况进行了指导和督查，有力地推动了此项工作的高效运转。 坚持奖惩并举，张弛有度 一是处分动真格，涉及面广，震慑力强。今年3月份和5月份两次案件专项专项治理检查工作结束后，我行领导立即要求相关部门迅速梳理存在问题，落实整改措施，拟定对发现的各类违规行为的处分意见，下发处分通知书，两次案件专项治理检查共计处分当事人156名，处分金额27700元。同时，我行案件专项治理办公室（监察审计部）为了引起广阔员工对案件专项治理检查中发现问题的重视，还以稽核工作简报的形式，迅速将违规行为及处分情况通报到相关各部室和基层各营业网点。今年下半年，我行除对案件专项治理检查期间发现存在问题单位和个人进行了集中处分外，还对2名因发放违规贷款的信贷员正式给予下岗处理；对2名柜面储蓄员违规向储户借款的行为给予了经济处分和调离原工作单位的处理；对1名支行副行长（兼信贷员）被举报利用职权向贷款户借款的违规事实进行了查证，根据事实，责令其向有关借款人当面归还所借款项并陪礼抱歉，同时给予当事人解聘副行长职务的行政处分及1800元的经济处分；对另1名违规介绍熟人向贷款户借款的支行副行长除责令其作出深刻检查外，还给予其1200元的经济处分和通报批评的处理决定；对3名信贷员因存在违规行为和当年形成逾期贷款较多，给予停止发放贷款并接受进一步的调查处理；对xx年因发放违规贷款被开除留用一年的3名信贷人员，给予延长处分期半年，同时撤换了1名未能认真履行工作职责的支行主办会计。 通过以上工作措施，充分说明了我行举报渠道的畅通和对违规行为处理果断迅速，说明了我行高管层对违规违纪行为发现一起处理一起，绝不护短，绝不手软的坚决决心，从而极大地震动了全辖广阔员工，案件专项治理大检查的工作成果在实际工作中得到有效落实，违规现象得到明显遏制，全体员工的合规经营的意识逐步增强，合规气氛逐步形成。 五是着眼未来，培养员工归属感。2023月28日，我行召开了xx年以来进行工作的大学生员工座谈会，董事长、监事长等总行领导和50多名大学生员工亲切座谈。在轻松、活泼的气氛中，与会大学生各抒己见，畅所欲言，各自汇报了参加工作以来的学习、工作及生活情况，也大胆提出了总行在经营管理和业务开展方面的一些建议。他们纷纷表示，在今后的工作中一定会加倍努力，绝不辜负总行领导的全心关爱和殷切期望，尽快成才。11月24日，在我行八楼会议室召开了中层以上管理人员及其家属座谈会。会上我行领导向她（他）们通报了我行近几年来的工作情况，并希望她（他）们一如继往担当好“贤内助〞、“廉内助〞的角色，为各自家庭和谐把好关，守好口。11月25日，为竞聘15家中心支行委派会计的职位，24名基层支行的主办会计走上了演讲台，这是我行继中层管理人员和审计人员实行竞聘上岗以后在用人制度上的又一重大改革，充分表达了“能者上，庸者让〞的用人理念。这一系列动作，不仅表达了我行高管层对员工的人文关心，而且使员工认识到在我行工作大有奔头，是有志者展现个人才华和实现个人理想的舞台，从而对我行产生认同感、归属感，从思想上树立认真工作，合规办事的理念，使案件专项治理工作成果进一步扩大。 以上是我行在二○○七年下半年案件专项治理工作中所采取的具体措施和取得的一些成效，但对照银监部门的要求，还存在一些缺乏之处，主要表现在以下几点： 一是对一般性的违规违章行为处分不够及时有力，没有起到震慑作用，致使一般性的问题反复出现； 二是案件专项治理工作及其检查工作的广度和深度不够，还有待进一步拓展； 三是案件查防长效机制的建立和实现长效管理，还有许多工作需要不断完善。 针对以上缺乏，我行决定下一年度的案件专项治理工作重点是： 一是要继续加强合规文化建设，加强职业道德、风险教育和人文关心，增加员工的凝聚力和使命感，提高员工执行制度的自觉性，进一步防范操作风险和道德风险。 二是要结合自身实际，突出重点，进一步完善和健全内部控制系统。随着案件专项治理工作的不断深入，我行将根据本行实际情况，结合银监部门案件专项治理工作的要求，不断完善内部管理和控制系统，从而使案件专项治理工作能卓有成效地开展。 三是要加大处分力度，威慑违规行为和案件的发生。对出现的违规行为和案件做到发现一起，查处一起，绝不姑息，力争通过处理一个人，到达教育一群人的效果，从而保证我行各项工作健康有序的开展。 第7页 共7页