第1页共3页基层央行操作风险防范的现状及措施银行内控操作风险管理现状及防范措施一、信阳农行操作风险管理现状信阳农行新一届党委成立以来，把内控操作风险管理作为一项重要工作摆上议事日程，操作风险的管控能力有了较大提高，202223年内控评价由四类行晋升为三类行。1、内控体系逐步健全。一是强化了组织制约，县域支行均建立了财务管理委员会、贷款审查委员会等决策议事机构，负责内部控制的决策咨询、审议和协调工作。二是加强了“三道防线〞内控体系建设，初步形成了监管合力。作为第一道防线的业务操作层岗位制约更加严格和标准；以业务部门自律监管为主体的第二道防线的职责履行得到进一步加强；以审计、监察为主体的第三道防线得到完善，加强了对县域支行内控状况的评价，加大了风险提示和整改力度度。2、内控措施逐步改进。为加强县域业务的操作风险管控，采取了行之有效的措施，切实提高了内控管理水平。。对查出的问题不能由小看大，举一反三，扎实整改，甚至帮助违规人员求情进行责任开脱。4、内控文化建设有待于进一步加强。县支行尤其是一线员工的内控理念和风险意识还比较薄弱，重开拓轻管理、重业务轻监督；重事后轻事前的现象比较普遍。三、防范措施（一）努力提高案防软实力1、关心员工的疾苦，解决员工的学习、生活和工作困难。XX县区网点营业实施早九晚五后，柜员中午没地方吃饭，早晨要将中午的饭做好带入营业室以备中午饭，凉菜凉饭吃着不舒心。那种“吃苦在前，享受在后〞的豪言壮语及舍我其谁的工作激情毕竟是少数、是理想的化身，短期内也许确有其人，但长期坚持难有保证。因此市、县两级行要想方设法研究解决这些困难，解决一线柜员后顾之忧，能够一门心思干工作，满腔热情搞效劳。2、提高员工收入。事实充分证明员工的收入上下与案件发第2页共3页生频率有很大的关系，员工的收入高、工作稳定、无后顾之忧的单位和行业，其案发率就低些或为零，否那么，案件防不胜防。按照目前资源配置方式，提高员工的收入唯一的途径和方法就是将业务搞上去，这往往要受到客观因素的影响，有些单位难以实现。因此建议上级行提高我行员工收入基数，增加员工收入水平，起码能够保持与物价指数涨幅持平，使低收入员工无后顾之忧，精心工作，自觉抵抗任何形式的违规。3、倾听员工的心声，关注员工思想。这就需要包所行长到基层要充分与每个员工广泛接触，善于用领导的艺术和方法使他们把内心的、想说的话都说出来，以利于掌握思想动向，注...
