2023年财富管理要走出误区.docx

天道酬勤 财富管理要走出误区 蔡燕辉 21世纪的高净值客户需求开始变得多元化起来，而拥有多元化需求的客户，更多的是家庭客户，他们在做家庭财富管理时更希望围绕着现在和未来的家庭生活来管理自己的财富，并且已经不再局限于守富增值的初级目标，而是在资产平安保值的前提下，更倾向于有钱、健康，为提升家庭生活品質而投资。但是，有局部人误认为有钱=拥有财富，投资=赚钱=财富管理，他们对于财富管理的理解依旧停留在表层阶段，没有风险识别和风险转嫁的意识，要想实现财富管理自由任重而道远，为此中国第三方财富管理机构需要承当重要的使命和责任。 上有老下有小，是当今社会的写照。财富管理从业人员需引导家庭成员正确对待他们的财富，这不是简单的财富增长问题，而是关系到一个家庭的幸福，关系到家庭成员能否担当起家庭的责任，也关系到中国的社会阶层能否承接、托起所承当的责任。 财富管理不是产品销售，而是高端效劳。它的根本定位是为高净值客户和家庭提供财富保值、传承效劳，是一整套专业的资产配置效劳体系。所以，财富管理的本质从来都不是躲避风险也不是经营风险，而是管理风险，把风险管理在一定范围内，风险和收益匹配。 未来，越来越多的家庭将会把资产配置等专业的事情交给专业的机构去做，这也为我国财富管理行业的开展带来巨大的上升空间。在大通全球看来：财富管理是千人千面的，因为每个人的家庭结构、生命周期以及收入资产状况是不一样的，因此每个人对应的需求也不一样，这就要求专业机构善用不同的金融工具进行不同的资产配置效劳，满足人生各个阶段的财务需求以及风险管理效劳。大通全球作为中国领先的第三方财富管理咨询效劳机构，致力打造针对家庭客户的管理效劳机制，让客户一站式解决资金的财富管理问题。