2023年优化财富管理的正确方式.docx

优化财富管理的正确方式 蔡燕辉 不管是中产家庭还是超高净值家庭，对于如何更好地选择资产配置类别并不清楚，也存在不少认知误区。单一的投资方式对于财富保值和抵御风险来说都是不太科学的选择。机构理财作为中产阶级资产配置方式中的重要构成，其专业性往往能够帮助个体或家庭在理财之时，减少主客观因素的干扰。鸡蛋最好不要放在同一个篮子里，大通全球建议投资者应该多去了解新兴的理财方式，以多种投资方式来分散投资风险，比方金交所产品、私募股权基金、保险等。 市场上的理财机构为数众多，如何甄别判断，选出最适合自己、最值得信任的机构是首要问题。在调查数据中不难看出，高达81.1%的人选择了第三方财富管理机构，这意味着财富管理在未来有着广阔的开展前景。 随着国民财富的规模增长与结构优化的显著趋势，以及中產阶层理财观念的日益成熟，需求也将变得更为多元化，除了家庭财富保障和传承，家庭资产的长期增值等较为常规和传统的事务，也需要更多效劳，包括健康管理、子女教育和培养、退休养老、税务规划和咨询、家族企业的投融资、境外资产配置等内容的高端效劳。在大通全球看来，只有独立的第三方财富管理机构，才有可能给居民提供最优质的一站式效劳。