2023年xx内控和案防自查自纠材料新编.docx

第一篇：内控和案防自查自纠材料 内控和案防自查自纠材料 为了加强农术信用社内控案防工作，坚持标本兼治，关口前移，着力建立农村信用社案件防控长效机制，有效遏制法规案件的发生，先将自查情况汇报如下： 一、内控管理存在的主要问题 1.贷款信息失真。实际放款方式与信贷风险系统中录入的方式不相同，贷款信息录入与纸质资料不一致。系统信息录入不全不实，经济状况等信息录入不实。且未及时对信息维护与更前倨后恭，局部无贷后检查信息。 2.大额存款进出漏洞大。存款未支持实名制，公款私存问题存在。大额现金支取未坚持预约登记制度，大额存款支取登记不齐全，手续不合规，客户吸存、社际往来资金上个人存折挪用资金现象严重。对公帐户支票审查不严，存款支取手续不合规及违规解付汇款等问题依然存在 3.空载息单情况普遍因收息方案大，每到月未，季未，年未结账考核时，对没收回贷款息按管户信贷员将息单裁好，由信贷员将多笔巨额资金垫付入账，造成一局部人违规借贷或挪用其它资金现象。 4.赌博炒股屡见不鲜。不少员工沾染上社会良习性，好赌嗜股，致使不择手段贪污挪用侵占联社资金。 二、问题产生的主要原因 1.思想认识不重视，对内部监管说起来重要，做起来次要，忙起来不要，案防工作没形成一个齐抓共管共识。少数基层单位存有侥幸心理，认为多年未发案件，放松了监管。业务部门只抓业务经营，认为抓案防是监、审、保部门的事和责任，与已无关，麻木不仁。三是急功进利，短期行为重。存在重玩乐轻学习，重经营轻管理，重查处轻标准，重眼前轻长远，重布置轻检查，重务虚轻实效，重检查轻处分，重事后检查轻事前监管。 2.把关守口不严，贷款把关不严，该审的不审，该查的不查，一路绿灯。会计出口把关不严，没坚持谁的钱进谁的帐，由谁支配使用原那么 3.监管职责未履行。领导责任未履行，主要是部门负责人和基层主任未尽职履行案防第一责任人职责。二是专业职责未履行，分工不细，职责不明，形成监督管理盲区。 4.检查监控不到位，岗位监督不到位。主要是岗位联保，相互监督不到位，不良行为人监督不到们，对重点人未深度排查，另一方面没对重点人落实帮教防控措施。高管交流，员工轮岗，强制休假及近亲回避流于形式，社际社内轮岗检查不到位，致使收贷、收息不入账等现象普遍存在。平时监管不到位，给思想不健康人员作案有乘之机。 5.案防机制不健全，现时的内控监管文件着重提出的处分规定较多，较重，给人们造成错觉和误导，促使基层人员无视事前监管过程，而关注最后处分结果，导致怕追责，小案不报，以至酿成大案要案。 主要措施： 一、多学习，常教育，强化标准意识 用法纪强化思想道德标准。强化法律学习，树立正确的人生价值观，职业道德观和金钱名利关。用制度，强化操作行为标准，强化员工制度灌输，坚持短期培训，增强制度意识，用制度标准操作行为，抓好制度执行力检查，让制度成为全员的自觉行动。 二、勤检查，明确问题所在，提出改善措施，有效的执行，并定期总结执行情况。 三、 第二篇：内控和案防自查自纠材料 根据银监会内控和案防制度执行年活动的有关要求，结合省联社、办事处内控和案防制度执行年活动方案及相关要求，我社结合自身实际认真贯彻落实，在此根底上出台了内控和案防制度执行年活动方案，组织全体员工按方案要求开展此项工作，到报告日，自查自纠阶段工作已根本结束，现将相关情况报告如下： 一、准备阶段 为加强内控和案防制度执行年活动的组织领导，按照上级文件精神，成立了由理事长任组长，主任和监事长任副组长活动领导小组，下设领导小组办公室，监事长兼任办公室主任，具体负责内控和案防制度执行年活动日常工作的开展、指导、催促检查。由各部门各负其责，认真对本部门的内控和案防制度进行汇总，列出了对照检查的规章制度，在此根底上，由活动办公室制订出本社具体的实施方案，报银监办备案后于xx年6月5日召集各社主任召开了内控和案防制度执行年活动发动大会，认真学习了内控和案防制度执行年活动方案，要求各社回去后组织本社员工再学习，使全体员工统一思想，高度重视，准确把握活动要求。 二、学习阶段 在学习阶段，为不影响正常业务的开展，联社明确了城内二个网点与管理人员人员进行集中学习，乡镇网点由主任组织学习，内控和案防制度执行年活动小组办公室进行指导、催促，同时由联社组织了一期培训，主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处分制度，分别由联社各部门经理主讲上述制度，并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。通过一个月的学习，加深了全体员工对规章制度的理解和把握。 三、自查自纠阶段 在全面部署和组织推动的根底上，联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，按照边学边查边改的原那么，加强自查自纠工作。重点对平安保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查，将检查存在的问题对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。 通过自查，对于各社财务开支手续不齐、支付利息无客户签名、贷款手续不齐备、个别社主任检查现金和重要空白凭证流于形式、未及时清理破钞、各类登记簿记录不全、未按规定进行反洗钱流程操作等问题，均属于有章不循，主要是员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强;个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，挫伤了员工的工作积极性，如员工轮岗及强制休假制度;实际工作中，各类违规处分规章制度未能覆盖整个业务环节，稽审人员查出问题后无可参照执行的处分标准，使执行力打了折扣;近年来，我社吸收了大量的股金，但对于股东要求的用其股金质押贷款却处于无章可循的局面，对业务开展产生了一定的影响。 针对上述存在的问题，联社主要从以下几个方面加强工作。一是培育良好的企业文化气氛，做好员工的思想，同时加大制度执行的力度，使员工从存在侥幸心理向不敢违转变，从不敢违向自觉抵御违规形为转变;二是提倡人性化管理，在劳动用工、员工休假方面多作思考，进一步调发开工的工作积极性;三是针对业务开展中出现的新问题、新情况，及时组织人员研究，科学合理制订相关的规章制度，适应开展的需要。 第三篇：银行业内控和案防制度执行年活动自查自纠阶段工作报告 银行业内控和案防制度执行年活动自查自纠阶段工作报告 根据银监会“内控和案防制度执行年〞活动的有关要求，结合省联社、办事处“内控和案防制度执行年〞活动方案及相关要求，我社结合自身实际认真贯彻落实，在此根底上出台了内控和案防制度执行年活动方案，组织全体员工按方案要求开展此项工作，到报告日，自查自纠阶段工作已根本结束，现将相关情况报告如下： 一、准备阶段 为加强“内控和案防制度执行年〞活动的组织领导，按照上级文件精神，成立了由理事长任组长，主任和监事长任副组长活动领导小组，下设领导小组办公室，监事长兼任办公室主任，具体负责“内控和案防制度执行年〞活动日常工作的开展、指导、催促检查。由各部门各负其责，认真对本部门的内控和案防制度进行汇总，列出了对照检查的规章制度，在此根底上，由活动办公室制订出本社具体的实施方案，报银监办备案后于2023年6月5日召集各社主任召开了“内控和案防制度执行年〞活动发动大会，认真学习了内控和案防制度执行年活动方案，要求各社回去后组织本社员工再学习，使全体员工统一思想，高度重视，准确把握活动要求。 二、学习阶段 在学习阶段，为不影响正常业务的开展，联社明确了城内二个网点与管理人员人员进行集中学习，乡镇网点由主任组织学习，“内控和案防制度执行年〞活动小组办公室进行指导、催促，同时由联社组织了一期培训，主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处分制度，分别由联社各部门经理主讲上述制度，并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。通过一个月的学习，加深了全体员工对规章制度的理解和把握。 三、自查自纠阶段 在全面部署和组织推动的根底上，联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，按照“边学边查边改〞的原那么，加强自查自纠工作。重点对平安保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查，将检查存在的问题对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。 通过自查，对于各社财务开支手续不齐、支付利息无客户签名、贷款手续不齐备、个别社主任检查现金和重要空白凭证流于形式、未及时清理破钞、各类登记簿记录不全、未按规定进行反洗钱流程操作等问题，均属于有章不循，主要是员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强；个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，挫伤了员工的工作积极性，如员工轮岗及强制休假制度；实际工作中，各类违规处分规章制度未能覆盖整个业务环节，稽审人员查出问题后无可参照执行的处分标准，使执行力打了折扣；近年来，我社吸收了大量的股金，但对于股东要求的用其股金质押贷款却处于无章可循的局面，对业务开展产生了一定的影响。 针对上述存在的问题，联社主要从以下几个方面加强工作。一是培育良好的企业文化气氛，做好员工的思想，同时加大制度执行的力度，使员工从存在侥幸心理向“不敢违〞转变，从“不 敢违〞向“自觉抵御违规形为〞转变；二是提倡人性化管理，在劳动用工、员工休假方面多作思考，进一步调发开工的工作积极性；三是针对业务开展中出现的新问题、新情况，及时组织人员研究，科学合理制订相关的规章制度，适应开展的需要。 第四篇：银行业内控和案防制度执行年活动自查自纠阶段工作报告 深化银行业内控和案防制度执行年活动 自查自纠阶段工作报告 根据宣皖农商行[2023]124号有关要求，我行结合自身实际认真贯彻落实，在此根底上出台了寒亭支行深化银行业内控与案防制度执行年活动实施方案，组织全体员工按方案要求开展此项工作，到报告日，自查自纠阶段工作已根本结束，现将相关情况报告如下： 1、能够按照总行的要求，建立建全了各种内控制度，并在工作中自觉地加以遵守。建立业务线与监督线“双线责任追究〞，将责任追究覆盖到所有岗位和人员。做到了工作有制度、制度有落实、执行有监督。 2、会计业务和储蓄业务的操作根本符合制度要求。一是能及时进行按着要求进行账务、库存现金、内外账目的核对，没有白条顶库和挪用库款现象；二是各种重要凭证和有价单证的保管使用手续严密、责任清楚；三是各种费用开支和大额支付能严格覆行审批手续。四是公、私印章保管标准，随用随取，离柜收起。 3、信贷业务方面。我行已建立了贷款授权，贷款责任追究和贷款的审批制度。在总行对支行授权的根底上，对大额贷款由审批小组进行集体研究审批，落实第一责任人。农户小额信用贷款发放管理与农户档案的限额一致。 在此次自查中，我支行结合“三项整治〞工作以6月底不良贷款报表余额为准，对支行20万元及以上的大额不良贷款进行排查。经查我支行有一笔30万元五级分类为损失的的不良贷款。该借款人胡 思伟，XX市区居民，原为政府机关干部。于1996年2023月1日以经营干果缺少资金为由在我行借款30万元。后经查实该笔资金借款人转借给了吴霞使用，经催收该笔贷款本息于1996年12月30日由吴霞还清。后因吴霞与他人合伙贪污挪用公款案发被判服刑，其归还我行的贷款被司法部门以追赃为由从我行账户扣划。该笔贷款的两个保证人分别是借款人妻子张学蓓和吴霞。张