2023年合规经营的认识心得五篇.docx

合规经营的认识心得五篇 【篇一】 古语云。根底不牢，地动山摇。盖房子需要夯实根基，不然盖好的房子就不会稳固。表达在人类万物中，就是应该而且必须建立一定的公共秩序，否那么就会乱套。从大里讲，一个国家假假设没有法律法规的制约束缚，社会就将陷入无政府状态；往小里说，一个单位如果缺乏规章制度的监督制约，员工那么有可能形成放任自流、一盘散沙的局面。 从发生在金融系统特别是我们身边一桩桩经济犯罪案件中不难看出，那些犯罪分子之所以能够一次次钻国家政策空子，在各种金融诈骗尤其是贷款欺诈活动中屡屡得逞，固然有犯罪分子骗术日益高明隐蔽、令人防不胜防的外在因素，但追根究底，最主要的原因还是由于我们内部管理混乱、制度执行不力、防范意识薄弱所致。为何在制度规定日臻健全完善的当今形势下，金融系统中经济犯罪案件仍然屡禁不止，值得我们每个银行从业人员特别是管理者深思。笔者认为，有效预防和遏制案件事故发生应重点从以下几方面着手： 一、加强警示教育，培养合规意识。深入持久开展警示教育活动，以上级行下发的各类典型案例通报作为反面教材，引导全员举一反三，从那些犯罪分子因贪一时之利而一步步身陷囹圄，造成妻离子散、家破人亡的可悲下场中吸取深刻而沉痛的教训，算清为此付出的本钱和代价，在日常工作中养成时时合规、处处合规的良好习惯，在思想意识深处筑牢严于律己、不越雷池的道德防线。 二、认真履行职责，严格监督管理。各级管理者要认真履行好自己的岗位职责，在制度执行上切实起到率先垂范、以身作那么的应有作用，各项工作检查中要敢于坚持原那么，不徇私情、一查到底。全面加大重点部位、关键岗位和薄弱环节的监督力度，使合规操作贯穿于业务经营过程始末，努力构建内控长效机制，营造全员齐抓共管案防格局。 三、做好员工排查，及时消除隐患，在员工排查中要做到深、严、细、实，不但关注员工“八小时以内〞工作动态，还要延伸关注“八小时以外〞生活情况，通过座谈、家访、外围调查多种途径，全方位了解其家庭、社交、消费等状况，掌握各个阶段的思想情绪和心理矛盾并予以及时消除化解，将一切不良苗头和倾向消灭在萌芽。 四、建立考核机制，严肃问责追究。建立科学、合理、可行的考核鼓励方案，相应加大对屡查屡犯人员和屡禁不止问题的处分力度，坚持“对事不对人〞的正确态度，消除大事化小、小事化了的敷衍现象，真正使那些视制度为儿戏的员工受到应有的惩罚，以此树立制度的权威性和严肃性，让全员在心中始终有所敬畏，自觉标准约束自己的行为。 【篇二】 合规经营是生存开展的根本。合规操作是我们银行工作的根底，是银行不断开展的重要根基，是每一个员工必须履行的职责。各项规章制度的建立都是经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事才能有效的保护自己的权益和维护广阔客户的利益。 内控合规守住底线，要牢固树立依法合规经营意识，诚信、正直，坚决不做有违国法、党纪、行规的事。在日常的工作中，要正确处理合规与业务开展的辩证关系，很多时候，我们往往只注重市场营销和拓展，无视了业务的合规操作，有些机构甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩，加大了合规风险。因此在开展业务的同时，我们应该积极倡导合规操作管理，树立合规操作管理与业务开展并重的根本意识。 同时，严格遵守制度，制度执行时要防止“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律〞等不良现象，强化规章制度的执行力，以扭转职责不清、责任落实难的状况，形成事事都有明确合规守法的工作标准、处处都有严格的合规经营纪律约束，对日常合规操作管理工作中发现的问题要追究责任，该处分的坚决进行处分，使依法合规操作成为全行员工的自觉行为。 总之，对于合规操作，我们要“毋以善小而不为，毋以恶小而为之〞，“千里之堤，溃于穴蚁〞，要坚持从点滴做起，从小处着手，为实现建设银行成为最具市场竞争力的一流银行，为实现建设银行的战略愿景奉献自己的微薄之力。 【篇三】 内控合规经营是银行稳健运行的核心要求，它不仅是对员工行为的严格管控，更重要的是保护员工切身利益的重要工具。而对于基层网点员工来说，作为奋斗在一线的战士，内控合规的意义更为重要。 我是一个柜员，在这个岗位上的合规，就是按流程操作，不逾越不跨越，越是繁琐越要谨慎。时代越来越进步，就需要越来越多的制度来标准，每一项制度都是前人的经验总结，我们在不断学习新制度的同时，也要不断提高自己的思想觉悟。只有按照规章制度办事，才有保护自己的权益和维护广阔客户权益的能力。在我看来，在学习一个新业务的过程中，首当其冲的并不是学习新业务的操作方式，而是熟知这个业务涉及到的风险和红线，将合规观念深植内心，才算具备了操作的心理条件。 冰冻三尺，非一日之寒。内控合规同样如此，这并不是一蹴而就的事情，更不是我们知晓就行的文字。选择了银行，就要尊重自己的事业，尊重合规带给我们的责任和义务，这是我们做好工作的前提，也是我们工作进行的原那么。 【篇四】 赤岗支行近期组织全体员工集中学习了员工行为负面清单和员工违规警示案例。支行负责人余展首先结合负面清单和典型案例，讲现状、讲差距、讲问题、讲整改要求。随后，每位员工紧密围绕合规谈体会、谈差距、谈改进、谈建议。通过这次“护航高质量开展标准员工行为〞的专项学习讨论，我从中收获颇多： 一、严格内部管理，是预防经济案件的保证。一方面，一线柜员要加强学习，尤其是对各种案例的学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。另一方面可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差，对业务工作的各个环节进行有效的控制与制约。 二、从思想上认识到不合规操作的严重性。管好自己，监督别人，遵守规章制度是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。员工违规操作，并不是对规章制度不了解，不熟悉，很多情况下是由于多年来形成的不良习惯所造成的。不良习惯慢慢积聚，逐渐习以为常，员工不以为然，大错不犯，小错不断，这已成为阻碍合规管理推行的一大顽疾。一个人最大的敌人就是自己，纠正不良习惯，确实需要很大的勇气和毅力。但无论怎样困难，也必须战胜自我。只要人人树立了合规意识，养成了良好的工作习惯，全面实现合规管理便水到渠成。 要开展就要讲合规，如果不求合规，只求开展，即使开展得很快，也无非是“拔苗助长，后患无穷。〞所以，遵守国家法律法规和监管规定、遵守系统规章制度，确保法律法规和各项规章制度的贯彻落实，主动合规，自觉合规，才能保证xx的各项业务健康、高质量开展。 【篇五】 为贯彻落实天心支行开展“护航高质量开展，标准员工行为〞专项行动实施方案的要求，财会部严格按照支行党委部署，积极组织全员开展员工行为负面清单、员工违规警示案例的学习与讨论。通过此次学习，我对“护航高质量开展，标准员工行为〞的重要意义有了更进一步的认识。 合规需知规。熟话说“无知者无畏〞，但银行工作要求我们必须心存敬畏。我们要加强学习，提高自己的区分是非的能力；要树立正确的人生观、价值观和权力观，端正思想作风，提升思想境界，遵守国家和单位有关廉洁从业的各项规定。违规案例中的那些员工就是放松了平日的自我教育，久而久之也就忘记了自己的职责，思想上形成了懈怠，走上了歪路，最终逃脱不了行纪法规的处分。 合规需守规。学习不用于实践就是纸上谈兵，我们要学有所思，学有所用。在工作上我们要注重细节，守好自己的情操和品质；我们要时刻敲响警钟，要从手册中的反面教材吸取教训，并以此为戒，时时保持清醒的头脑，防止因小节不保而酿成大错；要做到见诱惑心不动，见财物心不痒，君子取财取之有道，不是我们劳动所得就不要拿，要用健康的心态做好各项工作。 这次学习，既是一次警钟长鸣，防微杜渐的教育，也是一次发人深省，启迪心智的课堂，对于我今后增强合规意识，走好职业生涯的每一步，都具有十分重要的意义。 第7页 共7页