2023年XX市XX县农村信用合作社贯彻落实防范操作风险十三条工作规划范文大全.docx

XX市XX县农村信用合作社贯彻落实“防范操作风险十三条〞工作规划范文大全 中国银监会制定的防范操作风险的“十三条〞 一、高度重视防范操作风险的规章制度建设 二、切实加强稽核建设。 三、加强对基层行的合规性监督。 四、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。 五、坚持相关的行务管理公开制度。对薄弱环节要定期自我评估，并请外审机构进行独立评估。 六、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。 七、严格标准重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度 八、对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的鼓励机制和规定。 九、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定 十、加强未达账项和过失处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，十 一、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩罚。十 二、加强对可能发生的账外经营的监控。十 三、迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实根底。 第2页 共2页