2023年股票投资一点通.docx

股票投资一点通 篇一：股票投资一点通 认识股票——揭开股票神奇的面纱 1. 什么是股票？股票为什么有那么大的魅力？ 按照老百姓的说法，股票确实是一张资本的选票，老百姓能够依照本人的意愿把资本选票投向某一家或几家企业，以博取预期的企业将来收益或股票价格波动的差价。 举个例子来说明。假设有十个人，每人出资100万元，组建一家股份公司，那么每人拥有该公司10%的所有权(股权)，如年末公司盈利100万元，那么每人应该各自得到10万元的利润。但口说无凭，如何能证明本人拥有公司10%的所有权呢？因而，股份经主管机关核准后，印制股票，交于投资者持有，作为代表所有权的凭证，这确实是股票原始的意义。假设出资时每股1 元，那么100万元确实是100万股，即每个人就拥有公司100万股的股票，各占公司10%的所有权。然而他们也能够在股票市场上买卖这些股票，就构成了股票在不同投资者手中的流通，以及所有人和持有份额的变更。股票像一般的商品一样，有价格，能买卖，能够作为抵押品。 因而，股票是股份公司发给投资者用以证明其在公司的股东权利和投资入股份额，并据以获得股利收入的有价证券。 几百年来，数以亿万计的人参与了股票的买卖，演绎了无数悲欢离合的故事。股票之因而具有那么大的魅力，是由于它具有一些其他投资所不具有的优点，主要表达在： (1) 股票操作的简单性 做股票非常简单，确实是买和卖，只要用心学，任何人都会做。大家在各个证券公司的营业大厅都能看到，非常多没读过书的老太太，每天坐在大屏幕前讨论着股票的涨跌，乐此不疲地参与股票的买卖。 (2) 股票投资的自主性和独立性 股票投资的决策与操作完全由股民自主完成，大家通过买卖所的买卖系统与不知名的对手进展股票的自由买卖，资金由全国统一的登记结算公司进展清算，不会构成一般的消费运营活动中容易出现的复杂的债权债务关系和纠纷。 (3) 股票投资的隐秘性 证券公司有义务为股民的买卖材料保密，因而，你的投资金额、盈亏情况旁人是不明白的，不象一般的消费运营活动容易遭人眼红。 (4) 股票的长期收益性 在我国股票的红利分配比例比债券和银行存款要吸引人的多，多的可到达15%以上。 (5) 股票的短期收益性 在如今的股票市场上，有许多股票能使投资者在非常短的时间内得到宏大的收益，如表1-1所示。例如S前锋(600733)，从2023年的2月6日到3月20日之间有25个涨停，同时在2023年2月6日到4月20日这段时间内股票价格更是从6. 93元上涨到35. 26元，股票的收益翻了将近6倍。ST长运(600369)在2023年11月23日复牌后，到2023年1月11日连续30个涨停，涨幅达377%，同时涨停的趋势仍在接着。还有非常多收益率非常大的股票，例如，驰宏锌锗(600497)等，除权前的股价最高到达160多元。这些股票的上涨与我国近年来良好的经济开展情势是分不开的，它说明了我国的股票市场正在飞速开展，这种良好的开展势头和宏大的收益怎能不使投资者为之心动呢？所以，股票的高收益是与高风险相联络的，能够说，股票最大的魅力所在确实是它能使投资者在承担风险的条件下获得高额的投资报答。一个出色的股票投资者，既能获取丰厚的收益，又能够享受搏击风浪的无限乐趣。 2 2. 股票和存款、债券有什么不同？ 一般老百姓有了剩余资金，传统的做法是把它存入银行。那么，股票和存款有何区别呢。 股票和存款的区别：当你把钱用来购置股票时，是一种投资行为，围绕着这种投资行为股份公司和你之间构成的是所有权关系(投资者买了股票确实是公司的股东)；而当你把钱存入银行时，这种存款行为是一种银行信誉，你和银行之间构成的是债权和债务关系。投资用来购置股票时，是一种风险性较高的投资，是没有期限的，只要股票发行公司存在，就不能要求退股以收回本金，但能够进展买卖和转让；而你把钱存入银行，一般是固定期限的，存款到期时存款人收回本金和利息。股票投资报答率可能非常高，但高报答率伴随的必定是较高的风险；而存款报答率较低，风险那么相对非常小。 股票是一种所有权证书。它的特点是没有期限，不能退股，但能够转让；股票的收益不固定，要依照公司的盈利情况和分配政策而定；股票价格受各种要素的阻碍而可能出现大幅度的波动，这既可能给股票投资者带来巨额的收益，也会给股票投资者带来沉重的损失。总之，股票投资是一种高风险、高收益的投资，所以，我们能够通过投资分散化来降低股票投资的风险。 债券是一种债权债务凭证。它的特点是有期限，到期归还本金和利息；债券的收益是固定的，是一种固定收益证券，加上债券价格波动的幅度不大，因而，债券是一种平安性较高的投资工具，但无法获得高收益。 我国自1981年开场发行国库券以来，债券(包括国库券、企业债券、金融债券等)已经成为居民投资的一个主要品种。 股票和债券都是企业募集资本的融资手段(政府也能够利用债券来融资，如发行 3 国库券)，两者的主要区别在于持有者权利不同：债券相当于借据，这是你借给别人使用的钱，在购置债券之前双方会有一定的协议，到期时不管盈亏他都要还你本息，按照商定的金额归还你。股票是你投资于别人的钱，他没有义务归还你，依照他的运营情况的好坏决定是否给你分红。你也能够在投资中通过买卖股票赢得差价收益。债券的主要风险在于借钱人无法归还，股票的风险在于运营情况的恶化导致股票贬值。 当公司利润分配或破产清算时，假设你持有债券，你会有比股票持有人优先获得偿付的权利。然而你无权干预公司的运营治理，而这恰恰是股票持有人的权利(通过股东大会行使投票权来实现)。在特别情况下，债券持有人，能够通过借款条件约束运营治理。 3. 股票投资者(股东)有哪些权利和义务？ 我们通常所说的股票指的是一般股，它是在公司的运营治理和盈利及财产的分配上享有一般权利的股份。当购置一般股股票时，上市公司给的投资收益(股息和分红)不是在购置时就像银行利息那样事先商定，而是依照股票发行公司年末的运营业绩来确定。公司运营的业绩好，你购置的一般股收益就高；反之，假设运营业绩差，收益就低。一般股是股份公司资本构成中最重要、最根本的股份，但假设投资一般股时就必须面对较大的风险。另外，还有一种股票叫优先股，它的特点是收益(股息)是预先固定的，在分派股息和剩余资产时具有优先权，但不能参加股东大会，对股份公司的严重决策无投票权。目前在我国上交所与深交所上市的股票都是一般股，未上市的股票中优先股也非常少，因而，对优先股我们就不多介绍。 我们买了股票确实是发行公司的股东，一般股股东拥有以下一些权利。 (1) 利润分配权 按照股东持有股票的比例分配公司盈余，也确实是派发股息。但股东要明白，公司并非把公司一年的利润全部按比例分配，而是在扣除各项留存和公积金之后，再把剩下的利润平均到每股分配给股东。 (2) 优先认股权 也称为新股优先认购权。公司在增发新股时，当你还拥有此公司的股票时，你有比其他没有此公司股票的人有优先购置新股票的权利。这一权利的目的在于维持4 原来股东的持股比例不会因增发新股而非意愿地减少。 (3) 投票表决权 在股份每年召开股东大会时，作为该股票发行公司的股东有权利参加，并拥有对公司严重事项的投票表决权，从而间接地阻碍公司的运营决策，因而，这一权利也称为参与决策权。 (4) 剩余资产分配权 当公司解散清算后假设有剩余财产，作为股东有权按持股比例进展分配。但必需要留意，剩余资产先归还债权人，再给予优先股股东，最后剩下的分配给一般股股东。 (5) 公司章程规定的其他权利 如股份支配权、检查账册权等。 股东在享有上面所说的权利的同时，必须承担如下一些义务。 (1) 恪守公司章程的义务 作为股东是公司的局部所有者，为使公司运营活动顺利进展，必须恪守公司章程的有关规定，在章程的约束下行使本人的权利。 (2) 承担运营风险、对公司债务负有限责任 一旦公司运营亏损或宣告破产，应对公司债务直截了当承担责任。但这种责任是有限的，它以持股数量的比例作为其承担责任的界限。也确实是说，股东承担公司的运营风险的责任仅以出资额为限。假设你持有该公司1 000股股票，但公司运营不好，破产时你的最糟糕的情况是1 000股股票资产为零，变成废纸，但不需要再拿出额外的钱来归还债务。这种有限责任制消除了广阔股票投资者的疑虑，促进了股份制和股票市场的开展。 (3) 承受股本的非返还性义务 股本作为公司运营的资本金需要长期使用下去，只要公司不解散不倒闭，股本永远存在于公司中，不能退还给你。假设你想把所持有的股票兑现，只能将股票在流通市场上转手买卖，不能从公司抽回资金而损害公司和其他股东的利益。 5 篇二：2023年证券入门执业证书申请要求一点通 1、涉及欺诈发行股票、债券罪的法律包括（ ）。 A．中华人民共和国公司法 B．中华人民共和国证券法 C．中华人民共和国刑法 D．中华人民共和国劳动合同法 2、证券公司、证券投资征询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资征询业务活动时，禁止事项有（ ）。 A．代理投资人从事证券、期货买卖 B．向投资人承诺证券、期货投资收益 C．利用征询效劳与别人合谋操纵市场或者进展内幕买卖 D．与投资人商定分享投资收益或者分担投资损失 3、证券监管机构对证券公司的业务活动、财务情况、运营治理情况进展检查时．有权采取的措施包括（ ）。 A．询征询证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项做出说明 B．进入证券公司的办公场所或者营业场所进展检查 C．查阅、复制与检查事项有关的文件、材料，对可能被转移、藏匿或者毁损的文件、材料、电子设备予以封存 D．检查证券公司的计算机信息治理系统，复制有关数据材料 4、证券公司应当统一组织回访客户，回访内容应当包括但不限于（ ）。 A．客户身份核实 B．客户账户变动确认 C．是否向客户充分提醒风险 D．是否存在全权委托行为 5、以下属于证券业从业人员申请执业证书条件的有（ ）。 A．已被机构聘用 B．最近3年未受过刑事处分 C．未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁人期的 D．品行端正，具有良好的职业道德 6、以下属于合格投资者的是（ ）。 A．个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币 B．个人或者家庭净资产合计不低于100万元人民币 C．公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币 D．公司、企业等机构金融资产不低于1000万元人民币 7、证券公司从事介绍业务时，与期货公司签订的书面委托协议应当载明的事项包括（ ）。 A．介绍业务的范围 B．介绍业务对接规那么 C．执行期货保证金扣缴制度的措施 D．客户投诉的接待处理方式 8、财务参谋及其财务参谋主办人出现（ ）情形的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施。 A．在受托报送申报材料过程中，未实在履行组织、协调义务、申报文件制造质量低下的 B．内部操纵机制和治理制度、尽职调查制度以及相关业务规那么存在严重缺陷或者未得到有效执行的 C．未依法履行持续督导义务的 D．采取正当竞争手段进展竞争的 9、董事和高级治理人员在任何情况下都不得有的行为包括（ ）。 A．挪用公司资金 B．将公司资金以其他个人名义开立账户存储 C．将公司资金借贷给别人或者以公司资产为别人提供担保 D．与本公司订立合同或者进展买卖 10、单位有以下（ ）行为的，对直截了当负责的主管人员和其他直截了当责任人员给予纪律处分，并处1万元以上10万元以下的罚款。 A．以本人为买卖对象，自买自卖，阻碍期货买卖价格或者期货买卖量的 B．为阻碍期货市场行情囤积实物的 C．有中国证监会规定的其他操纵期货买卖价格行为的 D．蓄意串通，按事先商定的时间、价格和方式互相进展期货买卖，阻碍期货买卖价格或者期货买卖量的 11、标准证券公司发行与承销业务的主要法律法规包括（ ）。 A．中华人民共和国证券法 B．证券发行上市保荐业务