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2023
村镇
银行
合规
管理办法
xx村镇银行合规管理方法
武城圆融村镇银行合规管理方法 第一章 合规组织架构 第一条 为有效控制某某农商银行〔以下简称本行〕合规风险,维护安全稳健经营,根据银监会商业银行合规风险管理指 引和省农村信用社合规风险管理机制建设指导意见的要求, 结合本行实际,制订本方法。
第二条 合规是指使各项经营活动与法律、规那么和准那么相一致。本方法所称法律、规那么和准那么,包括总行制定的各种内部操作规程和适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他标准性文件、经营规那么、自律性组织的行业准那么、行为守那么 和职业操守。
合规风险是指因未遵循法律、规那么和准那么而可能遭受法律制裁、监管处分、重大财务损失和声誉损失的风险。
第三条 本方法适用于总行各部室、各一级支行〔含总行营业部,下同〕、二级支行及分理处。
第二章 合规职责 第四条 合规组织架构总行按照全面风险管理、独立性、协调与效率的原那么,建立立体化合规管理架构。
第五条 董事会、监事会及高管层负有各自的合规职责,总行设立合规管理部〔以下简称合规部〕,作为本行合规风险的归口 管理部门,合规部受高管层领导并向其报告工作。在总行其他部 室、各一级支行、二级支行、分理处分别设立合规管理岗,各部室、分支机构合规管理员受本单位主要负责人领导,接受总行合 规部的监督、评价和指导。
第六条 合规部配备负责人 1 人,工作人员 2-3 人。
第三章 合规职责 第七条 董事会的合规职责 合规职责董事会对本单位的合规管理负总责,履行以下合规职责: 〔一〕自觉遵守适用的法律法规、监管规那么、行为准那么、本 行章程和制度; 〔二〕审议批准本行的合规政策,并监督合规政策的实施; 〔三〕每年对高管层提交的合规管理报告进行审议; 〔四〕对合规报告中反映出的问题提出处理意见,催促高管 层抓好落实,使合规缺陷得到及时有效解决; 〔五〕批准设立合规部门。
第八条 监事会的合规职责监事会作为监督机构对合规经营负有监督责任,履行以下合 规职责: 〔一〕自觉遵守适用的法律法规、监管规那么、行为准那么、本 行章程和制度; 〔二〕监督董事会和高管层合规职责的履行情况及合规政策 的实施情况; 〔三〕每年对合规管理的有效性做出评估;〔四〕对引发重大合规风险的董事、高管层人员提出罢免建 议;〔五〕调查经营中的重大异常情况。
第九条 高管层的合规职责高管层负责本行合规风险的管理,履行以下职责: 〔一〕自觉遵守适用的法律法规、监管规那么、行为准那么、本 行章程和各项规章制度; 〔二〕负责制定、适时修订合规制度、方法,报经董事会批 准后执行; 〔三〕贯彻执行合规制度、方法,发现违规事件时,及时采 取补救方法,并追究有关责任人的责任; 〔四〕组建合规部门,配备合规人员,确保其有效运作; 〔五〕制定年度合规管理方案,每年至少一次对主要合规风 险进行识别和评估,并向董事会和监事会报告; 〔六〕及时向董事会和监事会报告出现的重大违规问题及应对措施。
第十条 合规部职责 合规部作为本行合规风险的归口管理部门,履行以下合规职 责:〔一〕负责持续关注法律、法规、规章、制度的最新开展,联系实际及时向高管层提供合规建议; 〔二〕负责对本行各项业务流程、制度、方法的合规性审查;〔三〕负责制定并组织实施本行合规管理方案; 〔四〕负责组织各部室梳理规章制度和操作规程,审核评价 内部各项决策程序和操作标准的合规性,适时修订合规手册并监 督实施; 〔五〕负责合规文化建设,开展合规教育培训,承当内部合 规问题咨询; 〔六〕负责收集、分析可能预示潜在合规风险的数据,如客 户投诉、异常交易等,评价制度存在的合规缺陷; 〔七〕负责通过合规风险评估和检查,针对发现的违规问题 提出制度修改建议和风险补救措施,及时催促相关部室和单位落 实整改; 〔八〕负责与监管部门的日常联系,按规定向监管部门报告 合规管理事项,及时反响意见和建议; 〔九〕负责对各部室、各级机构合规管理员进行合规培训; 〔十〕负责对省联社合规部及本行要求履行的其他合规职责。
第十一条 合规部履行合规职责的环境 〔一〕合规部或合规管理人员在职责范围内独立履行工作职 责。
〔二〕合规部为履行其职责,经行长同意,可以列席有关会 议,可通过查阅文件、与包括管理层在内的有关人员交谈、接受合规情况反映、利用本行各种信息管理系统等方式,获取必要的 信息、记录或档案材料。其他部室、分支机构和员工在提供这些信息、记录或档案材料方面有给予密切合作的义务。
〔三〕对可能违反合规政策的事项,合规部可独立进行调查, 也可与其他部室或外聘机构联合进行调查。
〔四〕对经调查发现的异常情况或可能的违规行为,合规部 可绕开通常的报告路线直接向董事会或其下设风险管理委员会、 关联交易控制委员会或者监事会报告,必要时可随时向省联社合 规部和管理层报告,总行高管层应确保合规部报告路线的通畅。
〔五〕各部室应建立完善的信息通报机制,主动向合规部通 报经营管理信息。同时,合规部接受审计部的履职尽职审计。
〔六〕对合规人员履职行为应给予公正客观的评价,禁止对合规人员进行打击报复或冷遇。
第十二条 合规部总经理的合规职责 〔一〕自觉遵守适用的法律法规、监管规那么、行为准那么、本 行章程和各项规章制度,监督本部室全体员工严格执行,确保本 部室和本业务条线不发生合规风险和违规行为; 〔二〕负责全面协调合规风险的识别和管理,负责本行合规 工作规划,组织制定合规工作方案,指导并监督本行开展合规工 作; 〔三〕负责对涉及本行的重大合规问题,及时向行长汇报,必要时,也可以向董事长、监事长报告; 〔四〕列席有关行长办公会议及其他重要会议,定期或不定 期向行长报告本行合规管理状况,并提出建议;〔五〕其他应担负的合规职责。
第十三条 总行各职能部室负责人的合规职责 〔一〕自觉遵守适用的法律法规、监管规那么、行为准那么、本 行章程和制度,监督本部室全体员工严格执行,确保本部室和本 业务条线不发生合规风险和违规行为; 〔二〕支持本部室合规岗独立履行合规职责,鼓励全体员工 对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告。各职能部室 负责人对本部室和本业务条线合规经营负有第一责任。
第十四条 一级支行负责人的合规职责 〔一〕自觉遵守适用的法律法规、监管规那么、行为准那么和本 行各项规章制度,监督本支行全体员工有效执行本行制定的合规 风险控制方案及制度、流程,确保本支行依法合规经营; 〔二〕支持本支行合规岗独立履行合规职责,鼓励全体员工 对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告。各一级支行 负责人对本支行合规经营负有第一责任。
第十五条 二级支行、分理处负责人的合规职责 〔一〕自觉遵守适用的法律法规、监管规那么、行为准那么和本 行各项规章制度,监督本支行全体员工有效执行本行制定的合规 风险控制方案及制度、流程,确保本支行依法合规经营; 〔二〕支持本支行合规岗独立履行合规职责,鼓励全体员工 对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告。各二级支行、 分理处负责人对本支行合规经营负有第一责任。
第十六条合规部合规管理岗的合规职责 〔一〕自觉遵守适用的法律法规、监管规那么、行为准那么、本 行章程和各项规章制度; 〔二〕根据本行确立的合规目标,督导本行各机构有效执行 合规风险控制方案及制度、流程,并监督本行全体员工严格执行; 〔三〕对本行经营管理过程中的合规风险进行识别、计量、 评估和监测,组织及执行合规性检查; 〔四〕对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告, 及时采取应对措施; 〔五〕对本行全体员工开展合规教育和培训; 〔六〕负责对各部室、各级机构合规管理员进行合规培训; 〔七〕其他应担负的合规职责。
第十七条 总行各职能部室合规管理员职责 各职能部室合规管理员对其所在部室负责人负责,在合规管 理上有向本部室和合规部报告和建议的义务。各职能部室合规管 理员负责与合规部保持日常的联系,承当以下工作: 〔一〕监测本职能部室及本业务条线遵守法律、规那么和准那么 情况,对经营管理过程中的合规风险进行初步识别、评估和监 测,对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告,及时采取应对措施; 〔二〕负责对本职能部室报送合规部审查的制度、方法、操 作规程等进行预审;〔三〕每季向合规部报送本职能部室的合规风险评估报告,具体包括内部管理制度建设情况、重要业务活动的合规情况、违 规事件及其处理等;必要时,上述相关情况可随时报送; 〔四〕配合合规部进行合规调查; 〔五〕承当其他合规职责。
第十八条 一级支行合规管理员职责 各一级支行合规管理员对其所在单位负责人负责,在合规管 理上有向本支行和总行合规部报告和建议的义务。各一级支行合 规管理员负责与总行合规部保持日常的联系,承当以下工作: 〔一〕监测本支行及所辖机构遵守法律、规那么和准那么情况, 对经营管理过程中的合规风险进行初步识别、评估和监测,对可 能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告,及时采取应对措 施; 〔二〕每季向合规部报送本支行的合规风险评估报告,具体 包括内部管理制度执行情况、重要业务活动的合规情况、违规事 件及其处理等;必要时,上述相关情况可随时报送; 〔三〕配合合规部进行合规调查; 〔四〕承当其他合规职责。
第十九条 二级支行、分理处合规管理员职责 各二级支行、分理处合规管理员对其所在单位负责人负责, 在合规管理上有向本支行和一级支行合规管理员报告和建议的义 务,承当以下工作:〔一〕监测本支行遵守法律、规那么和准那么情况,对经营管理 过程中的合规风险进行初步识别、评估和监测,对可能或已经出 现的合规风险或违规行为立即报告,及时采取应对措施; 〔二〕每季向一级支行合规管理员报送本支行的合规风险评 估报告,具体包括内部管理制度执行情况、重要业务活动的合规 情况、违规事件及其处理等;必要时,上述相关情况可随时报送; 〔三〕配合上级进行合规调查; 〔四〕承当其他合规职责。
第二十条 员工对本岗位合规经营负有直接责任,全体员工 应履行以下合规职责: 〔一〕自觉遵守和严格执行国家法律、法规、监管规定和本 行各项规章制度、操作流程; 〔二〕发现合规风险或违规行为立即报告,及时采取补救或 应急措施; 〔三〕主动接受合规监督、教育和培训; 〔四〕承当其他合规职责。
第四章 合规风险的识别、计量、评估和监测 第二十一条 合规部与其他职能部门的关系、与业务部门的关系 〔一〕合规部应积极为各业务部门和本行员工提供合规咨询 和帮助,通过提供建设性意见,帮助业务部门管理好合规风险, 为本行业务与产品创新提供合规支持。
〔二〕各业务部门应主动寻求合规部的支持与帮助,主动进 行日常和定期的合规自查,主动向合规部提供合规风险信息或风 险点,并积极配合合规部的风险监测、计量和评估。
第二十二条 与其他风险管理部门的关系 〔一〕合规部主要依据外部政策、法律、法规等,侧重管理 本行在运作过程中的合规风险,风险管理部门主要管理本行所面 临的信用、市场、操作等风险。
〔二〕其他风险管理部门应支持合规部的合规风险监测活动, 依据各自职责识别、计量、评估、监测包括自身合规风险在内的 各类风险,及时向合规部通报相关合规风险信息或风险点。
第二十三条 与审计部的关系 合规部与审计部相互别离,接受审计部定期和独立的检查和评价,合规部为其合规检查提供目标。审计部负责本行各项经营活动的合规检查,在检查结束后,应将有关合规检查情况以及结论抄送合规部,为合规部识别、计量、评估和监测合规风险提供信息来源和依据。
第二十四条 与监察保卫部的关系 合规部与监察保卫部在保证全体员工行为合规、纠正违规等 方面有共同职责,应在合规管理事务方面建立密切合作机制。合 规部进行信贷、财务、会计、结算等方面违规责任认定后,将