2023年商业银行岗位合规责任与承诺书.docx

商业银行岗位合规责任与承诺书 （综合管理岗 风险监测岗资金交易岗） 为全面履行ⅩⅩ市商业银行合规执行职责，坚决杜绝有章不循、违规操作等现象，切实提高政策制度执行力，增强合规风险管控能力，保障ⅩⅩ市商业银行平安、稳健运营，提升ⅩⅩ市商业银行支持ⅩⅩ经济社会开展能力，根据监管部门“合规执行年〞活动相关要求签订本责任与承诺书。 一、责任目标 在风险可控的情况下，确保票据业务审查工作到达合规要求，杜绝重大、实质性严重违规操作问题，合规意识显著增强、合规执行力显著提升。 二、责任内容 风险监测岗职责。负责权限内运营资金的风险监测，各项金融市场产品的风险测算，确保风险可控。主要对负责对金融市场部的票据贴现、投资与自营业务进行风险监测监督。 资金交易岗职责。按照全行的总体规划和资金交易制度和流程要求，负责金融市场票据和资金交易工作。主要具体负责操作票据贴现、投资、债券等业务。 综合管理岗职责。负责本中心信息统计、整理与分析，为营销决策提供依据；负责市场推广方案、预算、方案制订和监督实施工作，负责运营资金的动态管理工作。主要负责 第二篇：银行合规承诺书银行合规承诺书 一、效劳工程 （一）、营业网点 1、推行首问责任制，遇到客户的第一接待人，要至始止终的帮助客户联系解决； 2、按时上下班，做到满时满点效劳； 3、使用文明用语，不怠慢、顶撞、刁难客户，做到来有迎声，走有送声； 4、员工仪表端庄，着装统一，挂牌上岗； 5、对外支付七成新以上人民币； 6、为客户提供笔、墨、老花镜、验钞机、蘸水盒等便民用品； 7、在无机械故障和网络故障的前提下，自动柜员机24小时工作。 （二）、结算业务 1、不无理拒付或压票； 2、银行汇票、转帐、电汇、现金等到业务及时办理，本系统内，且收款人开户行通汇的情况下，24小时以内到帐。客户使用“实时汇兑〞系统，即刻到帐； 3、单位、个人存款帐户在结息日按时结息，当日入帐。 （三）、信贷业务 1、效劳标准：在借款人的借款用途符合国家产业政策及中国农业银行信贷政策的前提下，由支行客户业务部（企事业法人客户）、个人业务部（自然人客户）受理其借款申请； 2、效劳时限。（1）、短期借款1个月内答复；（2）、中长期贷款6个月内答复；（3）、受理企业提供全额保证金申请开立信用证、签发银行承兑汇票、小额质押贷款、出口押汇等信用业务时，如符合相关政策规定、手续完备，1个工作日内办理完毕。 二、违诺处理 1、使用不文明语言或不履行承诺引起客户投诉的，第一次处分20元，并让责任人向客户登门抱歉，取消年终先进个人评选资格；第二次处分50元，除登门抱歉外，全行通报批评，年终考核为不称职；3次以上予以下岗； 2、利用工作之便对客户或企业吃、拿、卡、要的人和事，一经查实，对责任人按党纪政纪严肃处理直至开除或移交司法机关； 三、投诉监督客户投诉，3个工作日内予以答复，如遇特殊情况无法在承诺期内处理完毕的，及时向有关单位和客户作出解释。 监督 ： 1、方案献财务部 2、个人业务部： 3、客户业务部： 4、行长 ： 5、单位负责人： 第三篇：商业银行合规总结××农村商业银行 二○一五年合规管理工作总结 今年以来，我行在省联社的领导和监管部门的指导下，认真贯彻落实省联社工作会议精神，紧紧围绕“深化体制改革，优化运营机制，强化内部管理，提升管控能力，树立农商行品牌〞，这一目标，通过加强合规管理工作，建立有效的合规风险管理机制，推进合规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营，通过不懈努力，取得了一定成效。现将本年工作总结如下： 一、2023年主要工作完成情况 （一）高度重视，建立健全合规管理组织体系随着农商银行成立和挂牌开业，合规风险管理根底性作用日趋凸显，建立健全合规风险管理组织体系是强化合规风险管理的重要内容。 1、为理顺和加强合规风险管理工作，年初对部门职能作用重新进行了定位和调整，将风险部更名为合规风险部，设立了合规管理岗位，选配了行业工作经验比较丰富的员工充实到合规风险部的合规岗位，制定了合规管理岗位责任制度，落实了合规管理责任。 2、为防范法律风险，维护我行合法权益，根据国家有关法律法规和省联社有关规定，制定外聘律师管理工作办 1法，聘请××律师事务所和××律师事务所律师担任法律参谋。代理诉讼案件、履行民事行为、审核合同文本及大额贷款资料的法律效力。 3、修订2023年员工薪酬管理方法，取消岗位工资，设立合规津贴，将全员岗位合规履职情况纳入薪酬考核范围，建立合规风险管理约束机制，为营造“人人合规、事事合规、时时合规〞气氛奠定了根底。 （二）尽职尽责，扎实做好日常合规管理工作 1、扎实做好行内规章制度梳理工作。规章制度是全行经营管理活动的指南和操作行为标准，为了顺应农商行成立后标准运行的需要，进一步提高全行员工坚持制度、按章办事的自觉性，我行对规章制度进行了全面梳理修订，合规管理人员参与了对董监事会、综合管理、人事教育、授信业务、风险管理、会计结算财务、资金运营、信息电子银行、稽核监察、平安保卫等十大类×××个制度方法的审核编纂工作，使全行初步形成了科学、严谨、完整、操作性强的制度框架体系，进一步标准了经营管理，发挥了制度在提升合规管理过程中的重要作用，形成了标准自律的长效机制。 2、认真做好上报贷款的资料审查工作。年内合规风险部共审查各类贷款×××笔，审查贷款金额××××××万元，对每笔贷款资料的合法性、合规性进行了认真审查，对风险状况进行了客观公正的评价，指出存在问题××个，提2出风险防范措施×××条，出具授信业务审核意见报告×××份，确保了贷款资料的完整性、有效性，标准了贷款操作流程、躲避了风险，维护了信贷规章制度的严肃性。 3、深入推进行务公开工作。按照省联社关于进一步推进社务公开工作的通知精神，结合本行工作实际，总行成立了行务公开领导小组，董事长任领导小组组长，领导小组办公室设在合规风险部，主管副行长任办公室主任，指导全辖行务公开工作，标准了行务公开程序，落实了工作责任。5月份制定印发了××农村商业银行行务公开实施细那么（暂行），完善了提报、审定、公示、监督等程序，建立了登记簿，为标准全行经营管理流程和议事规那么，加强党风廉政建设、增强工作透明度，促进行务公开常态化、标准化提供了制度保障。×××农村商业银行行务公开实施细那么（暂行）实施以来，我行开展行务公开×××次，×××笔，其中公示审批大额贷款×××次，×××笔，贷款金额××××××万元，公示财务费用×××次，×××笔，费用金额×××万元，公示其他（季度绩效工资考核、新网点装修及购置固定资产、后备干部库报名人员及测试成绩、部门工作人员民主测评结果等）×次，提高了全行管理精细化和决策民主化水平。 4、认真开展合规检查。一是会同信贷管理部、稽核审计部、财务会计部开展了“两个加强，两个遏制〞专项检查、 3历时20天，对全辖存款、贷款、票据、同业等业务和账户管理、重要空白凭证管理、大额支付核实、银企对账、重要岗位员工管理、内控制度执行、员工绩效考核等重点环节进行了全面检查，指出了×个方面的存在问题，提出了×个方面整改措施。二是会同信贷管理部、稽核审计部等部门开展了新增贷款“三查〞制度落实情况专项检查，从组织机构、信贷制度执行，三查制度落实、历次检查指出问题整改等方面进行了全面检查，检查业务×××笔，检查金额×××万元，指出了存在问题，完善了防控措施，标准了贷款操作和管理。 5、积极介入全行不良贷款清收转化工作。一是围绕全行阶段性重点工作和部门职能，深入包抓支行做好不良贷款催促清收工作。配合做好全辖新增不良贷款责任认定和质询工作及问责贷款责任台账建立健全工作。 6、做好合同文本及贷款法律审查工作。年内审查合同文件×份，对×××万元以上借款合同及资料由外聘律师审核，并出具法律意见书，全年法律参谋审核借款合同资料××份，借款合同金额×××万元，出具法律意见书××份，及时发现纠正了贷款资料中存在的缺陷和瑕疵，提高了贷款资料的完整性、合规性，有效躲避了信贷风险。 （三）统筹安排，有序推进案件风险排查工作。年初，根据上级案件风险排查及防控工作要求，结合全行实际，及4时制定下发了××农村商业银行2023年案件风险排查工作实施方案，提出了“统一组织，分组实施，突出重点，滚动覆盖，强化整改，落实责任〞的总原那么，明确了加大对主要业务领域、重点管理环节和员工异常行为的排查力度，及时发现内部管理中的薄弱环节，有效识别业务经营中的风险隐患，加强问题整改和责任追究，强化案件防控根底，确保内部风险管控到位的目标任务。落实了机构案件风险排查防控第一责任人。提出了按季开展案件风险滚动排查工作要求。明确了排查对象方式、排查内容及排查部门。提出了具体的工作要求。使全年案件风险排查防控工作责任落到了实处。 按照全年案件风险排查工作实施方案要求，案件风险排查工作采取支行自查，总行职能部门分项排查，总行案件风险排查工作领导小组抽查的方式开展。排查范围覆盖全辖十七个机构网点，排查面到达20230%。排查业务领域涉及贷款发放管理、票据类业务、柜面、会计结算业务、员工异常行为、网络信息系统、电子银行、平安保卫、反洗钱及存在问题整改等方面，进一步提高了重点业务领域案件风险排查的针对性。全年机构案件风险排查工作方案立项××项，全部完成，按时上报了排查报表、报告，对办事处案件风险排查指出的存在问题及时进行了责任追究，落实了整改责任，上报了整改报告。全年检查机构总数××行次，检查业务×××笔， 5检查业务金额×××万元，指出存在问题××个，问题业务涉及金额×××万元，员工异常行为排查×××人，处理违规责任人××人，其中给予经济处分××人，罚款总金额×××万元，开除处分×人，有效遏制了违规违纪行为的发生，消除了案件风险隐患。 二、存在的主要问题 一年来，我行在推进改革、强化管理、提高效能、加快开展的过程中，在合规管理工作方面进行了积极探索，取得了一定成效，但也存在一些不容无视的问题和缺乏。 （一）合规文化建设进展缓慢。合规文化教育活动没有真正融入到业务经营和管理的全过程，业务运行过程中员工的合规理念和风险意识不深刻、不牢固，违规事项时有发生，一些问题在个别机构屡纠屡犯。 （二）合规风险管理机制需要进一步完善。合规岗位忙于应付日常业务，管理上存在盲点，未能全面发挥合规管理职责。省联社安排的制度录入工作由于我行整体制度梳理工作未完成，目前录入进度滞后。 （三）合规管理水平有待提高。合规风险管理手段比较单一，对合规风险进行动态、持续的识别、评估、管理的能力比较薄弱，未能随时发现提示风险点，不能完全适应业务开展的迫切需要。 三、明年工作打算 6结合全年工作部署，将合规风险管理工作列入重要议事日程，齐抓共管，全员参与，进一步提高合规风险管理的整体水平。 （一）培育良好合规文化，推进合规文化建设。一是通过加强员工学习培训等形式，传导合规知识，增强全员合规经营意识，营造良好的合规文化气氛。二是定期编发合规文化资料，宣传合规政策和监管文件，普及合规知识和理念。三是在总行与各营业机构负责人、机构负责人与员工签署的责任合同中增加合规管理条款，进一步增强全员依法合规经营、标准操作的自觉性和主动性。