2023年银行授信.docx

银行授信 　 银行授信操作银行信用证授信&银行对公司的借款授信额度定义菜单：资金管理/银行授信管理/银行授信额度定义点击菜单，出来如下界面，按照银行分别定义各个银行对公司进口信用证和借款的授信额度 　授信额度占用进口信用证菜单位置：代理进口/进口信用证/信用证开证申请操作人员：业务员申请，财务办证如果开证申请为授信开证，那么占用授信额度 　信用证开证操作步骤参考代理进口操作说明3.7章节，业务员申请时系统默认授信开证开证申请通过后，办证人员根据实际情况可修改开证方式为非授信开证银行借款菜单位置：资金管理/借款/银行借款操作人员：财务人员点击菜单，弹出如下借款维护界面 　点击按钮“新建单据〞，录入公司跟银行的借款信息和还款方式，录入完成后提交生效， 　点击按钮“新建单据〞，录入公司跟银行的借款信息和还款方式还款后，在明细界面录入每次的还款信息 　授信额度释放进口信用证付汇的操作参考代理进口操作说明3.5章节，做了出纳实际动作后，系统会将进口信用证的额度释放银行借款在原借款单的明细界面录入还款信息后，系统会将对应借款的额度释放授信额度查询菜单位置：资金管理/银行授信管理/银行额度查询 　关税保函授信额度定义菜单位置：资金管理/关税保函额度/银行保函额度管理 点击菜单，弹出如下界面，可维护各银行对公司的初始保函额度 　授信额度占用进口付款申请时，如果使用银行的关税保函支付，会计审批时选择支付方式为保函，付款申请生效时，系统会记录关税保函授信额度占用。 　授信额度释放使用关税保函支付的进口海关费用，出纳人员在做实际支付时，系统释放其占用额度。授信额度查询菜单位置：资金管理/关税保函额度/银行保函额度余额查询 　购汇保证金授信额度定义菜单位置：根底信息/根底信息/银行账号点击菜单，点击菜单，弹出账户定义界面，在字段【购汇保证金额度】中定义额度 　授信额度占用制作远期购汇申请，如果有保证金信息，购汇办理完成后，系统记录占用额度 　授信额度释放在进口付汇申请做出纳实际支付的时候，系统按照远购汇支付金额占原购汇交易编号的比例计算其远期购汇保证金释放额度，出纳人员还可手工修改释放金额 　授信额度查询菜单位置：自营进口/进口到货/保证金查询 　如果要查询每个购汇单的支付情况，见菜单:自营进口/进口到货/购汇查询