2023年企业集资风险排查化解专项工作总结.doc

2023企业集资风险排查化解专项工作总结 防范非法集资风险，进一步加大非法集资风险处置工作力度，依法从严打击非法集资活动。下面是部门办公室优秀文秘编辑员王老师收集的2023企业集资风险排查化解专项工作总结，希望对大家有所帮助! 【2023企业集资风险排查化解专项工作总结1】 为了进一步加强典当行业的监督管理，切实守住不发生系统性、区域性风险的底线，我局结合全市拍卖、典当、融资租赁行业的现状，今年组织专业人员对全市拍卖、典当企业进行了2次全面风险检查，现将相关工作汇报如下： 一、精心组织周密安排 为了贯彻落实市委、市政府关于开展非法集资风险检查的有关文件精神，我局高度重视和部署，并制定了市商务局关于开展非法集资风险排查工作的安排意见，组织区商务局、市稽查支队及相关专业人员，负责全市拍卖、典当、融资租赁企业进行排查任务，将排查具体工作落实、确认，确保风险排查工作不走过场。 二、全市典当拍卖现状 目前，经省级商务部门审核批复了拍卖企业6家、典当企业7家，分别是： 1、拍卖行业：陕西圣融拍卖有限责任公司、陕西文道拍卖、陕西兴龙拍卖、陕西延安拍卖、陕西金太阳拍卖、延安九鼎拍卖。 2、典当行业：陕西延安金福来典当、延安银泰典当、延安鼎城典当、延安柏盛大业典当、延安众恒典当，延安金淮典当、延安盛世圆典当、延安金淮典当、延安盛世圆典当。 三、深入现场，强化督导检查 今年来，我局风险排查工作组分别深入6家拍卖企业和7家典当行进行现场检查，对各拍卖、典当企业的注册资本、财务状况、拍卖、当票使用、业务结构、当金发放、息费收取、标准经营等情况进行了抽查，分析拍卖、典当企业经营情况和资产支出情况。检查拍卖企业成交额、典当企业业务合同，对每一份业务合同，按照拍卖法和典当管理方法有关规定进行检查，并约谈拍卖、典当企业股东、财务人员和其他员工。目前全市有典当经营企业7家，注册资金1.4亿，2023年6月底共典当39单，放款总额4415万元，比上年同期增加115%。2023年3月份，按照省商务厅要求，我局邀请审计中介机构对7家典当经营企业，进行2023年度财务、账务等全面审计。从检查的6家拍卖企业和7家典当企业来看，未发现有非法集资、吸收或变相吸收公众存款等违规行为。拍卖企业、典当企业业务均按规定开具了由商务厅兼制的全国统一拍卖合同、当票，没有以合同代替当票或自行印制当票行为，公司开具的当票、续当凭证与真实的质、抵押典当业务相互对应，公司已开始使用机打当票，将票面的数据信息提交到监管信息系统中，机打票上线率与其经营业务实际情况相符。 四、存在的主要问题 1.行业竞争加剧，外部环境十分严峻。各种投资公司、担保公司、小额贷款公司直接或间接从事贷款业务，争抢了局部典当市场份额，民间非法融资也很活泼，挤占了典当融资渠道，商业银行也在积极调整经营思路，采取多种经营策略，比方实行透支信用卡制度，可有效解决小额短期融资困难，一定程度上争夺了典当行业有限的客户资源，这给典当业的开展带来极大挑战。 2.制度管理尚待完善，专业化水平有待提高。近年来，拍卖、典当行业快速开展，业务范围日益扩大，也对拍卖、典当人员的专业水平提出了更高的要求。传统典当业务中，钟表、珠宝等居民质押业务居多，但目前汽车、房产、股票等各种动产、不动产和财产权利均被典当管理方法纳入了经营范围，随着经济社会的开展，这些新业务在典当总量中已占很大比重，多数典当行缺乏专业鉴定人员，业务工作面有待全面提升，给典当开展和效劳水平提升带来了新的难题。 五、下一步工作方案 1.我局继续按照省市有关精神，依据国家拍卖法和典当管理方法有关规定，加强对全市6家拍卖企业、7家典当企业日常监管，切实守住不发生非法集资和系统性、区域性风险。 2.积极配合市处置非法集资联席会议办公室、市金融办，切实做好防范和化解典当行业非法集资行为，加强信息沟通和市场监测。 【2023企业集资风险排查化解专项工作总结2】 为标准典当行经营行为，进一步加强典当行的监督管理，防范和化解各种风险，促进我市典当业标准健康开展，根据关于开展全省非法集资风险专项排查处置活动和20232023年度典当行年审工作的通知精神，黄冈市商务局认真履行监管职责，严格落实现场检查制度，于3月31日-4月10日对黄冈市9家典当行进行了现场检查。检查的主要内容包括各典当行的注册资本、财务状况、法人股东存续情况、业务结构及放款、绝当业务、当票使用、当金发放、息费收取、遵守典当管理方法标准经营等情况。 从现场检查情况看，各典当行注重风险防控，无抽逃注册资本金、非法集资、吸收社会公众存款等违法行为，总体情况良好。但个别典当行存在经营不标准的问题： 一是业务流程不标准现象存在，少数典当行对于绝当业务没有按时录入系统，而且对于小额典当，有现金交易现象存在。 二是员工职业素质有待提高，因人员更换和新设立典当行，个别典当行员工对专业知识掌握不够，对工作认识不够全面。 三是业务结构不够合理，房地产、机动车典当占比过大的现象依然存在，而近年来，房地产行业开始冷淡，大多数典当企业受此影响，开始走下坡路。 四是存在管理制度不健全、人员配备不完善、补充合同存在漏洞等问题。 针对存在问题，黄冈市商务局提出了整改意见： 一是进一步标准业务经营行为，严格按照典当管理方法规定的经营范围、资产比例、典当期限、当票使用开展业务; 二是提高典当行业从业人员操作技能素质，定期对从业人员进行专业培训，提高风险意识，不断优化调整经营结构和方向，提高风险控制水平; 三是加强监管，加大日常巡查，加强教育引导，坚决禁止典当企业触碰非法吸收公众存款、非法经营、非法追债这三条高压线。