2023年银行合规个人心得体会三篇.doc

银行合规个人心得体会范文三篇 　银行合规个人心得体会范文1 近日，总行在全行组织开展合规文化建设大争辩活动，不断增加员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得： 合规建设必需有完善的管理制度体系，必需有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为根底，我们必需找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深化争辩，促进合规文化深化推广根植，保障全行各项业务又快又好的进展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，合规是严峻 的爱，是一种对每个人负责任的爱。 二我们要着力解决思想生疏不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原那么，接受合规约束、养成合规习惯的良好气氛，促进合规文化推广的根植。 合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、进展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触心情。但是我们要明确这点合规文化是立行之本，经营之本，合规与业务进展不是冲突的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务进展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。 三在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上把握风险，杜绝违规操作，不给事故留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的进展。我们要经常参与一些学内把握度，创合规文化的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快进展奠定了坚实的合规根底。四合规文化建设是一项格外困难而又意义重大的系统工程，我们大家必需再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深化开展下去，为打造优秀大型上市银行供给强有力的合规文化支撑!　银行合规个人心得体会范文2 合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为削减违规主要实行了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动。 一、合规文化是以合规为荣、违规为耻的一种集体荣辱观。 它的运作机制是让大脑的犒赏心情与惩办心情对合规行为的结合。即让合规与犒赏心情绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩办心情绑定，这样，违规行为会感使人到一种难过，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面心情与负面心情的安排的过程，这种自然的结合即为文化根源。心情经过人为的干预重新与推崇的大事相结合，即为文化建设。 二、违规经营和违规操作屡禁不止的缘由与传统文化的影响有关。 文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏心情患病亲情、友情的犒赏心情时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间经常会有患病战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。 三、标准的治理结构是合规文化生存的环境土壤。 3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督。 3.2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢监督者同样需要一种心情支撑，这就是信任、荣誉感，它需要赐予重托来建立。赐予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要缘由。 3.3环境能激发人的情感和力量。人的综合素养是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特殊秀丽、洁净而又标准的旅游景点时，就会消灭自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素养马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。 四、人之所以能够担当不同的角色，是由于不同心情能够机敏转换。 角色理论告知我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是心情侧抑制作用。否那么就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到顶峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的肯定压力。只有标准的治理结构，才能抵挡传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改进合规土壤环境。　银行合规个人心得体会范文3 当春风再一次吹绿大地的时候，我们行又一次迎来了合规文化教育活动.毛集支行全体员工在我行领导班子的带着下认真地学习了这次的合规警示教育短片.在贞观政要一文中曾提到以铜为镜，能够正衣冠;以古为镜，能够知兴替;以人为镜;能够明得失.在那里是以案例为例，能够提高我们的合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识.在学习过程中，结合我毛集支行员工平常在工作中实际情景，对合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识有了更深一层的生疏. 作为一个金融单位的职工应以自我所从事的职业上讲求法律和道德，假设路走得不对就会犯错误，就会迷失方向、就会触犯法律受到法律的制裁;假设不讲品德，就难于为人民效劳，就谈不上自我的事业，也就失去了人存在这个社会的价值.综观这些案例，我们能够得出以下几点: 一、合规操作意识薄弱:在实际工作中，有时总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务进展.细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经受过许很多多实际工作经验教训总结出来的，仅有依据各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护宽敞客户的权益本领.在新乡市新市区支行刘国俊监守自盗案中没有实行双人同进同出按规章制度操作，给犯罪分子以可趁之机.我们身为网点一线员工，应切实提高自我的业务素养和合规操作意识，严格要求自我按制度操作，扼杀犯罪分子在此作案的苗头，坚决不给犯罪分子留下一丝时机. 二、监督防范意识薄弱:在濮阳分行台前县支行原行长赵兰成等人一案中，就一线柜员而言，对领导的违规操作言听计从，为该案的发生供给了便利.此案还体现出权力制约流于形式造成班子成员相互勾结、私自操作、团体犯罪使权力制约失去了监督制约的作用.在实际工作中，我们仅有正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵抗各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾.坚持至始至终地按规章办事.如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安才有保障. 三、风险防范意识薄弱:在信阳市成功路支行四一路分理处一案中，原客户经理陈世品说道缺乏自我保护意识，盲目信任内部人员造成自我的违规操作.俗话说的好害人之心不行有，防人之心不行无，我们要时时刻刻留意留心那些微小的风险信号，千万不能由于一时的风平浪静而放松戒备，更不能对任何一个小问题而放松警惕.仅有这样才能揭示风险杜绝类似案件的发生. 此外，例如在张新建一案中，由于张新建权力观的扭曲和正确价值观的丧失体现出在此方面的学习和生疏的缺乏;在梁宏刚一案中，由于重要岗位的沟通不严导致梁宏刚监守自盗，也体现了规章制度没有落实到位等. 由于近年来金融系统发生的经济案件呈现出不断上升的趋势，不仅仅干扰破坏了经济金融秩序，并且严峻地损害了银行的社会信誉.这些案件无一不让人扼腕叹息，但更重要的是我们从这些案件中学到了什么这次的合规警示教育学习活动想要告知我们些什么我们能不能把我们所学的财宝学以致用 下头，谈点这次学习的收获. 一、要加强合规文化教育. 当今社会是一个学问经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷.形势的进展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问结构，努力提高综合素养，更好地适应全行业务提速进展的需要.开展合规文化教育活动对标准操作行为，对遏制违法违纪和防范案件发生具有进取的深远的意义. 二、提高风险防范意识. 我们要留意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的本领，做到在大是大非面前立场坚决、头脑糊涂，这样才能更好地识别风险、防范风险. 三、各项规章制度做到切实到位. 要始终把制度建设放在突出位置，留意用制度来约束人，用制度标准日常行为.要建立健全内把握度，保证经营的平安性、流淌性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我把握的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部把握制度，加强操作风险防范. 四、要坚持思想教育. 要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增加依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终坚持糊涂头脑，自觉抵抗各种腐朽思想的侵蚀. 经过此次合规教育活动，让我们生疏到了日常工作中的缺乏和缺失，找到了正确的能够参考的例子来警示和学习，找准了工作中的立足点，增加了合规经营意识，对提高自我的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和把握业务上的各种风险增加本领，进取标准操作行为和消退风险隐患，对自我的工作有了更多的信念，坚决了要为农行放荣耀的决心!在以后的工作中我们会时刻谨记，并把它努力认真实践到各项工作中去，做出更好的成果! 10