2023年第一篇非法集资排查方案.doc

第一篇：非法集资排查方案 景德镇农商银行非法集资风险排查工作方案 为有效防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，根据江西银监局关于开展全省银行业非法集资风险排查的通知（赣银监发【2023】84号）文件精神，结合我行的实际情况，制定本工作方案。 一、工作目标 坚持“打防并举、综合治理、标本兼治〞的工作方针，通过开展风险排查，全面摸清我行非法集资活动的根本情况，建立定期风险排查和信息上报机制，加大非法集资风险处置工作力度，防范化解风险隐患，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。 二、组织领导 成立景德镇农商银行非法集资风险排查工作领导小组。 组长：袁秀峰行长 副组长：于智德副行长 成员：齐庆刚、颜雄翔、操建文、涂剑文、黄筱琴、李金刚、刘政、章珉、徐洪、夏金平、张德仁、朱建平 领导小组办公室设在风险合规部，办公室主任由齐庆刚兼任。 三、排查内容 严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告（见附件）进行排查。对已发案件要逐案摸清风险状况，对群众举报和监管中发现的非法集资线索要逐条调查核实。通过全面排查和重 点排查，摸清案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果和处置情况，提出处置预案。 四、风险排查时点 根据省联社通知要求，本次风险排查时点为2023年10月20日 五、时间进度和步骤 第一阶段。方案准备阶段（2023年10月20日--10月21日）。结合我行实际情况，制定风险排查工作方案，落实排查责任，明确排查任务和要求。 第二阶段。自查阶段（2023年10月21日--10月24日）。根据风险排查方案，由各支行组成假设干排查工作小组，对全辖所有营业网点开展非法集资风险排查，确保排查面达100%。 第三阶段。总结阶段（2023年10月24日-10月25日）。景德镇农商银行非法集资风险排查工作领导小组办公室对各排查小组检查情况进行整理汇总，并形成全行非法集资风险排查总结报告报送省联社。 六、工作要求 （一）高度重视，精心组织。此次非法集资风险排查工作涉及面广、政策性强、时间短、任务重，全营业网点要高度重视，精心组织，周密部署、做好非法集资法律法规政策的宣传，提高公众的法律意识，确保非法集资活动风险排查工作顺利开展，取得明显成效。 （二）突出重点，讲究方法。针对我国区域民间融资活泼的现状，要讲究工作方法，把握政策界线和工作尺度，突出重点，抓住典型， 有的放矢，增强工作的主动性和针对性。同时要严格遵守保密纪律，密切注意维护行业和地区的稳定，防止因排查不当而引发不稳定事件的发生。 （三）建立机制，加强报送。各支行要建立健全定期非法集资风险排查和信息上报机制，全面把握排查工作进展情况，遇有重要情况要及时上报。 联系人：张德礼 ：0798-8381099 附件： 1.非法集资活动的12种主要表现形式 2.8类涉嫌非法集资广告 3.非法集资风险排查工作量统计表 4.非法集资风险排查统计报告表 第二篇：新建非法集资） 打击非法传销专项行开工作总结 为切实加大对非法传销活动的打击力度，进一步整顿和标准我县市场经济秩序、维护社会稳定、净化社会环境、构建和谐社会、创立“平安×××〞，根据×××县人民政府打击非法传销专项行动整治方案及国务院禁止传销条例的有关精神，由工商、公安、民政、社区联合开展清查工作。从____年_月_日—_日，历时_天，共对外来人员在我县从事非法传销的___个居住点进行清查，帮教传销人员___人，捣毁传销窝点___个，收缴用于传销的西服、领带、皮包、衬衫__件（条、个），读书笔记、宣传资料____份，暂扣笔记本一套（电视机一台、投影机一台），打传工作取得了一定的成效。现将工作开展情况汇报如下： 一、领导重视，迅速部署。县政府于____年_月__日成立×××县开展打击非法传销活动专项领导小组，组长由人民政府副县长××担任，副组长由公安局副局长×××、县工商局副局长×××担任，专项行动领导小组设置专职联络员，由工商局公平交易科科长××、县公安局经侦大队队长×××担任，工作人员工商局__人、公安局__人、民政局_人、社区__人，共__人组成，同时还召集有关部门反复研究，制定专项行动实施方案， 并于____年_月_日开展工作。由于组织到位，措施得力落实，从而为我县的打击非法传销工作奠定了根底。 二、做好宣传、教育、疏导工作。打击传销和变相传销工作政策性强，新情况、新问题多，专门法律法规少，传销和变相传销手段翻新、隐蔽性强，是经济邪教，顽固性强。针对这些情况，加强了宣传教育疏导工作，一是印制宣传品和打击传销活动通告，告诫违法分子，不要再继续搞违法活动；二是告知广阔群众不要参与搞传销和变相传销，分清正常从事经营活动和传销、变相传销的区别；三是发动群众积极举报。发动群众提高觉悟，做到不参与，积极举报和抵抗传销，使传销分子无居住活动环境。 三、主动汇报，加强协调，形成执法合力。传销作为一种经营方式，由于其组织上的封闭性，诈、骗取钱财、牟取暴利，严重损害消费者利益。目前传销活动不断出现新特点，由原来的以传销商品为目的组织变为以双赢制、排网、框架营销、假借专卖、代理、特许加盟经营、直销、连销、网络销售等名义 进行变相传销，现在又出现了借会员卡、储蓄卡、业务培训等形式骗取入会费、加盟费、许可费、培训费的“拉人头〞不见商品的经济诈骗等形式，花传销专项行动，专项行动开始后，抽调的工作人员共分_个检查组，每组由工商、公安、民政、社区的__人组成并按照×××县开展打击非法传销活动专项行动实施方案进行宣传，散发宣传资料，张贴×××县人民政府关于严厉打击非法传销活动的通告___余张，按照通告规定，对外来人员在我县从事非法传销人员限期离蒙。通过三天的清查，我县共出动执法人员___人/次，执法车辆__辆/次，捣毁传销窝点___个，造册登记并劝返传销人员___人，收缴传销资料____份，收缴传销西服、衬衫、皮包、领带等物品__件，整个清查工作已按实施方案逐步完成并已取得预期的效果，此工作暂告一段落，这一工作仍要继续进行并转为正常监督管理。 四、存在的问题 由于近期邻县加大打击传销力度，致使大量传销人员蜂涌至我县，这些传销人员大都文化程度较低，受传销头目的欺骗，由于身无分文，虽经宣传教育，仍有局部滞留于蒙。局部传销头目转移居住点，并让传销人员互换住房，给我们打击传销工作带来很大阻力。 五、下步工作重点 1、在县委、政府的正确领导下，继续保持高压态度，做到露头就打，采取“端窝点，抓头目，封帐号，抓遣送，堵回流，重教育〞等强有力措施，坚决而又稳妥的做好打击传销和变相传销工作。同时，建立预警机制，把传销和变相传销行为消灭在萌芽状态，绝不让传销及变相传销行为形成气候。 2、组织好专项打击活动。全面落实岗位责任制和责任追究制，一级抓一级，层层抓落实，做到态度坚决，措施得力，使传销和变相传销活动在我县得到有效遏制。 3、加大宣传力度，营造打击传销和变相传销的强大声势。充分利用电视台、报刊等新闻媒体，进一步宣传国家有关禁止传销和变相传销的规定，深刻揭露传销给群众、国家和社会造成的严重危害，教育广阔群众，提高自我保护意识，自觉抵抗和举报传销和变相传销违法行为，彻底铲除其赖以生存的土壤。 第三篇：非法集资筹划 XX县区农村信用合作社打击非法集资宣传活动筹划 为揭示非法集资给社会和人民群众造成的危害，引导民众增强法律意识、风险意识和识别能力，形成打击处置非法集资工作合力。XX县区农村信用合作社将组织2023年6月打击非法集资宣传活动，活动方案如下： 一、活动时间 ：2023年6月1日。 二、活动地点 ：平顺联社营业部、及各个营业网点 三、活动主题：打击非法集资，共创社会和谐 四、活动内容： 线下宣传： 1.以悬挂标语条幅、展示宣传片、电子屏滚动播出等方式，对非法集资的特征、主要表现形式、常见手段等进行宣传。选定非法集资宣传教育标语口号进行宣传，并在每个网点悬挂宣传横幅。联社营业大厅led屏播放宣传片，其他网点有电子显示屏的网点，每天选取了五条宣传标语进行滚动播放。 2.通过营业网点进行宣传。各营业网点大堂经理、等一线员工，要主动为客户提供相关业务和政策咨询效劳，结合业务宣传、法律法规、金融政策宣传，适时开展非法集资风险提示，提高客户正确识别和自觉抵抗非法集资活动的意识和能力。在联社营业大厅以及各营业网点营业大厅设立咨询台，发放宣传 资料。 4.出动宣传车辆沿街宣传。在XX县区城内主要马路、广场、群众集散地出动宣传车，悬挂宣传条幅，张贴宣传海报沿街宣传。 5.在县内人群集散地设立宣传咨询台，发放宣传资料，向群众派发宣传手册、宣传单，接受群众咨询。（如客都超市） 6.下乡宣传，组织各网点工作人员下乡发放宣传。在各乡镇群众集散地设立咨询点，发放宣传资料，播放防范打击非法集资专题教育碟片，向群众派发宣传手册、宣传单，接受群众咨询。 线上宣传： 1.利用新型媒体宣传。在平顺农村信用合作联社官方微博、微信公共平台发布活动信息以及宣传标语、宣传信息宣传。 2.利用传统媒体进行正面宣传。在县电视台滚动播放宣传信息字幕，播放宣传片。在同时在长治日报开辟专版专栏打击非法集资，共创社会和谐，进行集中宣传教育。 3.通过网络媒体宣传。充分发挥平顺农村信用社网站、县政府公众信息网络媒体等在防范和打击非法集资宣传教育活动中的重要作用，利用互联网广泛、快速、互动性强的优势，在网上做好宣传教育工作，警示网民提高警惕，增强客户投资的风险意识。同时密切关注网上相关舆情信息，如发现利用网络进行非法集资的违法犯罪活动，及时向有关部门报告。 附件 宣传标语： 1.远离非法集资，拒绝高利诱惑。 2.提高风险防范能力，自觉抵抗非法集资。 3.抵抗高息集资诱惑，理性选择投资渠道。 4.提高风险防范意识，警惕贷款、非法融资和非法集资广告陷阱，谨防上当受骗。 5.提高法律意识，警惕非法集资。 6.珍惜一生血汗，远离非法集资 7.非法集资许您高息高回报实际是为圈、骗您的钱 8.参与非法集资，风险自担，后果自负 9.天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱。 10.抵抗高息集资诱惑，理性选择投资渠道。 98 温馨提示： 平顺农村信用合作社忠告广阔民众： 远离非法集资、防止财产损失。请您面对高息诱饵、虚假广告、非法传销、集资活动应保持警惕，不为所动，不被诱惑。储蓄存款，利国利民，储蓄存款受法律保护，个人储蓄存款应到银行业监督管理机构颁发有经营金融业务许可证的合法的银行业金融机构营业网点办理，请勿委托他人。 各位朋友请注意 非法集资莫参与 承诺给你高利息 留神把本亏进去 传销集资把戏多 其实目的就一个 骗你钱财坏你名 贪心一起悔断肠 平顺农村信用合作联社提醒广阔人民远离非法集资，防止财产损失。 2023年6月1日 宣传资料： 非法