第1页共18页账户关闭原因及处理方法5篇第一篇。账户关闭原因及处理方法汇丰银行账户属于境外账户，如今反洗钱调查以及crs政策下，境外账户的操作需要格外注意，否那么很容易因为各种各样的原因而遭到银行冻结或撤销账户，蒙受经济损失。那么万一香港汇丰银行的账户被冻结销户的话，我们该怎么办。一、汇丰银行账户被冻结销户的原因首先可以肯定的是，如果汇丰账户被冻结或销户，有很大程度上被判定有账户有异常操作，特别此前汇丰银行因为洗钱案被重罚之后，现在都在严查洗钱账户，这样难免会有所涉及，实行"宁可错杀一千，不可放过一个"的铁血政策。目前看来被冻结或注销账户可能由以下原因导致：1、公司税务证明香港汇丰银行开户要求有关联的香港公司或离岸公司，受到crs税务交换政策的影响，银行方面开始要求在香港经营却有利润产生的公司，提供核数审计报告，无法提供就会被暂时冻结账户；2、公司尽职调查汇丰银行为了完成税务交换，需要企业提供香港公司的相关资料和法人信息等，进行尽职调查，如果企业没有及时配合银行进行调查，也是导致销户的原因之一；3、账户活泼与否汇丰等香港银行对于账户活泼度都有要求，三个月以上不活泼帐户会被视为不动戶，银行定期会对不动户进行清查，如果发现确实对银行没有任何好处，就会暂时冻结账户；4、来历不明款项香港账户上如果有大量资金急进急出，而且有来历不明的款项，要求提供资金来源证明，无法提供的话，银行会被疑心账户存在洗钱行为，而暂时冻结或是直接强制注销；5、敏感贸易交易汇丰银行有一套清单，列明了受美国经济制裁的国家，像俄罗斯、伊朗、朝鲜、中东等国家被判定为高危敏感国家，与这第2页共18页些国家有贸易往来也会被银行列为可疑账户，而做出相应的冻结措施；6、洗钱等非法行为境外账户的便利性，让有些不法分子用于逃shui漏shui、资金外逃、地下qian庄资金汇入汇出等非法运作，一旦被发现账户有这样的情况，一般是没有解决方法的，直接强制销户。二、香港汇丰账户被冻结或销户该怎么办。crs政策后，银行方面对账户的监管异常严苛，一旦有上面提到的原因，就可能被冻结或注销账户，那么一旦我们好不容易申请的汇丰账户被冻结或被注销该如何处理。首先要确认账户是由于何种原因被处理的，确认是一般性银行行政原因导致账户冻结，还是因为官方原因被强制冻结；其次一般汇丰账户会冻结局部功能，如转账，收款、提现等功能，要求提交证明材料做审核，这时候最好确定好能否通过审核，...
