2023年建设工程项目风险管理研究79848.doc

安徽建筑工业 学院继续教育学院 毕业论文 建设工程项目风险管理研究 指导教师姓名 尹 正 专 业 名 称 工程管理 姓 名 康孟迪 学 号 C41084061 二〇一一年十一月十七日 目 录 序言 0 1 建设工程项目风险管理研究的意义 1 2 建设工程项目风险管理的概述 7 2.1 风险的概念 7 2.2 建设工程项目风险的概念 7 2.3 建设工程项目风险管理的概念 7 2.4 我国建设工程项目风险管理存在的一些问题 8 2.4.1 缺乏标准风险管理信息系统 8 2.4.2 风险管理机制不健全 8 2.4.3 风险管理意识不强 8 2.4.4 风险管理机制不健全 9 3 建筑工程项目风险识别与评估 9 3.1 风险的识别过程中应遵循的原那么 9 3.2 工程项目风险识别的依据 9 3.2.1 项目规划 9 3.2.2 工程项目风险管理方案 9 3.2.3 历史资料 9 3.2.4 风险种类 10 3.2.5 制约因素与假设条件 10 3.3 工程项目风险识别的评估 10 3.3.1 定性风险分析 10 3.3.2 定量风险分析 10 3.4 建设工程项目风险识别的意义 11 3.5 建设工程项目风险识别的特点 12 3.6 建设工程项目风险识别的方法 12 3.6.1 文件审查 12 3.6.2 信息收集技术 12 3.6.3 核对表分析 12 3.6.4 假设分析 13 3.2.5 图解技术 13 4 建设工程项目风险管理规划 13 4.1 项目风险的本质 13 4.2 项目风险管理方案 13 5 建设工程项目风险响应与监控 14 5.1 项目风险响应的含义 14 5.2 建设工程项目风险的应对措施 14 5.2.1 风险回避 14 5.2.2 风险转移 15 5.2.3 风险控制 15 5.2.4 风险自留 15 5.3 项目风险监控的含义 15 5.4 风险监控与控制的主要方法 15 6 建设项目工程保险 16 6.1 工程项目保险的含义 16 6.2 工程保险的分类 16 6.2.1 按照承保标分类 17 6.2.2 按照投保人分类 17 6.2.3 按照保险期限分类 17 6.2.4 按照投保方式分类 17 6.3 工程保险的特点 17 6.3.1 承保风险的特殊性 17 6.3.2 保障的综合性 17 6.3.3 被保人的广泛性 17 6.3.4 保险期限的不确定性 18 6.3.5 保险金额的变动性 18 6.4 工程保险的主要原那么 18 6.4.1 保险利益的原那么 18 6.4.2 最大诚信原那么 18 6.4.3 补偿原那么 18 6.4.4 代为原那么 19 7 结语 20 8致谢词 21 9参考文献 22 建设工程项目风险管理研究 【】建设工程项目风险管理的重要性和紧迫性是在中国建筑业与国际接轨的过程中逐渐显现出来的。建设工程项目风险管理是建立市场经济制的需要，是建筑体质改革的重要组成局部，也是中国建筑市场顺利向外开放和中国建筑业在国际建筑市场进一步开展，由大变强的必要前提条件。随着现代工业和现代科学技术的迅速开展，无论是兴旺国家还是开展中国家都投入了大量的资金进行根本建设，诸如我国有“三峡〞工程、2023奥运场馆建设工程，机场建设工程等。这些工程具有建设规模大、参与主题众多、组织关系复杂、建设周期漫长、经历环节繁多、而且还具有易受不可抗拒因素和意外事故影响的相同特点，因此工程建设项目具有风险性大，风险不确定性等特。随着建设项目法人负责制的推广深入和与国际惯例接轨，项目招投标制、项目业主责任制和风险投资机制的逐步推行，所以，应加强对建设工程项目的风险管理，是适应国际建筑市场的客观需求，也有利于我国根本建设和国民经济的开展。 【关键词】工程项目；风险管理 序 言 随着人们生活水平的不断改善，人们对建筑工程项目的质量及风险管理的要求也逐渐的提高，建筑工程项目是在复杂的自然和社会环境中进行的，其建设是一个周期长、投资多、技术要求高、内部结构复杂的过程，在该过程中，不确定因素大量存在，并不断变化，由此产生的风险常常影响工程项目的顺利实施，加强对建筑工程项目的风险管理，不仅有利于保证建筑工程项目质量，确保工程顺利，实时完成，而且也是增大企业的效益，适应当前建筑市场要求的必然措施。因此，风险管理是建筑工程项目管理不可缺少的重要组成局部。而目前，我国的建筑工程项目风险管理还存在着许多问题，如风险管理意识淡薄，缺乏相应的法律、法规等制度依据；风险管理模式落后，风险管理过程不完整，风险管理以事后控制为主等，所以研究我国建筑工程风险管理具有重要的现实意义。 1 建设工程项目风险管理研究的意义 项目管理自20世纪30年代在美国出现后，目前得到很大的开展。而项目风险管理是项目管理的一个重要的科学管理方法分支，它起源于第一次世界大战中战败的德国。20世纪50年代以后受到了欧美各国普遍重视和广泛应用，自80年代以来，随着全球经济一体化及高新科技的快速开展，项目风险管理的研究逐步走向系统化、专业化的方向，特别在工程领域、金融领域引起了高度的重视。 我国由于长时间受到方案经济的影响，工程建设项目的投资是以国家为主，企业也以国有单位为主体，一旦出现问题，风险主要由国家承当，与企业的直接利益关系不大。因而，企业的工程风险管理意识极为淡薄。改革开放以来，中国的工程项目投资来源呈现多元化，企业的所有制结构也发生了极大的变化，工程风险管理越来越引起政府有关部门和企业所重视。目前，随着市场竞争的加剧，施工项目管理从粗放型管理向精细化管理转变已经成为共识，而促成管理转变的根本原因在于建筑行业已逐步成为微利行业。如果一个行业获取的利润很低，这个行业中的企业不能仅依靠规模来寻求开展，除了加强内部管理外，还需做好风险管理及转移工作。 随着现代工业和现代科学技术的迅速开展，无论是兴旺国家还是开展中国家都投入了大量的资金进行根本建设，诸如我国有“三峡〞工程、2023奥运场馆建设工程，机场建设工程等。这些工程具有建设规模大、参与主题众多、组织关系复杂、建设周期漫长、经历环节繁多、而且还具有易受不可抗拒因素和意外事故影响的相同特点，因此工程建设项目具有风险性大，风险不确定性等特。随着建设项目法人负责制的推广深入和与国际惯例接轨，项目招投标制、项目业主责任制和风险投资机制的逐步推行，以及国际保险市场的局限性和我国保险市场开展的相对滞后，都要求我国各经济单位加强自身的项目风险管理。因此，建设工程项目风险管理的研究和推广对促进我国的经济稳定、持续、快速的开展以及保证工程项目成功实施具有重大的现实意义。 〔1〕工程项目风险管理能够促进项目实施科学化、合理化，降低决策的风险水平。工程项目风险管理是利用一套系统的科学方法，对项目中的不同阶段的各种风险进行管理和有效 的处置，从而减少或消除各种风险。 〔2〕工程项目风险管理能够为企业经营者提供安全的工作环境。项目风险管理的过程就是为处置项目风险提供各种措施的过程，所以，为经营者全身心地投入到各种项目活动中创造了良好的环境，从而保证项目顺利进行。 〔3〕工程项目风险管理能够保障经营目标地顺利实现。由于项目风险管理的开展，使企业面临各种风险损失减少或降至最低程度，并能在损失发生后得到合理的补偿，从而保证项目经营者获得稳定的、合理的、不断增长的盈利，保证项目目标的实现。 〔4〕工程项目风险管理能够提高项目管理的经营效益。项目风险是以一种最小本钱投入到达最大的、安全的、保障的管理方法，这主要是它将有关处置的各种风险费用合理的分摊到各个过程之中，减少了风险损失，从而促进了项目管理者的经营效益的提高。 2 建设工程项目风险管理的概述 2.1 风险的概念 风险就是一种不确定性，其次它与损失密切相关，所以从本质上讲，工程风险就是指在工程项目中所发生损失的不确定性。通常工程项目都具有一次性，周期长，固定性，投资大等特点，一旦出现风险造成的损失将是非常巨大的，因此，必须对工程风险加强管理，及早防范。 2.2 建设工程项目风险的概念 建设工程项目风险是指所有影响该项目目标实现的不确定因素的总和。任何一项工程，其项目立项及各种分析、研究、设计、方案都是基于对未知因素〔包括政治、经济、社会、自然各方面〕预测之上的，基于正常的和理想的的技术、管理、组织之上的。而在项目实施及运行过程中，这些因素都有可能发生变化。这些变化是原定的方案、方案受到干扰，甚至可能使原定的目标不能实现。对工程项目这些事先不能确定的内部和外部的干扰因素，我们称之为工程项目风险。这些风险造成工程项目实施的失控现象，如工期延长、本钱增加、方案修改等，最终导致工程经济效益降低，甚至项目失败。随着现代工程项目规模的不断扩大、使用技术新颖、持续时间长、参加单位多、环境接口复杂等特点，更使得工程项目在实施的过程中危机四伏。任何一个项目，它都具有风险因素的存在性、风险事件发生的不确定性和风险后果的严重性三个根本要素。 2.3 建设工程项目风险管理的概念 所谓风险管理是识别、度量项目风险，制定、选择和管理风险处理方案的过程。风险管理是一个动态的、循环的、系统的、完整的过程。建设工程项目风险管理具有同样的特征。 建设工程项目风险管理是一种综合性的管理活动，其理论和实践涉及到自然科学、社会科学、工程技术、系统科学、管理科学等多种学科。项目的风险来源，风险的形成过程、风险潜在的破坏机制、风险的影响范围以及风险的破坏力错综复杂，单一的管理技术或单一的工程技术、财务、组织、教育和程序措施等都有局限性，都不能完全奏效。必须综合运用多种方法、手段和措施，才能以最小的本钱将各种不利后果减少到最低程度。 建设工程项目风险管理贯穿于一个工程项目从拟定规划、工程设计、工程施工、直至建成投产的全部过程。由于目前工程建设的复杂程度也远远超过以往，因而不可防止地面临一系列风险。另外，由于我国建筑市场开展不完善，市场主体行为不标准，工程质量事故和施工伤亡事故等是有发生，使工程风险因素大为增加。如果不采取有效的防范措施，一旦发生危险，便会造成巨大的经济损失和严重的人员伤亡，不但会威胁到工程的顺利进行，甚至有可能导致工程彻底失败。 2.4 我国建设工程项目风险管理存在的一些问题 我国的许多建筑施工企业对风险管理尚处于初步认识和依靠经验积累，方法上简单操作，缺少标准，有效的科学管理程序，抵御风险能力弱。 2.4.1 缺乏标准风险管理信息系统 绝大多数承包商未能建立起全面、完善的风险管理信息系统，对于投标项目投标前的可行性分析不够，对潜在的投标对象估计缺乏，有项目就去投标，中标率很低。对项目施工过程中不断发生的各种变化估计缺乏，因而风险到来时不能及时做出有效的反响，合理的调整。由于缺乏全面的，可靠的数据支持，经常凭经验临时决策处理风险，管理成效低。 2.4.2 风险管理机制不健全 国内大多数建筑施工企业对风险管理没有明确的定位，在企业和项目部的组织结构设置上未考虑风险管理部门和职能，缺乏专职部门和人员来履行风险管理职责。企业内部风险机制不健全，使得化解、抵御风险的能力差，增加了组织结构的运行风险。 2.4.3 风险管理意识不强 我国施工企业经营者和施工项目管理者的风险意识不