第1页共3页落实银行帐户实名制的思考及措施范文合集银行账户是是资金运动的起点和终点，是单位和个人进行转账结算和现金存取的根底，记录着社会资金运动的轨迹，作为一项根底金融制度安排，有效落实银行账户实名制意义十分重大，影响非常深远。一是有利于从源头上遏制贪污受贿、偷逃骗税、金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动，促进社会信用体系建设和反洗钱工作开展，维护正常的经济金融秩序。腐败、金融诈骗往往与假名、匿名账户相联系。例如，前段时间大量出现的银行卡短信作案，都是不法分子诱骗持卡人将资金转移到其指定的银行账户上，这些账户绝大局部都是银行假名、匿名账户。又如，敲诈勒索、票据欺诈、地下钱庄、贪污受贿，用的几乎也都是银行假名、匿名账户。因此，落实银行账户实名制是有效防范打击这些违法犯罪活动的重要条件。二是有利于银行机构完善根底管理制度，健全内控机制，降低经营风险，履行社会责任，持续健康开展。贷款资金可以如期归还的根本前提就是银行面对的必须是真实的企业和个人。如果企业和个人可以假名、匿名开户，那么就没有真实的经济主体对归还贷款负责，银行的贷款也就失去了归还保证。三是有利于切实保护社会公众利益。不少金融诈骗都是精心设计、针对社会公众的，落实银行账户实名制将有利于遏制金融欺诈从而最大限度地保护社会群众的利益。同时，对于银行机构提供的按规定需要出示身份证件的一些特殊金融效劳（如存款人存单挂失、定期存款提前支取等），实现账户实名制可减少因账户假名或匿名造成的经济纠纷、方便社会群众的生产生活、保护老百姓的资金平安和银行机构的合法权益。建设和运行联网核查系统是切实贯彻落实银行帐户实名制的一项重要举措，是银行机构履行识别客户身份一项法定义务。。联网后，个人身份证可以通过公安部信息系统查验，企业的税务登记证可以通过税务部门进行核实，这将为银行机构核实有关账户证明文件提供便利，客观上将对骗取开立假名账户的行为产生巨大的威慑和预防作用。同样，银行在办理业务期间，第2页共3页要标准联网核查公民身份信息业务处理，进一步落实银行账户实名制，促进社会征信体系建设和反洗钱工作，严格核查个人居民身份证所记载的姓名、公民身份号码及照片的真实性。当个人姓名、公民身份号码、照片核对不一致且无法确切判别客户出示的居民身份证的真伪时，银行机构应根据法规制度的规定及内部管理制度需要决定是否拒绝为该客户办理银行账户业务。银行机构应制定明确...
