2023年金融法规形成性考核册.docx

金融法规形成性考核册 金融法规形成性考核册 第一章金融概论 一、单项选择题 1.以下不属于银行业金融工具的是（b） a定期和活期存款单b国债c汇票d本票2、金融市场按照融资的期限，可分为（a）a、短期金融市场和长期金融市场b、股票市场和债券市场c、证券市场和票据贴现市场 d、间接融资市场和直接融资市场3.金融法律关系的客体是指（c） a金融业b金融市场c金融工具d金融体系4.人民币由（d）统一印制、发行d.中国人民银行 5.国际货币基金组织主要对会员国提供（d）中短期贷款二、多项选择题 1.金融业的特征主要有（abcd） a以金融工具为经营内容b金融机构的业务以信用为表现形式c金融交易主体广泛d金融活动场所相对固定2.金融业的作用主要有（abd） a、中介作用b、调节作用c、转换作用d、效劳作用3.金融市场的范围分类（ab） a直接融资市场b间接融资市场c票据市场d同业拆借市场4.金融工具的特征有（abcd） a.收益率b.归还期c.变现能力d.风险性 5.以下属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（acd）a.定期存单b.支票c.定活两便存款单d.大额可转让存单三、判断题 1.金融工具是用以交换货币以图增值的标准性文件，文件只能采用书面形式（错）2.金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场（错）3.金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强（对） 4.风险往往与收益成正比，收益高的金融工具，其风险也较高，而风险低的金融工具收益也相对低。（对）5.国际清算银行的最高权力机构是理事会。（错） 第二章货币管理法 一、单项选择题 1.票面残缺不超过1/5的人民币（a） a可全额兑换b可兑换4/5c可半数兑换d不予兑换2.残缺的人民币由（a）收回、销毁 a中国人民银行b国有独资商业银行c储蓄所d财政部3.以下不属于国际收支的资本工程是（d） a、证券投资b、私人长期投资c、政府间长期借贷d、单方面转移收支4.我国现行的人民币汇率制度为（d） a固定汇率制b多重汇率制\自由浮动汇率制d管理浮动汇率制 5.中国外汇交易中心实行（a） a会员制b公司制c集团制d股份制二、多项选择题 1.人民币的形式，主要包括（ab） a银行券b存款通货c纪念币d信用币2.我国对人民币的保护包括（abcd） a禁止伪造人民币b禁止变造人民币c禁止代币票券d禁止使用人民币作为宣传材料3.（bcd）等行为是违反人同币图样的法律规定的行为， a印制代币票券b使用人民币制作商品c使用人民币作为祭拜物品d使用人民币装饰工艺品4、以下行为属于逃汇的有（abcd）a、擅自将外汇存放在境外的 b不按规定将外汇卖给外汇指定银行。c擅自将外汇汇出或携带出境 d擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境5.以下有关人民币的论述中正确的为（bc）a人民币是我国香港特别行政区的法定货币b人民币由中国人民银行统一印制、发行c人民币的法偿性来自于国家法律的保障d人民币现已实现资本工程可兑换.三、判断题 1.我国的货币发行权属于国务院（对）） 2.根据我国外汇管理法的规定，我国在1994年实行银行结售汇制度。（对）3.我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局。（对） 4.以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于逃汇（错） 一、2022年3月.湖北武汉汉正街小商品市场上发现一种叫做“滑滑蛋〞的儿童食品。其外包装是用与人民币图案一模一样的塑胶纸拼台成的，分贰角、五角、赣元、贰元4种，色彩、尺寸与等额人民币的票面相同，与此同时等额人民币上的号码也一样。该食品生产厂家、生产日期、保质期等全无。3月17日，工商所对有关经营户进行了查处，对出售“滑滑蛋〞的市场进行了专项检查，没收了千余袋用“人民币〞包装的“滑滑蛋〞。工商所称“滑滑蛋〞是用“人民币〞作包装的“三无〞产品，其生产者违反了我国的有关法律.性质非常恶劣.将对有关人员进行严肃查处。 1.在商品上使用人民币图样属于什么性质的行为。属于侵害人民币图样的专用权 2.非法使用人民币图样要承担什么法律责任。 我国中国人民银行法规定，禁止在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样。未经人民银行批准，出版和销售印制人民币和国家债券图样的宣传品和出版物及其他商品，一经发现须立即查封，并就地销毁。 二、甲在为其丈夫洗衣服时不小心将藏在上衣兜中的一张20230元钞票洗坏。经过甲夫妻俩的努力拼接，仍缺损了近四分之一。夫妻俩非常焦急，于是到附近的某商业银行乙储蓄所要求其回收。乙储蓄所的储蓄员拒绝甲夫妻的回收要求，并解释说他们是商业银行无权回收残缺的人民币，建议甲夫妻到省城的中国人民银行处理这残缺的一百元钱。于是甲与乙储蓄所的这位储蓄员发生争吵并有肢体冲突。后双方被闻讯而来的警察带到附近的派出所询问。 1.什么是残缺污损的人民币纸币。 残缺、污损人民币是指票面撕裂、损缺，或因自然磨损、侵蚀，外观、质地受损，颜色变化，图案不清晰， 防伪特征受损，不宜再继续流通使用的人民币。〞 2.有权回残缺污损的金融机构是否仅指中国人民银行。 残缺污损的人民币，金融机构按照中国人民银行规定兑换，由中国人民银行负责收回、销毁。 3.本案中乙储蓄所应该如何处理甲夫妻的残损的一百元人民币纸币。该纸币票面剩余3/4，故储蓄所应该向持有人按原面额全额兑换。 第三章金融犯罪及其法律责任 一、单项选择题 1.犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处以（a）以下有期徒刑或者拘役。a3年b4年c5年d6年 2.利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（c）a变造票据罪5b伪造票据罪c变造货币罪d伪造货币罪3.擅自发行股票债券罪属于（c） a非法从事金融业务罪b伪造货币罪c伪造证券罪d金融诈骗罪4.票据诈骗罪的最高刑事责任为（a） a死刑b有期徒刑c无期徒刑d2023年以上有期徒刑5.保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（b）a过失b成心c过错d欺诈二、多项选择题 1.伪造、变造金融票证罪包括（abcd） a伪造变造汇票、支票和本票b伪造变造委托收款凭证b伪造变造信用证d伪造变造银行存单2.贷款诈骗罪的形式包括（abd）a编造引进资金、工程等虚假理由b使用虚假的经济合同的 c冒用他人的汇票、本票、支票 d使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的3.信用卡诈骗罪是指（abcd） a伪造信用卡b变造信用卡c恶意透支d冒用他人的信用卡5.有价证券诈骗罪中的有价证券是包括（ab）a国库券b金融债券c票据d信用证6.保险诈骗罪的共犯有可能是（bcd）a保险监管机构b保险事故的证明人c保险事故的鉴定人d财产评估人三、判断题 1.金融犯罪是指违反金融法的行为（错） 2.犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力，但是利用其他条件，将自己置身于金融机构与借款人之间，利用从金融机构较低利率的借款，加收一定的利息后转贷给他人，非法谋取资金利息差的行为是指集资诈骗罪。（错） 3.集资是一种民间金融互助行为，我国单位集资或者大额集资需经中国银监会批准（对）4.使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪（错）5.保险诈骗指犯罪嫌疑人成心制造保险事故或者虚构保险事故，成心逃避投保义务的违法行为。（对） 四、案例分析 （一）某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。这一切有支票存根上记录为证。萧某持票到某市工业区某私营企业中购置了2万元各类工业样品。该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮助将支票上金额改成22万元用于暂时周转。萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂〞，故外观不露痕迹。此后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。 1、本案中萧某的行为在票据法上属于什么性质的行为。为什么。 答。萧某的行为是变造票据属于票据诈骗罪。萧某擅自更改支票，已涉嫌票据变造，而李某明知该支票为伪造，仍然背书转让给建筑公司，也涉嫌票据诈骗2本案应如何处理。为什么。 答。该支票为伪造票据，故建筑工程公司应退还多占用的款项首先，某公司对某建筑工程公司只应承担支付2万元的票据责任。建筑工程公司应返还其余票款给某公司。其次，李某应承担被追索20万元的义务。再次，依法追究萧某和李某的行政责任，如果其行为已构成犯罪，应依法律程序追究其刑事责任。；同时，萧某与李某以涉嫌票据诈骗罪，可判5年以下有期徒刑，并可处2-20万罚金。 （二）王某系上海b公司职工。上海b公司在XX县区工商行开立结算户头，曾买过银行承兑汇票（全是空白汇票）。王某窃取其中一张伪造了一张20230万元的银行承兑汇票。该汇票以杭州a公司为收款人，以上海b公司为承兑申请人，汇票的“交易合同号码〞栏未填.在承兑银行盖章处盖有三省一市银行汇票结算章。王某将这张伪造的银行汇票转让给杭州c公司，杭州c公司背书转让给d公司。杭州d公司持过张伪造的汇票到杭州农行申请贴现，杭州农行未审查出该汇票的真伪，予以贴现人民币96万元。杭州农行通过同城票据结算，交换给杭州建行，杭州建行又以联行票据结算将汇票转让给上海第四支行。上海第四支行从未办理过银行承兑业务，在收到汇票，立即向公安机关报案.汇票退给杭州农行，而农行以多种借口拒收征票。 1.王某假冒出票人的名义进行原始的票据创设的行为称为什么。答：票据伪造。 2.伪造者王某应负什么责任。说明理由。 答。王某已涉嫌票据诈骗罪；金额巨大，情节严重，可处以5-2023年以下有期徒刑，并处5-50万罚金。 第四章中国人民银行法 一、单项选择题 1.中国人民银行行长由（b）任命 a国务院总理b国家主席c委员长d全国人大常委会2.以下不属于中国人民银行的职能是（c） a发行的银行b银行的银行c企业的银行d政府的银行3.我国货币政策的目标是（d） a稳定物价b充分就业c平衡国际收支d保持币值稳定，并以此促进经济增长4.货币政策委员会是中国人民银行（d） a货币政策的决策机构b货币政策的执行机构c货币政策实施的监督机构d制定货币政策的咨询议事机构.5.以下不是货币政策委员会当然委员的是（b） a中国人民银行行长b中国农业开展银行行长c国家外汇管理局局长d中国证监会主席二、多项选择题 1.2022年4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是（ab） a反洗钱局b管理信贷征信局c资金平安局d现金管理局 2.中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（abc）a存款准备金b再贴现政策c公开市场业务d利率 3.以下关于中国人民银行分支机构的论述正确的为（bcd） a分支机构是按照行政区划分来设立的b分支机构没有独立的法人地位c