分享
2023年银行合规认识心得6篇.docx
下载文档

ID:1821685

大小:25.51KB

页数:7页

格式:DOCX

时间:2023-04-23

收藏 分享赚钱
温馨提示:
1. 部分包含数学公式或PPT动画的文件,查看预览时可能会显示错乱或异常,文件下载后无此问题,请放心下载。
2. 本文档由用户上传,版权归属用户,汇文网负责整理代发布。如果您对本文档版权有争议请及时联系客服。
3. 下载前请仔细阅读文档内容,确认文档内容符合您的需求后进行下载,若出现内容与标题不符可向本站投诉处理。
4. 下载文档时可能由于网络波动等原因无法下载或下载错误,付费完成后未能成功下载的用户请联系客服处理。
网站客服:3074922707
2023 银行 合规 认识 心得
银行合规认识心得6篇 下面是的小编为各位收集的银行合规认识心得六篇,请您参阅! 【篇一】 身为建行人,我们无论是工作还是生活中的一举一动都代表着建行而不再是局限于个人。因此,我们应时时刻刻注意自己的言行举止,不做任何有损道德或违法犯罪之事。因为,所造成的后果,不仅仅是我们自己承当,还有可能导致建行收到牵连,名誉受损。 现在许多人都因为一点蝇头小利而放弃自己一直严格恪守的道德准那么,从而导致做出有损公司利益的事情。有的可能只是遭到惩罚,被开除,但更严重的可能会接受法律的制裁,被关押监狱,从而导致终身的前途被毁。因此,身为银行职员的我们更应严格遵守银行的规章制度,并进一步学习相关的的法律法规,从而更好地标准自己的行为,或是良好地监督他人。 其次,在生活中,我们也要遵守文明准那么,对我们做的事,说的话要负起责任。比方不要擅自在社交软件上,随意发布自己的言论,更不要转发虚假未经证实的谣言,或有不良影响的文章。因为这些不当的言论不仅会令自己在他人的印象中受损,更会损害公司长久以来在客户心中辛辛苦苦建立起的良好形象。俗话说千里之堤毁于一旦,你的一句不负责任的言论,轻者就会给公司带来流言蜚语,重者可能回导致公司受你连累牵扯到官司。 所以作为一个成年人,更作为一名建行的职员,不仅要注意自己的言论是否恰当,更要注重行为举止是否符合标准。我们更应该保持良好的人际交往圈,多结交一些社会价值观正的朋友,从而时刻催促自己标准行为,文明礼貌。 【篇二】 我们所从事的工作是高风险的金融行业,每天直接和钱打交道。古语云“千里之堤,毁于蚁穴〞。任何一名银行一线员工,不管职位上下,稍有不慎便会给客户、给单位造成难以预估的损失。我们常常抱怨监管严、合规难,但内部、外部的审计和检查发现的问题却往往是以低级错误和屡犯错误为主,这确实值得我们好好反思。作为一名银行柜面人员,结合日常工作,我对合规的感悟如下: 第一、合规是一项细水长流的工作,在于平时的点点滴滴,在于对每一项规章制度的认真落实。我们在日常工作中不乏存在接到检查通知的前几周、前几日对业务进行突击整改或是在审计后大批量整改的情况。然而我们存在的过失、问题都在各项规章制度中明确指出,只是没有持之以恒地执行罢了,往往就是一些“今天忙,明天补〞、“先这样办、错了再改〞、“应该可以了吧〞等等这样的想法让自己的错误在一点一滴的积累。在将来的某一天,幸那么悔而改之,不幸那么就要造成难以弥补的损失。因此,在每一天的每一个点点滴滴做到合规,才是我们应对监管最沉着的措施。 第二、合规是一项以人为本的工作,就长久以来的检查情况来看,绝大局部的违规往往都是人为造成的。因此合规文化建设,必须以人为本,加强自我思想教育,也就是说,人人都要从我做起,从自己身边的小事做起,真正从内心深处提高自己的根本素质和品行,平时加强制度学习,案例学习,切实提高自身的合规能力,那么合规工作也就是水到渠成了。 第三、合规要建设合规文化。合规既是一种行为标准,更是一种文化。正所谓什么样的环境造就什么样的人,在我们的工作中,应该逐渐把合规理念转化成合规行动,把合规行动升华为合规文化,推动合规经营持之以恒、与时俱进。形成良好的合规工作气氛,人人都以自身的合规价值观去影响同事的行为,将合规文化传承下去,实现长久开展。 “万金手中过,合规心中留〞。在提倡合规的大环境下,我们更应该严格要求,不断丰富自己,充实自己,尽最大努力为建行创造价值,在工作上付之以全力,为业务开展添砖加瓦。 【篇三】 为贯彻省行“固本强基、持续强化内控〞的工作思路,做精做实合规管理,将合规文化建设持续融入经营开展与队伍建设之中,敏州路支行组织了“行为管理我尽责〞大讨论活动,我有幸参与其中。 讨论中,支行各个岗位员工对于“我在网格中应履行的职责〞、“制度执行中的堵点难点〞等内容纷纷发表自身看法。从大家的见解中可以感受到,合规经营是银行稳健运行的内在要求,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。牢记规章制度,增强合规意识,通过学习熟悉业务关键环节的具体要求,严格按照制度操作,知道什么可以做,什么不可以做。结合当前正在开展的内控合规“行为管理年〞主题活动,笔者认为,要做到“四个到位〞,引导员工严守合规“红线〞,躲避违规风险。          一要合规教育到位。“思维方式决定行为和成就。〞必须让合规的观念和意识渗透到每一个员工的血液中,渗透到每个岗位每个业务操作环节中,营造“不敢违规、不能违规、不愿违规〞的良好气氛,促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规那么和标准。 二要制度执行到位。支行根据自身的经营开展的具体形势,制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程。加大制度的执行力度,增强员工自我保护意识,由“要我执行制度〞转变为“我要执行制度〞,做到有章必循,违章必究,形成制度制约。  三要合规操作到位。“合规从高层做起〞,“合规操作从我做起〞。一是管好自己。自尊自爱是员工培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的根底,员工要从保护自己、保护家人的立场,切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督他人。留心观察身边人,善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。  四要典范作用到位。“典范的力量是无穷的〞。正面典型是旗帜,可以启迪心灵,引路导航; 反面典型是警钟,可以敲山震虎,以之为鉴。领导干部率先垂范,身体力行,做出合规操作的良好示范。案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段,通过透视发生的各类案例,抓住典型,经常性地开展典型案例警示教育活动,特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度,到达警钟常鸣防患于未然的目的。 【篇四】 俗语云,没有规矩,不成方圆。特别是对于银行业来说,规矩就是铁一样的纪律,规矩就是不可逾越的制度。合规,这个词对于进行4年的我来说再熟悉不过,晨会夕会组织学习行纪行规,观看警示教育片,从进行开始就一直伴随着我,现在仿佛刻在心中一般,工作生活中,合规第一位。 家有家法,行有行规,国有国法。银行作为高风险行业,确保平安营运是前提,合规的意义就在于防范风险,遏制违规违纪问题的发生,使银行得以稳健运行。合规不是某一个岗位的事情,更不是某一些员工的事情,一个个的岗位成就了建设银行,一个个员工组成了建行大家庭,所以合规覆盖银行业务的每一个环节,每一项业务,每一个岗位,每一位员工。 合规是每一个员工必须履行的职责,首先就是要提高员工的责任意识。不管在哪一个岗位,都要时刻意识到自己岗位所肩负的职责,我们都要按规章制度严格办事。如果我们对自己工作产生了松懈的情绪,思想上麻痹大意,对自己办的业务审核不严,那么潜在的风险就可能已经构成,可能因为自己的无心之失而酿成案件。我们要时刻提醒自己,可能会因为自己的微小失误而给建行造成巨大的损失。其次是强化风险意识。加强风险防范教育,一部又一部的警示教育片,里面鲜活的案例和真实的画面,生动展示了那些高官沦为阶下囚的过程,合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。只因一念之差,就与自由一墙之隔。所以我们要认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位,自觉遵守各项规章制度,自觉抵抗各种违规违纪的行为,形成“人人讲合规,处处显合规,事事重合规〞的良好气氛。另外要培养并形成一种监督意识。同事之间不能盲目信任,同事之间的信任要建立在遵章守纪按章办事的根底之上,在处理问题时形成自觉监督的意识,养成互相监督的习惯,这样既能使自己少犯或犯错误,又能监督别人不犯错误。最后是加大检查力度,吸取教训,严格整改。根据每个阶段暴露风险点的不同,有的放矢的开展重点检查,不管是自行组织的内部检查,还是上级的检查以及审计和外部监管的检查,都要充分利用其检查结果,不但要及时整改存在的问题,还要举一反三,从中吸取教训,堵塞内控漏洞,严防相同错误重复发生。 面对当前异常剧烈的同业竞争,高压态势下的监管环境,我们全行上下要清楚认识到我们现在面临的严峻形势,稳健审慎经营,全行上下要牢牢树立合规经营理念,提高自身的合规意识,全面筑牢合规防线,争做遵规守纪的建行人,为实现建行持续稳健经营、快速开展奉献自己的一份力量。  【篇五】 28日,西渡支行召开了一场别开生面的“行为管理我尽责〞合规座谈夕会。会议以轮流讨论发言的形式开展,每个人就自己的岗位特点,用发生在工作中的业务案例生动形象地阐述了自己的合规心得,补充了大家在合规意识上的短板。通过此次合规讨论会,我总结了以下几点心得: 一、合规无小事,切莫走捷径。我们很多柜员在临柜办理业务时,总会片面追求业务效率而省略重要的步骤,比方代办开户未与户主 核实,办理大额存取款未双人卡把复点,这些看似繁琐的流程,都是在历史违规案例中汲取的经验教训,每一个合规的小动作,都是在降低该笔业务可能存在的风险,合规重在细节,面面俱到才是真本领。 二、思想上重视,杜绝讲人情。在规章制度面前,我们要敢于委婉拒绝,万不可因难为情,怕得罪人而违规操作,殊不知很多不法分子往往就是钻了人情关系的“空子〞实施犯罪。敢于对自己办理过的每一笔业务负责,才能坦荡地走好未来职业生涯的每一步。 三、学习强本领,根基要扎实。在银行业从事柜面工作,很容易因为操作不当而出现“失之毫厘,差之千里〞的情况,比方弄不懂司法冻结“续冻〞和“轮候冻结〞的差异,就会造成我行赔偿巨额损失。我们在直面错误时,不能以“不知者无罪〞为借口,加强合规知识学习,积极拓展业务知识广度,勤思考,多发问,才能躲避错误发生的可能性,有效保护我行权益。 履行合规尽职是我行业务开展的根底,我们员工自身应具备合规意识,重视制度,时刻铭记“操守大于能力〞,莫将小事不当回事,从思想上杜绝犯错的念头,从源头上遏制违规案件的发生; 同时应做到互相监督,合力促成良好的合规气氛,为营造健康有序的金融环境奉献自己的全部力量。 【篇六】 为深入理解上级行下放的“行为管理年〞工作实施方案及内控合规工作专题会议精神,苗圃支行于xx27日晚展开“行为管理我尽责〞大讨论。会议上,各位同事立足本岗,涌跃发言,围绕身边的内控缺陷、制度执行过程中所遇到了难点进行分析探讨。通过此次的活动,以及学习合规教育资料汇编等相关合规文件,我深刻认识到员工行为管理的重要意义,明确了自己在网格中应履行和承当的职责,更懂得了事事合规、处处合规应谨小慎微,从我做起的道理。以下几点,是我学习心得与体会: 一、加强学习,强化风险合规意识 作为一名银行员工,遵守合规是最为根本的一项职责与义务。但是,简单的合规二字做起来却是相当不易。有人抛弃了它,结果发生了悲剧。一开始,对遵守合规的不重视,合规意识淡薄,认为违规了几次也没有什么事之后更加肆无忌惮。然后一次次越过监管的底线、踩到规章的红线、碰到违法违规的高压线,最后坠入犯罪的深渊,酿造一生不可挽回的悲剧。“无知不代表你可以无畏〞,触碰了三线,同样要接受处分和法律的判决。因而,认真学习法律法规、管理要求、合规文化、职业道德等方面制度文件便十分重要。它让你懂得哪些是合规的,哪些是不能触碰的底线,用制度及文件的条条框框去束缚和警示员工的行为。同时,加强对反面典型案例警示教育的学习,它更能给人一种强烈撞击的警惕感,强化员工的合规意识和理念,提高对违规操作的敏感性。 二、遵章守纪,树立良好职业操守 好的职业规章制度能让人养成为好的工作习惯。员工职业操守是建行员工从业履职的根本标准,有利于员工在效劳客户时树立和保持热情效劳的良好形象,也有利于提升员工自身的职业素质和道德水准,更利于员工在日常工作中养成良好的合规操作习惯。然而,有些员工一旦没能坚守自己的职业操守,面临他的便是法律的制裁。例如:某银行办公室主任,利用职务便利,挪用资金49笔,共计人民币17万元,并将资金用于做生意、借贷他人等方面,至案发时未予归还,判处有期徒刑五年。就是在金钱的诱惑下,没能做到依法合规,遵章守纪,严重违反建设银行规章制度、危害建设银行资产。然而,类似的案例还有很多,这就要求我们员工要做到忠于职守、老

此文档下载收益归作者所有

下载文档
你可能关注的文档
收起
展开