2023年投资者适当性管理工作总结.docx

投资者适当性管理工作总结 为了提高客户管理和客户效劳水平，切实保护投资者合法权益，确保为适当的投资者提供适当的产品和效劳，引导投资者理性参与证券市场投资，根据监管局、协会的相关规定、法律法规，严格按照公司下发相关指导文件，我营业部方案在2023年度深入学习，在工作中积极落实投资者适当性管理制度，现将2023年投资者适当性管理工作总结如下： 一、按照监管机构、交易所、协会、公司制度的要求，结合我营业部的实际情况，坚持投资者适当性管理以“了解自己的客户〞为根底，以持续监控和针对性效劳为手段，并坚持合规及持续管理原那么。 二、营业部成立投资者适当性工作小组。由营业部经理xxx任组长，由客服主管、技术部主管及合规专员构成营业部的适当性管理小组，全体员工参与。管理小组负责制定营业部适当性方案的实施、向客户告知所推送产品的风险特征、反响问题、并调查评价适当性管理工作效果开展，发现问题及时处理，好的方案、建议集体讨论推行。要求全体员工在办理业务过程中和客户营销中全员开展投资者适当性管理工作的开展。 三、定期开展管理小组、全员工员学习相关法律法规、新产品和新业务，保证在员工掌握的根底上在工作的每一个环节将适当性管理工作将适当的产品推荐给适当的客户。做好营销标准化管理，在营销人员展业过程中，推荐与客户风险承受能力相匹配的产品。 四、定期组织投资者教育，举办交流会、讲座等形式及时介绍证券投资知识，交易规那么介绍及产品推荐标准投资者交易行为，对不同分类的客户提出与之相适应的投资建议、理财规划建议、产品风险特征、研究报告和投顾产品等。同时，配合好公司2023年新业务的上线，保证适当性工作的顺利推进，提高客户管理和客户效劳水平。 五、营业部继续加强在办理业务过程中的日常开户、产品推送等环节做好风险承受能力调查，明确告知客户所提供效劳或者销售产品的风险特征，按照规定程序，建议客户购置与风险承受能力相适应的产品，严格做好留痕工作并以书面或者电子方式记载、留存。 营业部根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况，在与客户签订证券交易委托代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，要求客户填写客户风险承受能力评估表，将测评结果告知投资者。根据测评结果对客户进行分类管理，将投资者划分为积极成长型、一般型和保守型三种类型，引导投资者树立正确的投资理念，审慎选择适当的产品。 对于风险较高的业务。如创业板权限的开通及创业板投资者的后续跟踪等继续加强落实高风险业务的适当性管理，在后续评估过程中，认为某一效劳或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项效劳或产品。公司的提示和客户的选择应当以书面或者电子方式记载、留存。个人投资者坚持要求参与同其风险承受能力不相适应的证券产品或业务的，营业部应要求投资者亲自书写自愿承担投资风险的情况说明。从而到达揭示投资风险，并且将适当的产品提供给适当的客户。 沪市风险警示板、沪深退市整理板块，加强这两项新业务制度的适当性管理工作。如遇客户坚持要求参与同其风险承受能力不相适应的证券产品或业务时。营业部要求投资者亲自书写自愿承担投资风险，并进行留痕备案。 六、每半年向经纪业务事业部客户效劳xxx汇报营业部投资者适当性管理工作的进展情况及发现的问题。 在认真做好监管机构、交易所、协会、公司关于投资者适当性管理工作的要求，将投资者适当性管理工作与日常工作紧密结合，从我营业部客户的实际情况出发，切实保护投资者合法权益，引导投资者理性参与证券市场投资。 第3页 共3页