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2023年金融制度控制的学习心得体会.docx
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2023 年金 制度 控制 学习心得 体会
金融制度控制的学习心得体会 众所周知,一个没有免疫系统、或免疫力偏低的生命体是不可能健康成长的,而内部控制就是企业生命体的免疫系统。因此,欲使农村信用社不断成长壮大,就必须在大力拓展各项业务的同时,更加有效地推进其自身免疫系统──内控制度建设,以保证农村信用社的稳健开展。农村信用社尽快建立起标准、科学而运转良好的内控制度不仅是日益加强的金融监管的外在要求,同时也是实现预定开展战略目标和防范金融风险的内在需要。 运行良好的内部控制可以发挥如下作用。一是确保国家法律法规和监管规章的贯彻执行;二是确保将各种风险控制在可承受的范围内;三是确保自身开展战略和经营目标的全面实现;四是有利于查错防弊,堵塞漏洞,消除隐患,保证业务稳健运行。 我区联社开展案件专项治理活动,其目的是进一步落实各项内控制度,提高全体员工团结务实、审慎经营、爱岗敬业、遵章守纪的自觉性,查摆、堵塞工作中的漏洞,遏制各类案件的发生,全面提高工作质量和效劳水平。转变工作作风,大兴求真务实之风,使全体员工以满腔的热情和昂扬的斗志全身心投入到工作中去,为我辖农村信用社的开展提供有力的保障。现就案件专项治理情况谈谈自己的体会: 一、当前内控制度存在的问题 1、对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总,认为做了整章建制方面的工作,就等于建立了内控机制;有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与开展的关系等问题上,认识有偏差,把加强内控与开展和效益对立起来,在业务拓展和风险防范的抉择中,侧重于抓规模、抓效益,不切实际地求得资产规模的扩张,造成违规违章现象发生,以致资产质量低下。 2、对基层社的管理力度还有漏洞。对基层社的管理,往往是任务指标布置的较多,对完成任务的过程和手段检查不够。 3、稽核、监察监督机制不建全,是直接影响内控制度的有效落实。稽核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的作用。内部稽核、监察体制不顺,本身没有处理问题权,有的问题得不到真实反映,使一些问题被积压下来,没有相应的制约措施。 4、现行的内控制度不健全,不适应业务开展的需要。在现实管理和经营的有效性目标方面,其沿用的各项考核规章制度还是过去的考核方法,虽然每年在数量上考核指标有所变动,但考核的内容和方法明显陈旧,导致局部社从自身利益出发,置各种制约于不顾,违章操作。有的机构抢拉客户,乱用核算科目、篡改账表、以贷收息等问题,都说明了内控制度与业务开展不同步的问题。有的领域、有的岗位内控环节至今还处于真空。 第2页 共2页

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