2023年证监会主席郭树清致辞的讨论心得体会.docx

关于证监会主席郭树清讲话的讨论心得体会 北京营业部根底效劳部关于郭主席讲话的心得体会春节前夕，公司召开视频会议，组织全体员工学习了证监会郭树清主席在全国证券期货监管工作会议上发表的坚持稳中求进，改善资本市场结构，促进实体经济健康成长的重要讲话，会上大家认真学习、热烈讨论，深刻领会了郭树清主席的讲话精神。 通过学习郭树清主席的讲话，结合当前我国经济的整体研究分析和判断，我们可以看到我国经济正面临一个重要的转型期。随着人口红利的消失，之前过于依靠资源和廉价劳动力的产业结构亟需调整。随着经济环境的调整变化，实体经济以及资本市场都面临着深刻的变革。 参考和借鉴国外资本市场多年以来的开展路径和实践经验我们可以看到，目前我们国家的资本市场，尤其是证券市场，在市场制度、法规建设、专业化程度、市场组成机构、上市公司和投资方博弈等方面都存在着诸多的缺陷。对于券商来说，整体规模不大，盈利能力薄弱，金融效劳市场品种匮乏，单个券商力量薄弱等问题较为突出。 证券行业目前仍然未能摆脱靠天吃饭的局面，而2023年在外围区域政治混乱，欧美经济充满变数的大背景下，国内经济在结构转型和政府换届过程中恐怕也将承受较大的压力，同时国内投资者对a股市场长期诟病的一些问题正在逐步爆发，如新股发行制度、内幕交易控制不力、市场投资缺乏理性引导、上市公司缺乏监管等问题恐怕也将面临着非改不可的局面。此外，人民币国际化、国际板上市、新三板扩容等金融改革问题也都提上了日程，因此a股市场在2023年整体恐怕不容乐观。 从开展趋势看，未来券商行业竞争将越趋剧烈，随着资本市场不断的开放走向国际化，未来我们面临的竞争一方面来自于目前已存在的百余家国内券商，未来可能还将面临着一些外资参控的券商，尤其是综合性券商的竞争，随着wto承诺的不断兑现，未来这种政策放开的可能性不断加大。同时国内金融机构整合做大的趋势十清楚显，以近期平安保险与深开展银行的联姻作为突出代表，未来金融机构跨界经营，多元化经营的可能也在加大，因此未来客户资源共享合作经营可能也是我们将面临的竞争之一。 面临着外部和行业竞争的压力，我司未来的开展面临的主要问题有： 一、业务单一，综合竞争能力较弱，目前我司依旧以经纪业务为主，随着股指期货、融资融券等业务的展开，客户对于多元化业务的需求在逐步提高，随着市场需求的不断提高，单一的业务难以吸引和挽留客户尤其是高端客户。 二、交易系统及设备有待更新，作为经纪业务为主的证券公司，我司的交易系统、报单系统依旧存在滞后等问题，客户也屡次反映此类问题。做好交易系统的快捷顺畅，保证我部的软件的先进性和即时性是经纪业务的根底和根本。 三、客户效劳的专业化程度和鼓励制度需要加强完善，随着资本市场多年的开展和健全，客户投资的诉求和能力在不断提高，同时客户对于投资效劳的要求也在不断提高，而目前我司在市场研究和产品方面整体较弱，尚未形成体系，给客户在投资方面的支持力度较弱。同时由于薪资水平和考核鼓励制度较弱，效劳部门整体效劳的积极性和主动性依旧缺乏，在能力和态度上应当有所加强。 对于公司未来开展的主要建议有以下几点： 一、开拓业务种类，走多元化经营路线，稳步向综合化券商的方向开展，逐步开展股指期货、融资融券等业务，增加公司的综合实力以吸引客户同时增加盈利点。未来争取开展理财产品的代销及自营业务，争取摆脱靠天吃饭的为难局面。银行、保险、证券、期货、信托等金融机构业务融合是未来的大趋势，晚动手不如早动手，起码在意识上应该有意识的向上述方向转变。 二、提高公司业务的软硬件水平，保证客户交易渠道的平安、顺畅。同时提高公司整体的研究能力，为客户投资提供更多实用、有益的投资参考。尤其是在目前行情下，除了股票行情的研究和建议外，对于股指期货、国债期货、货币基金等给客户以更多的投资建议和意见。 三、加强人才的内部培训挖掘，给予人才真正的时机，同时通过提高待遇给予职位等方式加强员工的企业忠诚度。在加强员工个人能力培养的同时，如何利用好和留住人才也是未来公司应当予以重视的方面。金融业作为效劳业的一局部，核心竞争力就是人才，专业的能力，积极的心态和对企业的忠诚度都十分重要。 作为我部财富中心，我部在今年的重点是加强员工自身的专业化素质，提高效劳意识，向综合性金融效劳人员方向开展。主要以以下几项工作为主： 一、加强人员培训，取长补短，加强部门人员交流互相帮助提高部门员工整体专业化水平。同时加强客户效劳部门的培训工作，我部已经开展了专属效劳人员的例会制度，除了解决客户效劳过程中的发现的问题外，也借此时机就某些共性的问题对客户效劳人员进行培训，今年将继续贯彻此类做法。投顾人员将加大对于货币型基金、国债等品种的研究，同时按照公司相关部门的指示推出相关的客户效劳产品，不断丰富自身的效劳内容。 二、研究和制定效劳工作的流程和指引标准，年初已经在总部效劳推进部的指导下进行了局部工作，今年将不断完善效劳工作的流程，标准效劳过程，同时建立客户效劳的流程档案，考核标准，并制定相应的奖罚措施来提高效劳的质量。 三、做好本职工作，过去的客户效劳工作和投顾咨询工作将一如既往的开展下去，同时在工作内容上力求细化，努力将工作推上新的台阶。 总之，证券市场近年发生了翻天覆地的变化，由过去坐享其成靠天吃饭，逐步向市场竞争，多元化业务经营方向开展。在营业部数量，业务种类，从业人员素质等方面全面提升。行业及公司的前途是光明的，但大浪淘沙百舸争流的过程将非常残酷，我们部门上下在思想上已经做好了充分的准备，员工个人也一直在加强专业知识的学习，力求完善自我争取在未来的竞争及变化中占有一席之地。 大同证券北京营业部财富中心 二0一二年二月 第5页 共5页