2023年银行合规心得体会范文4篇.docx

银行合规心得体会范文4篇 　　合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规那么和准那么相一致。 商业银行合规管理的目标,是为了满足监管要求,防止在自身开展过程中因与法律、规那么和准那么不一致而可能遭受法律制裁、监管机构处分以及重大财务与声誉的损失,实现稳健经营。本文是办公室小编为大家整理的银行合规心得体会范文，仅供参考。 　　[银行合规心得体会范文篇一:学习“农行广东省分行合规文化建设大讨论〞的心得体会] 　　近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得: 　　一合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为根底，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的开展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，“合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱〞。 　　二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原那么，接受合规约束、养成合规习惯的良好气氛，促进合规文化推广的根植。 　　合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、开展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本〞，合规与业务开展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务开展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。 　　三在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“事故〞留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的开展。我们要经常参加一些“学内控制度，创合规文化〞的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快开展奠定了坚实的合规根底。 　　四合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀大型上市银行提供强有力的合规文化支撑! 　　[银行合规心得体会范文篇二:成都农商银行双流支行积极开展“合规管理年〞活动] 　　为进一步加强合规文化建设，促进各项工作又好又快开展，积极创立“一流支行〞，成都农商银行双流支行于3月23日召开了“合规管理年〞活动发动大会，正式启动了为期一年的“合规管理年〞活动。支行领导班子、全体执行层人员、主办客户经理、主办会计、各营业机构网点负责人、押运队队长及有关部门、远程监控室工作人员参加了此次会议，四川银监局现场检查七处二科文飞科长、四川银监局双流办事处杜章金主任、成都农商银行合规管理部周祥总经理和李成军副总经理到会指导。 　　会议传达了成都农商银行2023年案件防控暨平安保卫工作会精神，对“合规管理年〞活动的各项工作进行了部署。 　　双流支行此次“合规管理年〞活动主要从十个方面进行推动:一是抓自查自纠到位。对照合规管理工作要求，组织各分支机构再一次分业务条线开展案件风险自查自纠。主动及时自查自纠的，可视其情节减轻或免予处分;本系统及监管部门组织检查发现问题的，从重追究责任。二是抓思想剖析到位。全体员工从风险意识、责任意识、事业心、敬业精神、团队协作意识、金钱观等方面，深入剖析存在的问题和缺乏。支行及各分支机构分层召开剖析会，并由参会人员对每位干部职工剖析是否深刻进行评价，做到人人过关。三是抓业务学习到位。以齐鲁银行、江西鄱阳信用社案件为重点，开展案例学习讨论和尽职教育，并适时开展一次以合规管理和操作为主题的演讲比赛。以本行业务制度和为主要内容，对分支机构柜面人员和客户经理开展业务知识测试，低于规定分数线且补考不达标的，将下岗学习。指派业务能力强、工作经验丰富的老员工对新进行员工进行业务帮扶，根据帮扶对象合规操作情况对导师进行奖励或处分。四是抓工作监督到位。健全员工相互监督机制，强化全员监督格局。梳理业务操作流程，做到每项涉及资金、财产的业务都有复核或审批人。业务各环节后手要对前手切实履行监督职责，后手发现前手业务操作存在错漏等违规问题，必须在专项登记簿上登记，作为单位考核员工合规工作的主要依据，并与收入挂钩。监督过程中发现重大违规情况的以及前手对指出问题整改不及时、不到位的可向管分处负责人以及支行业务管理部门、稽核部门、支行领导直接报告。后手发现前手业务操作存在问题不登记、不报告的，按违规操作处分。五是抓健全制度到位。依据总行及本支行制度，针对柜面人员和客户经理两大类岗位，梳理制定一线岗位人员工作操作指南。进一步明确各分支机构负责人对各自管辖范围重要工作的日常监督检查内容和频度，检查工作情况纳入对分支机构负责人的考核。积极开展“我为合规管理献计献策〞活动，发挥全员智慧，提出合规工作改良措施和建议。六是抓量化考核到位。对执行层人员的考核单设“合规管理〞类考核指标。建立执行层人员考核末位调整(淘汰)制度。考核排名靠后的，进行诫勉谈话。排名最后的1名正职(含主持工作副职)执行层人员、排名最后的2名副职执行层人员，调整工作岗位;所管辖范围和业务条线发生案件、重大事故、严重违规事件的，严重影响支行在总行年度考核排名的，予以降职或免职。以分理处为单位开展“合规操作评比活动〞，定期公布结果，排名靠前的给予奖励，排名靠后的给予处分。七是抓责任追究到位。认真贯彻落实对于违反“五十个严禁〞等严重违规行为“零容忍〞以及对同质同类违规“一次处分，二次下岗或降档，三次走人〞的要求，对检查监督发现问题严格追究有关人员责任。八是抓业务辅导到位。稽核审计部将日常检查发现问题及时向各业务部门通报，各业务部门定期收集梳理调查检查以及员工反映的工作问题，分析原因，提出措施，形成报告，印发各分支机构学习。九是抓人员排查到位。扎实开展“九种人〞排查工作。一经发现员工有“九种人〞情形的，立刻采取更换岗位、调离原单位、停职学习等措施。十是抓领导带头到位。支行领导及全体执行层人员向广阔员工承诺，以身作那么，带头严格执行各项合规工作要求，特别是在涉及信贷、大额资金支取等重大业务审批中不逆程序操作。 　　[银行合规心得体会范文篇三:邮政金融合规管理年活动学习心得体会] 　　为增强全行合规经营管理意识，培育良好的合规文化，有效防范合规风险，依法合规经营，龙川县邮政银行于2023年2月17日开展了一次龙川邮政金融合规管理年活动方案学习会。领导和职员都积极参加了这次的学习会，学习气氛浓厚，通过这次的学习，现将学习心得汇报如下: 　　一、学习合规，提高认识 　　在这次学习活动中我们系统地学习了方案要求的内容，在学习会上我认真的做好学习笔记，通过学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性。通过学习，让我在思想上形成了“合规操作、防范风险〞的工作意识。通过此次合规管理学习，让我找到了自我正确的价值取向，增强了合规办理和合规经营意识。 　　二、加强学习合规管理 　　“合规管理、防范风险〞观念，是我们时时、处处、事事应坚持的一个原那么，这是需要一定时间来塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。特别对于刚接触金融行业的我来说，不能仅仅认为就这一次的学习就能到达目的的，在今后的工作中要学习的还有很多。要继续深入学习相关的规章制度，要严格标准、严格执行规章制度，只有这样，业务操作中的风险才会得到有效的遏制。不仅合规管理意识要逐渐提高，我的岗位操作、业务技能还有待进一步加强。 　　三、合规管理从我做起 　　通过此次的合规管理学习，让我树立起了“合规人人有责〞、“合规从我做起〞、“合规创造价值〞和合规促进开展“的理念。作为一名普通员工，就应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，标准操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。 　　学习会在短暂的一个多小时里结束了，时间虽短，但对我来说意义却是重大的。通过学习，不仅让我理解了合规管理的涵义，更对我的业务素质和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中积极标准的操作。 　　[银行合规心得体会范文篇四:银行合规教育个人心得体会] 　　在前段时间的学习教育活动中，我深刻认识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。 　　第一，要把以“客户为中心〞的理念贯穿于我们工作的始终。“根底牢固，稳如泰山;根底不牢，地动山摇〞。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有开展，员工的价值才能够表达。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格标准、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带着全行员工形成标准操作，防范风险的良好气氛，真正把为前台、为基层、为客户效劳当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。 　　第二，要更新效劳意识。现实看，银行的业务根底是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务开展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。从我行看，我们的经营效劳意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在外表层次上，缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越剧烈的情况下，要突破原有的局限，创造个性化效劳，以全面优质的效劳吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速开展。特别是要准客户定位，牢固树立为优质客户效劳的意识，因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。 　　第三，要着实提高风险管理水平与技能。一方面，从我行自身来看，在银行本钱上受到诸多限制，包括财务本钱、税务本钱、拨备本钱、资本金本钱、风险损失本钱等。在方案经济体制下，我们很长一段时间忽略了本钱的制约因素，盲目地增人增机构增规模，不计本钱造成了相当程度的浪费。此外，我们的内部管理在本钱约束上也存在漏洞，缺乏控制节约本钱的有效措施，许多领导到员工没有很好地树立节约本钱的意识。实践证明，无约束下的经营，就会增加经营风险。因此，我们要改变以往盲目地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益，重开展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的局面，要把各种本钱制约的理解贯彻到各级行管理层，要学会在有本钱制约条件下的健康开展，每项业务都要讲本钱管理，每项经营活动都要讲本钱制约，认真测算评估投入与产出的数额比例，追求效益的最大化。另一方面，国外先进银行强调的“风险管理意识和能力是以客户为重要支撑〞的理念是我们缺少的。作为一名员工，特别是作为一名领导，只有风险效劳意识还不够，还要有风险效劳技能。要采取有效措施，积极培育员工的风险意识，让员工明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准