2023年银行零售业务工作范文.docx

银行零售业务工作范文 篇一：银行做好零售业务的经历材料 银行做好零售业务的经历材料 XX分行深化贯彻落实“大零售〞开展战略，坚持储蓄存款核心肠位不动摇，精确研判市场情势，动态调整竞争策略，以个人客户经理队伍〔营销团队〕建立为抓手，以客户维护和开展为主线，以联动营销为手段，以提升零售业务综合奉献为目的，进一步稳定核心业务市场地位，集群化扩大优质客户规模，实现个人金融业务的可持续开展。该行的主要做法有： 一、力促储蓄存款与理财产品的良性互动。在存款方面，正确处理好储蓄存款与理财产品销售之间的关系，力促储蓄存款与理财产品的良性互动，实现二者协调开展。引导全行改变简单依赖高收益产品开展储蓄存款、维护客户的惯性和形式，辨证把握存款和理财的关系，把理财和存款的盘子同时做大，进一步提高客户金融资产和储蓄存款留存率。 二、实现储蓄存款和个人金融资产的快速提升。在产品方面，依托该行丰富的产品体系和先进的网络优势，瞄准农村商业银行、农村信誉合作社等机构的客户和资金，大力推行福农卡及“惠农〞保本构造性存款产品，提高县域客户粘度，实现储蓄存款和个人金融资产的快速提升。 三、提供特色专享金融产品和效劳。在客户拓展方面，研究分析农村金融市场环境、优质客户分布情况、金融需求和资金流转规律等，积极开辟以乡镇企业家、致富带头人、乡村负责人等为代表的农村中高端客户，提供特色专享金融产品和效劳，进而以点带面开展农村客户群体。 四、强化理财产品的精细化治理。积极推行定制产品，通过福农卡、薪金卡、商友卡等专属介质，持续做好县域、代发工资大中型企业、新兴市场等目的客户的定向产品发行工作，采取集中和分散相结合的方式将定向产品销售给定向区域的定向客户。 五、提高基金业务的创收才能。紧扣省行的基金考核鼓励政策，中间业务收入高、投资业绩优良的公司产品，加大创新型产品和权益类产品的销售占比，不断提高基金的单位收入奉献。 六、做大代理保险业务规模。结合重点保险公司制定营销方案和目的，确定重点产品，增配鼓励费用，加快推进代理个人保险业务规模增长。持续开展保险主题营销活动、代理保险销售竞赛活动，大力提升该行代理保险业务销售才能。 七、加大工银信使营销力度。接着开展“开卡送信使〞体验营销活动，并加大借记卡存量客户的工银信使的捆绑营销，通过各类促销活动努力提高工银信使在有效客户的签约比例，从而进一步提高工银信使在持卡客户中的覆盖率。 八、全力拓展“十大客户群〞。施行“客户根底夯实〞战略，将“客户核心根底〞作为一号工程来抓，通过落实“以客户为中心〞的运营导向，快速做大和强化客 篇二：银行零售业务工作汇报材料 银行零售业务工作汇报材料 行领导再次组织召开全员任务冲刺督导会，每个部门每个个人依次汇报储蓄任务完成情况、明确任务目的、强调奖罚制度。再次部署了零售各项指标的任务分配及督导工作。做到全员有任务，全员有动力，全员比赶超的竞争态势。 各部门再次下达代发工资任务，各部门保证完成。存款全员营销，组织学习计件奖励政策，调动全员营销的积极性；其次，标准客户经理日常营销话术，并每周至少进展一次业务培训。最后，利用区域优势，积极开展业务竞赛和主题营销活动。 立足区域，做活零售业务。我行在总结一季度零售业务开门红经历的根底上，加大对银联和通联下机速度的催促，我行尚有十余台机器在通联等待下机一月有余。加快、加大POS机业务的恢复速度，尽快到达并超过与第三方合作前的业务量。结合我行周边地域环境，以社区为依托，相继开展了个人消费贷款的营销宣传和在附近社区开展幼儿园开展了主题卡营销活动。 加大零售业务宣传力度，开展我行特色优势产品。实在做到一日一统计一通报，一周一评比一奖惩，充分调动全员营销积极性。其次，加大零售宣传力度，全方位、高密度宣传我行卡、理财、智能存、教育储蓄、通知存款、公务卡等特色业务，充分利用POS机具开展特约商户，通过POS费用鼓励、公司联动、微小贷款支持等方式，培育优质商户。 零售工作围绕储蓄、个贷、个人客户量等考核重点入手，储 蓄存款及个人客户量除员工营销、户外大牌宣传外社区营销外仍然是我们最重要和不可缺少的营销手段，以活动增人气，用宣传增名气，找准我行产品亮点、长处，做好零售业务拓展，树立我行零售和知名度，更好效劳当地经济建立。加强活动力度，加大客户流量，增加我行业务量。积极推进全员主动营销，充分利用临近社区和商圈中的地理优势，真正将周边做透做深化，通过上门营销，对这局部客户专门制定营销方案，将业务渗入到周边社区、商圈企业主中去，变被动为主动，通过一定努力把零售业务做扎实。 抓好宣传，做好推进督导。提早谋划下阶段零售业务营销打算，严密锣鼓地开展大营销、大宣传活动，认真抓好宣传营销，做好任务推进和督导，创新营销手段，降低活动费用，借力开展活动、借势推进活动，截止目前各项零售任务稳步上升。对完成任务不好、进度缓慢的部门负责人或个人进展约谈和下发告知函，让其拿出详细营销进度和措施，确保二季度零售目的任务完成。 篇三：银行零售业务治理工作总结 银行零售部工作总结2023年以来，在支行领导班子的正确带着和上级行专业部门的认真指导 下，我部坚持以市场为导向，以经济效益为中心，以组织资金，拓展市场，调整资产构造， 培植黄金客户，寻求赢利最大化为目的，踏踏实实，攻克难关，较圆满地完成了本年度的各 项工作，现将详细情况构成总结如下： 一、客户部200x年工作的简单回忆 (一)存款工作 1、单位存款方面：2023年，支行的单位存款增势迅猛，截止12月31日，单位存款余 额达万元较年初净增万元，(转载于:银行零售业务治理工作总结)较上年同期增加了万元，完 成年度打算的%，单位存款旬均增长万元，完成年度打算的%。其中，新增单位存款主要是xx 市财政局社保资金户的亿元增量和xx理工大学的亿元存款。在这项工作中，支行坚持稳定老 客户，努力拓展新客户的营销原那么。全年重点抓了以下几项工作： 第一，加强领导，落实责任。年初，支行屡次召开单位存款工作会议，认真总结经历， 制定了今年的单位存款工作施行方案。明确了工作步骤，将各项指标分解落实到基层，并按 季指定了相应的考评方案和奖惩措施，加强了基层单位的责任感和紧迫感，提高了员工的积 极性和制造性。第二，更新观念，强化治理。一是从转变观念入手，屡次组织对员工的学习培训，使大 家树立了“围绕效益，瞄准市场，主动出击，全员创利〞的运营理念，变“要我揽储〞为“我 要揽储〞。二是坚持以“治理出效益〞为原那么，强化对内治理，狠抓效劳质量。我行成立了“营 销存款工作领导小 第三，抓住契机，努力增存。4月份，总行批准了我行向理工大学发放3亿元贷款工程。 此笔贷款，按理工大学的原意应按工程进度，分期、逐笔发放。但我行本着早放款早受益、 制造最大效益的方法，经与理工大学屡次协商，在迅速做好贷前调查及一系列相关工作的情 况下，于4月30日向理工大学全额发放了3亿元贷款，至年末，滞留资金过亿元，该校收取 学费的资金帐户也转到我行，对我行完成全年单位存款任务起到了关键作用。 2.储蓄存款工作：至2023年末，支行储蓄存款余额达万元，较年初净增万元，较上年同 期增加了万元，完成年度打算的%;储蓄存款旬均增长万元，完成年度打算的%;其中外币储蓄 余额折合人民币万元，较年初净增加万元，完成年度打算的%;教育储蓄余额万，较年初净增 万元，完成年度打算的%。在第一季度的“迎新春〞活动中，支行立足于抢先抓早，积极部署， 群策群力，在本次活动中获得了较好的成绩。支行外币储蓄余额折人民币高达万元，获得外 币储蓄先进单位称号，支行营业部人民币储蓄较年初净增万元，获得储蓄先进集体称号，景 阳分理处的张祝平同志荣获先进个人称号。范文大全〕此项工作将在银行卡工作中详细说明)。从以上数字能够看出，我行的中间业 务收入增势迅猛，代理寿险业务功不可没。我们的主要做法是： 1、安排专人负责与各保险公司的业务联络和关系协调，加强与保险公司合作;同时，派 多人次到市内其他商业银行“取经〞，以客户身份，进展实地理解，学习其好的做法和经历。 2、提高全员对代理保险业务的认识，加强其工作的积极性，主动性。年初，我行将代理 保险业务的打算进展层层分解，落实给各分理处和每名员工，做到“千斤重担大家挑，人人 肩上有指标〞。我行留意加大对内宣传力度，使员工认识到代理保险业务是一项惠己利行的新 兴业务，激发起工作的积极性、主动性。对外宣传方面，通过各效劳网点张贴宣传海报，发 宣传单，面对面讲解等方式，大力宣传保险业务好处，增加其知名度，让更多的人认识和了 解保险。 3、采取行之有效的措施，加大岗位培训力度，提高其从事该业务的效劳技能。为了做好 代理保险业务工作，我行克服人手少，任务重的困难，与各家保险公司大力合作，积极组织 人员利用统一休息时间和串休时间，分期分批组织员工进展保险业务培训，讲解保险知识， 传授营销技巧。 4、建立代理保险业务的日报告制。我们指定了操作性非常强的检查考核方案，实行“日报 告〞、“周检查〞、“月通报〞制度，建立了保险业务销售台帐，时时掌握销售信息。 零售银行业务治理与创新探析赵 莹 2023年02月03日 近年来，零售银行业务已越来越成为国内各家商业银行的重点业务。几家大型银行更是 纷纷提出要打造成为“中国第一〞、“国内最大〞、“国际一流〞零售银行的战略目的。能够预见，国内银行业今后在零售业务领域的竞争将越来越剧烈。本文拟从零售业务的 特点来讨论其业务创新与治理的要义。 零售业务具有效劳对象广泛、客户需求多样和业务粘合性较强等特点。 零售银行业务的特点、范围、业务品种及运作形式，不同的国家，不同的银行，都有各 自的诠释。但总体来看，零售银行业务具有以下几个特点： 效劳对象广泛。假设把零售业务定位在个人金融业务，即所有的自然人均是银行的效劳 对象。而像新加坡商业银行那么将其零售业务定位于个人金融业务和中小公司、企业的业务， 它的效劳对象就更为广泛了。客户需求多样。零售业务的效劳对象普及各个阶层，客户的 经济情况不同、偏好不同，对银行金融业务的需求也不同。因而需要“量体裁衣〞，为客户提 供多样化的零售金融产品。如今，大局部商业银行都已经将零售业务从传统的存款、贷款、 汇款，扩展到个人投资、理财、证券、保险和代收代付等多种领域。业务粘合性较强。境 外的商业银行注重培养其“终生客户〞。如，新加坡dbs银行对新入学的小学生每人免费赠送 该行已存入1元钱的存折一个，希望学生今后成为dbs银行的“终生客户〞。又如，香港、新 加坡银行个人住房按揭贷款竞争剧烈，其神秘不仅在于个人住房按揭贷款平安性好、收益性 高，更在于银行是在争夺“终生客户〞。比方一客户在某银行办理了30年个人住房按揭贷款， 那么30年内，银行有更多的营销时机，能够成为其存款、金融征询、法律效劳和财产保险等 一系列金融业务的主办行，从而培育其成为一个长期客户。 市场竞争剧烈。零售业务的效劳对象广泛，单笔业务平均金额小，产品品种多，更新快， 产品同质性强，模拟复制容易。加上网上银行、银行等业务的普及，使跨行转账变得越 来越容易，客户的流淌性也进一步加强，非常容易从一家银行流向另一家银行，稳定性较差。 以理财产品为例，假设一家行的收益率高，立即就会吸引一批新的客户，这也在一定程度上 导致了银行间的竞争加剧，利润空间变小。平安性相对较高。零售业务由于客户群体广泛， 风险相对分散，加上个人贷款业务一般均以抵押、质押为主，资金平安比较有保障。个人中 长期贷款，如住房按揭贷款、汽车贷款、信誉卡分期等，均实行分月归还，便于银行掌握情 况，防范风险。 所以，零售业务的系统性风险仍不容无视。如近几年发生的韩国信誉卡危机、美国次贷 危机引发经济衰退，导致消费信贷和信誉卡业务风险集中暴露等。 当前国内零售银行业务的开展面临市场根底薄弱、竞争区域局促、营销才能缺乏等征询题。近年来，国内零售银行市场已初