2023年新时代下加强和改进金融业统计的思考.doc

新时代下加强和改进金融业统计的思考新时代下加强和改进金融业统计的思考 王文雯 金融统计是国家提高治理能力和治理体系现代化的基础工作。从目前来看，我国金融业部分领域处于风险易发高发期，准确研判其系统性风险，守住不发生系统性风险的底线，要求金融主管部门提供的数据质量更真实、更可靠，这就对新时代下金融业统计工作提出了更新、更高的要求。为此，国务院办公厅于2018 年 3 月专门下文，对全面推进金融业统计工作做了明确规定，以贯彻落实党中央、国务院关于统筹推进金融业统计工作的决策部署。本文结合当前金融统计工作实际，就加强和改进金融业统计工作进行探讨。一、完善金融业单位名录库，为开展金融业统计調查奠定基础 数字经济的发展加速了我国金融业创新，新服务、新业态、新产品、新模式不断涌现，新的金融活动蓬勃发展，一些新金融活动游离于现行金融统计与核算以外，漏统少算、基础数据不全等情况客观存在。密切关注新金融，适时将新金融纳入金融统计与核算范围已成为当前加强和改进金融业统计工作的紧迫任务。为此，金融管理相关部门要加强金融统计基础建设，厘清管理范围内金融统计单位的“家底”，及时向同级人民银行和政府统计部门提供自身所监管的金融统计单位名录变更信息，由人民银行和政府统计部门进行名录比对，并利用大数据信息技术更新维护，积极构建完整的金融业单位名录库，为全面推进金融统计工作奠定坚实基础。二、适应金融加速创新，建立健全金融业统计标准体系 金融业统计标准是开展金融业统计的基础。中国人民银行等五部门相继于 2015年、2017 年发布金融业企业划型标准规定金融业标准化体系建设发展规划（20162020 年），为金融业统计标准化提供了初步制度构架。近些年来，数字经济快速发展，加速了互联网与金融业的深度融合，有力地促进了金融创新。而金融不断创新对完善金融业统计标准化提出了新挑战，如行业划分标准老化、新金融业态无法进行归类等，这就需要不断完善相应金融统计标准和配套制度，保障金融统计的可操作性，以更好满足全社会对金融创新的需求。随着我国经济进一步融入世界经济，金融行业双向开放水平将不断提升，我国金融机构将会强化国外布局，完善国际服务，国内金融市场也将进一步开放。金融行业双向开放，也需要我国更主动地参加或主导国际金融标准的拟定，深度介入全球金融行业治理，进一步发挥我国在世界经济金融治理中作用。为此，要在建立健全金融业统计标准体系上狠下功夫，统筹推进建立覆盖全部金融机构、金融基础设施、新金融和跨境金融交易的金融行业统计标准体系，尽快研制互联网金融等新金融国家统计标准。三、完善新金融统计，拓宽金融业数据来源渠道 近年来，我国金融改革探索实践不断深入，涌现了融资担保公司、私募投资基金、股权众筹融资、融资租赁公司、区域性股权市场、创投公司、产业基金公司、典当公司、小额贷款公司、P2P 网络借贷、财务公司、商业保理公司、互联网金融、地方资产管理公司、第三方支付平台、移动支付、金融控股集团等各类新金融业态。鉴于现行金融统计范围不全、部分金融机构财务指标严重缺失、金融统计体系尚未健全等情况，要在现有的金融统计数据报送渠道及管理模式的基础上，制定统一管理金融行业的统计报表体系，抓紧建立地方金融监管部门组织实施的统计调查制度，将目前尚未纳入部门金融统计的新金融纳入统计范围，保证金融业统计数据的完整性和及时性，更好地满足金融业统计监测的需要，更为全面地反映金融业运行态势，为测算地区金融行业相关数据提供可靠依据，为加强风险防控监测提供有力保障。四、优化顶层设计，推进金融业统计监测体系的进一步完善 2008 年金融危机之后，金融系统注重抓好基础理论研究及实践探索，组织开展了全国金融业综合统计试点工作，并取得了积极成效。但是新形势、新变化使金融业综合统计工作出现了急于要研究解决的问题：统计信息技术手段单一、数据采集较为分散、信息归集综合难和数据使用效率不强;方法制度割裂、统计标准不统一;宏观风险方面的统计基础较为薄弱，风险预警能力不强，金融关键领域统计监测不足，数据评估不到位;基础数据不健全、部分新金融活动漏统少算等。要解决这些问题，亟须深入调研，充分论证，从完善制度上下手，加强和优化顶层设计，统筹建立覆盖所有金融活动的统计标准及监测指标体系，切实建立健全系统性重要领域金融统计监测体系，更加全面客观地掌握重要性金融活动对整个金融发展的影响态势。从解决金融业统计监测的重点和难点出发，及时追踪监测金融业的趋势变化，深入研究和掌握全部金融发展态势。探索交叉性金融产品统计监测，建立跨行业、跨市场、跨部门金融活动的有效统计监测方法，在实践中不断完善新业态、新模式的金融统计监测方法。五、完善金融业增加值核算方法 目前季度金融业核算采用的方法是用相关指标的增长速度进行推算，即人民币存贷款余额增长速度、证券交易额增长速度、保费增长速度。这三个指标所代表的银行、证券、保险等机构传统金融活动目前虽然仍占整个金融活动的多数，但实际上传统金融活动比重正在逐年下降，代表性趋于减弱，新金融活动的不断涌现，对传统金融活动势必形成冲击和替代，这种推算方法会低估金融业的发展。特别是随着利率市场化改革、金融脱媒的加快，金融机构存贷利差缩小，对利润贡献度下降，因此以存贷款增速推算金融业增加值，代表性有所减弱。此外，商业银行资产配置日趋多元化，特别是同业投资、股权投资、表外业务规模不断增加，投资收益比重也不断上升。但根据现有增加值核算方法，投资收益未包括在内。由于核算方法不同，季度数据、年度数据存在一定差异，特别是在金融业运行波动较大时期，与实际感受存在偏差，这种偏差影响着政府对金融业在经济实际增长中贡献度的准确研判。因此，必须深入调研论证，加强金融业核算方法研讨，认真研究改进地区金融业核算方法，提高核算方法的科学性。及时有效地做好金融业运行情况的监测工作，客观全面地反映金融业发展情况及对地区经济发展的贡献程度。还要加强金融业核算方法业务知识培训，切实提高统计部门的金融核算业务水平。六、打破金融信息孤岛，构建金融数据共享和制度实施情况评估机制 金融数据的割裂和分散一直制约我国金融业发展，时常出现金融信息不对称，造成金融数据资源浪费等问题。金融数据共享有利于打破数据“孤岛”，构建新的信用信息体系，进而促进数字经济特别是互联网金融向纵深发展。建议由中国人民银行牵头，积极探索金融数据共享途径和合理的金融统计监管模式，加快建设先进、完备的金融基础统计数据库，进一步健全统计电子地理信息系统，并充分运用现代信息技术，强化对金融行业运行态势的研判。特别是要健全金融主管部门与财政、发改、统计等相关部门间的金融数据共享制度，并在符合国家保密规定的前提下，加强对金融数据的深度开发利用，切实增强金融数据的透明度并提高其使用效率，尽快实现金融统计指标、基础数据及报表等多方有效共享最大化。定期开展金融统计数据核查及质量评估，论证金融业统计制度的科学性、有效性，评估金融数据共享效率和共享水平，建立健全相关实施制度，不断提高监测方法的科学性，使金融数据更加完整、准确。金融统计是一项庞大的系统工程，金融活动涉及国民经济的方方面面，渗透于整个社会的各个角落。要树立现代金融理念，适应新时代对金融业统计工作的更高要求，借鉴发达国家先进理念和方法，尽快推行金融统计与国际接轨，促进我国金融统计创新发展，不断提高整个金融业统计工作的科学性、有效性、全面性、准确性、及时性，努力实现金融业统计量的提升和质的飞跃。基金项目：全国统计科学研究项目（2017LY06）;浙江省哲学社会科规划青年课题（19NDQN339YB）。（责任编辑 刘西顺;校对 XS）