2023年xx支行工作情况汇报.docx

某支行工作情况汇报 尊敬的省行领导： 根据省行督导调研安排，现将我行202223年各项工作执行情况，2023年工作措施汇报如下： 今年以来，我行认真贯彻落实省行、营业部工作会议精神，在营业部党委的正确领导下，积极拓展市场，抢抓机遇，强化高端客户的维护和营销，以资产业务营销有效带动负债业务开展，各项业务保持平稳开展势头。 截止9月末，我行法人客户贷款、结售汇业务量、个人网银、企业网银、个人 银行、企业 银行、电子商务七项指标超额完成全年方案；拨备后（前）利润、不良贷款余额控制、自营不良贷款清收四项指标执行较好，完成序时方案；对公存款、储蓄存款、中间业务收入、国际结算量、信用卡新增数五项指标进度较慢，未完成序时方案；而外币存款、同业存款、个人住房贷款三项指标仍较年初呈负增长，距方案差距较大。实现财务收入25058万元，同比增加1202346万元；财务支出11899万元，同比增加8456万元；实现拨备后经营利润9655万元，完成年方案的82.52%，在营业部排名第3位，同比增盈7051万元；实现拨备前利润9145万元，完成年方案的76.21%，同比增盈272023万元。至2023月末，实现拨备后经营利润2023635万元，完成年方案的90%。在正常贷款减值准备拨备率稳定的情况下，预计至年末，我行拨备后利润可达15000万元，在去年首次突破亿元大关的根底上，今年的增幅又到达50%以上。 1前三季度，我行实现中间业务收入1566万元，完成年方案的53.63%。其中代理基金业务收入92万元、完成年方案的63.99%，在营业部排名第3位；代理保险手续费收入85万元、完成年方案的52.41%，；实现电子银行业务收入349万元，完成年方案63.45%，在营业部排名第13位；信用卡业务收入7万元，完成方案的42.76%，在营业部排名第12位；其他结算业务收入202317万元，完成方案52.49%；而投资银行收入、委托资产处臵手续费收入未实现零的突破。 一、202223年主要工作措施。 （一）、强化考核、积极探索，实现网点从结算型向营销型转变。 为了改变我行个人业务长期开展缓慢，同业竞争较差的现象。我行202223年全面推进网点转型，在向营销型的转变上突出四个重点抓。 一是突出抓网点主任，通过数个周 六、周日对主任的强化培训，并强制规定主任每天必须50%以上的时间呆在大堂，在大堂工作既贴进员工、又贴进客户、三贴进市场。既能维护大堂秩序、又催促了员工效劳水平的提高，三又发现了高端客户。 二是突出抓自助设备，自助设备对分流低端客户十分关键，如果不通过自助设备分流，大量低端客户拥挤在柜台，柜员没时间也没能力向高端客户营销产品，我们要求大堂经理、保安员、协助将客户分流到自助设备，并按自助设备增量业务给予一定奖励。 三是突出抓大堂经理、大堂经理是营业大厅的灵魂，也是 2营业大厅的中枢，大堂经理从客户进门的问候、办理业务的指导、分流，柜台的引导，到最后把客户送走，是大厅秩序井然的关键，有一个好的大堂经理，客户首选来我行办理业务的机率明显上升。 四是突出抓产品计价、产品计价是鼓励全员营销的根底，我行在个人业务产品计价上始终坚持谁营销谁受益，全额兑现，并直接兑现到人，切实保证产品计价对营销的鼓励作用。去年以来我行在卡业务、电子银行业务、代理业务营销上是多点开花，全面丰收，均在营业部系统内名列前茅。 （二）组织活动，扩大宣传，促进零售业务开展。一是先后组织了农历腊月二十五现场为群众义务书写、赠送春联活动，按照上级行安排，部署了“大行德广伴您成长金钥匙春天行动〞综合营销活动。5月与金鹰国际开展刷卡有奖活动，积极宣传农行产品。截止2023月份全年累计销售基金5528万元，实现中间业务收入90.74万元，增量在营业部排名第一，个人自助理财产品销售31921万元，完成年方案的248.1%，贵金属销售4405千克，完成年方案的147.65%。三方存管客户签约543户，实现时间与任务同步，代理销售寿险1517.2万元，实现中间业务收入87.826万元，完成年方案的60.39%。柜台销售国债1767万元，在营业部排名第4。在上级行的指导下，在支行营业室悬挂“留学宝〞灯箱标识，在全行开展业务宣传与培训，正式启动了留学宝业务的受理，在9月份成功营销一户，填补了陕西分行在该工程的空白。 二是在大唐西市、木塔寨建材市场、电子市场、朱雀蔬菜市 3场、华东服装商城等商贸流通市场，发放宣传折页、传单，引导客户注册我行电子银行产品，宣传解答客户咨询，分小组对市场内商户进行地毯式上门营销。电子银行业务方面有6项完成全年方案，其中个人网上银行k宝客户数较年初净增7199户，完成方案的241.58%，个人网上银行口令卡客户数较年初净增4018户，完成方案的134.83%，个人 银行客户较年初净增6972户，完成方案的223.2023%，企业网上银行客户较年初净增92户，完成方案的130.43%，企业 银行客户较年初净增157户，完成方案的196.25%，电子商务新增电子账单户3户，完成方案的150%，完成较差的有 银行、短信通，分别完成方案的41.5%和57.49%。电子业务渠道年累计分流率为62.68%，高于营业部平均水平11.71个百分点，其中自助设备分流率为48.71%，在营业部排名第一。 三是加大奖励，提高员工营销积极性。认真贯彻落实省行产品计价工资发放政策，足额兑现到员工，产品计价工资由营业单位计算到每一位员工，由员工签字确认后报综合办公室审核发放。为了促进弱项指标，支行在有限的效益工资中再拿出一局部进行奖励，制定电子银行及信用卡业务考核方法，同时加大基金与保险业务的奖励力度，取得了较好的效果。 （三）、突出重点、做大做强、资产业务实现跨越开展。结合国家拉动内需，加大投资力度，在西部大开发的大好形势下，我行积极开展了资产业务营销。在对优质客户的营销中，我行上下联动，整体营销，积极与企业联系，行领导屡次登门拜访，建立了积极有效的高层对话机制。对客户实行上门效劳，包括上门开户，上门盖印鉴，上门送回单，建立了企业资金管理部 4门人员的生日名单表，在客户过生日的时候，通过为客户送鲜花、生日蛋糕卡等形式。加强与企业的感情联系。并针对优质集团客户营销采取措施。一是积极捕捉有价值信息，认真筛选，向上级行报告，及时应对。二是坚持对等营销，分层效劳的营销理念。三是及时组建专业营销团队，制定详细操作性强的营销方案。四是尽量简化工作流程，以效率换取成功率。五是不断优化效劳流程、方式，真正做到以客户为中心。截止202223年9月30日，我行公司类贷款客户14户，贷款余额共计人民币418566万元。累计收回贷款73923.2万元，较年初净增137676.8万元，贷款到期收回率20230%。其中本年新发放211600万元，其中为西安高新控股发放贷款2023亿元，为西安城市根底设施发资集团发放贷款5亿元，为中交第二公路工程局发放贷款3亿元，为中国联通有限责任公司系统内联合发放贷款1亿元，为中国电信陕西分公司发放贷款1.4亿元，为西安康鸿新材料科技股份发放贷款202300万元，为中交通力建设股份发放贷款2200万元，为中国路桥集团西安实业开展发放贷款900万元，为西安高科建材科技发放贷款202300万元，为中交二公局第六工程发放贷款2500万元。收回不良贷款677万元，冲回减值准备52023万元。贷款净增投放额列营业部第一，降低了不良贷款率，使我行不良贷款率达0.5%。优化了客户结构，新发放贷款份额中总优、省优客户占款份额96%。贷款前五大行业分别为公路、桥梁、铁路等工程建设（陕西高速公路建设集团公司20亿元，中交第二公路工程局3亿元贷款）；根底设施建设（西安城市根底设施建设 5投资集团8亿元，西安高新控股8亿元）；电信行业（中国电信12022万元贷款，中国联通2022万元贷款）；教育行业（西安欧亚学院4000万元）；建材行业（西安高科建材科技3800万元贷款）。 其中落实已审批业务投放15亿元，为西安高新控股发放贷款2023亿元，为西安城市根底设施发资集团发放贷款5亿元。 对已有客户深挖了潜力，上年度中交第二公路工程局在我行贷款1亿元，今年新增贷款2亿元，为其下属六家子公司，如二局二公司、二局五公司等评估了信用等级，进行了授信。为中国电信陕西分公司新增投放1.2亿，经过我行进一步营销，该公司11月中旬已向我行申请贷款1个亿。积极储藏了一批中小客户，如汇兴500万元简式贷款，联发、秦煤等资质优良的客户。 （四）、积极探索、全面挖潜，大力开展公司类中间业务为实现我行投资银行业务收入有效突破，我行屡次召集专题会议，成立营销团队，对客户逐一进行筛选、营销，并在省行、营业部对口部门支持下，由主管行长带队，管户客户经理组成营销小组，对延长石油、陕西有色、省高速集团等屡次、全面上门营销，量身制定理财参谋方案，推荐我行产品，相关企业虽对我行产品表示认可、但其财务费用本钱控制较严，审批使用我行产品的环节、链条长，三季度末、末形成有效签约。西安高科建材科技已与我行达成签署常年理财参谋意向，首期费用4万元将于近期到账。经过屡次营销，我行客户中国路桥集团西安 6实业开展下一步将履约保函业务由我行办理。通过积极捕捉有价值信息，屡次登门拜访，建立积极有效的高层对话机制，我行成功营销了汇兴、广盛、贝恩等对外贸易企业，上述企业外汇结算全部由我行办理，截止9月末，我行实现国际结算量2212万美元，较上年同期增加760万美元，结售汇量3042万美元，提前完成年度方案。 （五）、精细管理、多元创收，盈利能力得到根本转变。中间业务是当前市场形势下调整收入结构的重要途径，也是我行经营结构调整的重中之重。一是建立完善鼓励机制。对中间业务收入方案完成率实行权重考核，安排数量较大的绩效工资对重点业务进行专项考核。二是大力挖掘银行卡创收潜力，提高卡均效益和奉献度。继续扩大银行卡发行，今年一季度实现发卡9300张，现已累计发卡278000张。三是扩大网上银行交易量，提高证书初办和转账交易手续费收入。大力推广电子商务支付产品，积极营销区内有影响的网上商户增强电子渠道产品的创收能力。四是深化同业合作，做大代理业务。强化资产业务对代理业务的牵动力度，稳固代理产险业务优势，代理保险、代销基金继续保持领先优势，不断提高收益水平。至2023月末，实现中间业务收入1718万元，完成年度方案58.65%，比去年同期下降284万元，剔除去年投资银行业务收入产生的558万元，实际较去年同期增加274万元。 （六）、夯实根底、严控风险，根底管理薄弱现象根本扭转一是切实加强信贷根底管理，严密防控信用风险。首先增强客户准入的预见性和前瞻性，把好入门关。其次真正做实贷后管 7理，克服重放轻管的不良倾向。客户经理的职责和信贷部门的监督指导职能，加强前后台密切协作，确保各项管理措施落实。三是加强信贷在线监控。强化责任，严格考核，落实每日预警制度，实时监控信贷业务运行动态，完善识别、预警、处臵、消化风险的全程风险监控流程。四是认真做好贷款风险分类管理工作。控制不良贷款余额和占比是一项硬指标、硬任务。严格执行总行风险分类管理方法，及时准确地进行分类认定和形态调整。 二是切实加强会计根底管理。进一步细化了操作岗位职责及责任目标，制定具体的考核方法，针对柜面操作中存在的风险隐患，从9月1日起在全行开展了“重要风险事项专项治理对抗赛〞活动，将“柜员自办业务、预警信息核销及时率、柜员自核销、柜员末笔交易登记、大额抹帐、冲抹账率、异常挂账、现金调缴过失、对公新开户、客户身份核查〞十项高风险过失作为治理的重点内容。为了提高专项治理的效果，