2023年县邮政局金融案件风险防控上半年工作总结及下半年工作安排.docx

县邮政局金融案件风险防控上半年工作总结及下半年工作安排 xx年前半年案防工作总结 xx年上半年，我行案件防控工作在各级领导的高度重视和大力支持下，紧紧围绕xx年全行案件防控工作要点，按照上级邮政金融部门和当地金融监管部门提出的各项要求，坚持以资金平安为中心，以强化审计稽查管理，完善内控制度等建设为重点，结合当前邮政储蓄xx行业务开展的实际情况进行了形式多样的审计稽查活动，开展了常规稽查、专项稽查等工作，有力地促进了金融业务持续、健康、快速的开展。 现将上半年邮政案件防控工作情况汇报如下： 一、坚持落实两年活动，确保邮政金融零事故发生 结合两年活动，审计稽查认真做好一是狠抓制度建设，强化制度执行力，要进一步完善、梳理和精简规章制度，把内控制度覆盖到全功能业务层面，做到制度流程化、标准化、精细化，提高制度的可操作性，切实堵塞制度和管理漏洞。要健全独立有效的内控管理体系，加大内控制度的执行力，始终保持对xx监会防范操作风险“十三条意见〞和内控“十个联动建设〞的执行力度，继续抓好案件防控“八项〞制度的落实，提高制度执行效果。要加强关键风险点的管控能力，建立操作风险管理平台，健全持续改进机制。 二、进一步深化xx网点资金平安防范达标升级工作 认真吸取工作经验和教训，全面加强xx内控管理，确保xx年网点达标全面完成。积极开展存款风险滚动式检查，要按照xxxx行xx市分行存取款风险滚动式检查实施方法（xx邮xx联发[202223]81号）要求，组织各业务条线开展存款风险排查工作；各单位在实施抽查工作的同时，在季末月汇总存款风险滚动式检查情况，负责按时向市局和市分行以及xx监部门报告。是开展xx行机构风险评估（内控评价），分析和掌握基层机构内控管理中存在的缺乏和隐患，完善内部控制措施，提高风险识别和管控能力，进一步推进内控和风险防范机制建设。强化三级权限管理，切实形成操作有监督、授权有制约、违规有举报的内部控制体系，从而适应和满足我行防范资金风险的需要。 三、合理利用电子稽查系统，有效防范金融风险 加强电子稽查系统应用的制度建设，标准系统操作管理流程。设立风险预警信息值机制度，及时处理系统实时风险预警信息和前一日储汇系统业务、会计数据累计风险识别信息，确保做到实时监控。标准各级电子稽查工作程序，充分发挥邮政金融电子稽查的作用，有效防范和化解邮政金融资金风险。 四、采用多种方式开展审计稽查工作，主动预防各类金融金案件发生 为加强全行邮政金融业务内控和风险管理工作，有效控制和防范经营风险，积极推进邮政金融内控工作的全面开展，审计稽查部门做好日常稽查工作，前半年累计处分13人18次，占从业人员46%，有力的打击了各类违规违纪的发生。同时对三个二及支行、一个支行营业部、一个一级支行和所瞎县局的金库进行了专项稽查。专项检查的重点是邮政金融业务内控管理、业务制度、程序控制、储汇营业网点业务操作控制与管理、事后监督、事后检查操作控制与管理、储汇重要空白凭证控制与管理、储汇会计、出纳操作控制与管理、稽查部门履职和电子稽查运行情况。 通过专项检查发现，在稳步开展的同时，各部门都能够认真贯彻执行国家的金融方针政策，自觉接受xx监部门对邮政金融业务的监督管理，并在标准邮政金融业务、防范邮政金融风险方面，建立了风险防范机制，落实了资金平安管理考核制度。 五、组织开展邮政金融资金自查工作 为进一步加强邮政金融资金管理，堵塞资金流转各环节的漏洞，防范邮政金融资金风险，市行下发了关于组织开展邮政金融资金自查工作的紧急通知，并于4月5日—15日在全行组织开展了邮政金融资金自查工作，本次自查重点是网点库存现金、金库现金、xx邮账是否相符等内容。各级领导要高度重视此次邮政金融资金自查工作，以“两年活动〞为契机，认认真真地组织好邮政金融资金全面清查工作，此次自查工作采用突查方式进行，在检查中不留情面，不留死角，消除隐患，消除顽疾，确保储汇资金的健康完整。 六、加强管理，抓整改抓考核，狠抓各项制度的贯彻落实 xx年，随着全邮政金融业务的快速开展，我们把防范风险，保障金融资金平安当做第一要务来抓，首先是抓业务规章制度的落实工作。主要有：对双人临柜、双线复核、双人取送款、双人押送、双人值守制度每次必查；对章证分管、钱帐分管、支票印鉴分管、密码分管制度每次必看；对天天报帐、天天检查、天天逐笔挑对工作每次必问；特别是对各行审查日报单、缴协款单（含送款回单）、对帐单“审三单〞工作，对各行日常营业、监督检查、会计核算等重要环节，以及抓好专户存储、专款专用、资金上划、业会对帐、xx邮对帐、提款限额审批、大额存取款双签、大额取款预约审核、特殊业务审核、取消交易授权、重要空白凭证交接核对等根本制度都要进行检查。其次我们在日常稽查工作的同时，把对问题和隐患的整改落实放在了首位。第三，对发现的问题进行及时通报批评。我们针对许多共性的、老生常谈的问题进行了季度稽查通报和风险防控问责通报，要求部门要严格按照各有关考核和处分方面的具体规定加大处分力度，以尽快改变目前这种被开工作局面。 在落实规章制度方面，储汇审计稽查工作确实起到了再监督作用，各部门不但进一步认识到了储汇稽查工作的重要性，而且按照分级负责层层把关的要求加大了对属局进行管理的考核力度。 各报名领导高度重视风险隐患的整改工作，各单位对发现的风险隐患和问题必须立即进行整改；对因人员或资金等问题无法立即整改的，必须报同级和上级部门领导；各级领导接到风险隐患问题报告后，要组织相关部门对存在的问题逐一研究解决，做到方案落实、人员落实、资金落实。对监管部门检查出的问题、重大问题要优先整改。对于因隐患没有及时整改而发生案件的，将严厉追究有关领导和相关人员的责任。 七、领导重视、齐抓共管、确保资金平安 总结以往全国发生的储汇资金案例，多数是领导金融风险意识淡薄，管理失职、监督失控、制度失效、审计稽核检查不到位、制度不落实，长期无人纠正造成的。我行各级领导认真吸取全国发生的储汇资金案件教训，高度重视邮政金融资金平安管理工作，行一把手将管理列入议事日程，经常了解平安防范工作。分管行长及时协调解决邮政金融资金平安管理中存在的重大问题。各有关部门都明确责任，各司其职。各级领导都将资金管理与业务开展放在同等重要的位置上，与经营开展同研究、同部署、同检查、同总结、同考核，使储汇资金平安工作贯穿于邮政储汇业务开展全过程和企业经营管理工作各个环节。真正做到思想认识到位、领导责任到位、监督检查到位、整改措施到位、教育处理到位。确保资金平安无事故。 总之，xx年上半年，我行在案件防控工作中贯彻总行和省市行提出的“制度执行年’工作要求，设施xx监局提出的“案防攻坚年〞活动方案，认真开展案件防控工作，为柳林邮政储蓄xx行的美好明天保驾护航。 第6页 共6页