2023年金融产品营销策划书推荐例文合集.docx

学海无涯 金融产品营销筹划书最新推荐例文合集 　　金融产品营销筹划书【一】 　　方案名称： 基金营销筹划方案 　　参赛队负责人：出国留学网 　　完成日期： 2023.xx.xx 　　为了开展我们证券公司购置基金的客户，争取到达每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，开展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主翻开展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 　　一、筹划目的： 　　本次筹划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，开展潜在客户。 　　我们将对本身基金产品进展营销推行的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，效劳性水平进展提高，你满足广阔投资者的不同需求。 　　二、营销环境分析： 　　1.中国资本市场已经辞别了暴利与投机时代，马上进入健康的投资时代;随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作制造出良好的外部环境，并推进基金业的迅速开展。随着基金规模日益扩大，对市场的阻碍也日益重要，逐步成为证券市场中不可无视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，开展机构投 　　2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。 　　3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在搜集信息、把握行情及资金实力等方面有先天优势，自我保护才能缺乏，这决定了他们的投资结果必定是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。因而，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。 　　4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐步凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金开展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。 　　5、面对参加世贸组织后的竞争格局，基金治理公司开展广泛的对外合作，学习先进的治理与技术经历，推进基金产品与运营的创新为中国参加国际金融市场竞争奠定了根底。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。 　　金融产品营销筹划书【二】 　　——成长欢乐少儿两全保险(分红型) 　　一 产品概要 　　(一)产品根本情况 　　被保险人范围：30天—16周岁 　　投保人范围：20—50周岁的被保险人父母之一 　　交费方式：一次交清、5年交、交至15或18周岁保单生效对应日前一日 　　保险期间：至60周岁 　　本保险保险责任的保险金额均由根本保额和累积红利保额两局部构成。 　　(二)购置须知 　　保险责任： 　　根本生存保险金 　　1.压岁金：犹豫期完毕次日至17周岁，每次给付首期保险费的2% 　　2.大学教育金：18—21周岁，每年给付保险金额的30% 　　3.婚嫁金：25周岁，给付保险金额的60% 　　4.养老金：60周岁，给付保险金额的200%+终了红利 　　可选生存保险金 　　1.高中教育金：15—17周岁，每年给付保险金额的10% 　　2.深造金：22周岁，给付保险金额的60% 　　立业金：30周岁，给付保险金额的90% 　　身故保险金 　　18周岁前：所交保费与现金价值较大者+累积红利保额对应的现金价值+终了红利 　　18周岁后：(根本保险金额+累积红利保额)×5倍+终了红利 　　投保人保费豁免 　　投保人20-60周岁身故或全残豁免保险费 　　(三)打算组合 　　根本和可选生存保险金的设计为客户提供灵敏的选择空间。通过搭配，能够构成四款组合打算。 　　1.根本生存保险金 　　2.根本生存保险金+高中教育金 　　3.根本生存保险金+深造金、立业金 　　4.根本生存保险金+高中教育金+深造金、立业金 　　(四)案例演示 　　一对夫妻刚刚喜得贵子，为了寄予对宝贝永远的爱，他们想购置“成长欢乐〞产品，希望它像天使一样守护小孩顺利地度过成长中的重要阶段，让我们分别理解一下两种责任不同的保障打算 　　欢乐成长打算(0岁男孩为例) 　　保险利益： 　　成长账户 　　压岁金：每年领取首期保费的2%，至17周岁，共计2448元; 　　大学教育金：18-21周岁领取(5万元+累积红利保额)×30%×4年，至少6万元; 　　婚嫁金：25周岁领取(5万元+累积红利保额)×60%，至少3万元; 　　养老金：60周岁领取(5万元+累积红利保额)×200%+终了红利，至少10万元。 　　生命保障 　　18周岁前假设不幸身故返还所交保费与根本保额现价较大者+累积红利保额现价+终了红利;18周岁后不幸身故，返还(5万元+累积红利保额)×500%+终了红利，至少25万元。 　　特别关爱 　　投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全残，并介于20至60周岁之间，免交续期保费。 　　(五)风险提示 　　本产品为分红保险，其红利分配是不确定的。本产品采纳增额红利方式进展分红。年度分红以增加保险金额的方式进展分配。终了红利在合同生效一年后，因被保险人生存至保险期间届满、发生身故保险事故、投保人解除保险合同、发生责任免除事项、转换条款、合同效力中止期满未达成复效协议等情形导致的合同终止时给付。 　　(六)筹划缘故liuxue86 　　随着现代社会的不断进步，我们不仅要关注经济的开展，更要关心下一代的健康成长。他们是祖国今后繁荣的基石，是希望的花朵，但是他们如今并不够强大，他们如今处于弱势，因而不管是家庭依然社会都要给予他们更多的关爱。从而他们需要一个为他们保驾护航的巨人肩膀，使他们不管面对什么灾难和困难都能茁壮成长，因而，少儿两全保险便应运而生。 　　(七)筹划任务 　　让社会更多小孩的教育、生命拥有保障。 　　让更多父母理解子女教育险种，从而认识到购置此类险种意义与作用，对保险有一个正确的认识。 　　二 SWOT分析 　　S(优势)：1.具有保障功能 　　2.能够年年领取，直到十七岁 　　3.产品组合较多，有更多的选择 　　4. 月月复利，能够使利益得到最大化。 　　W(优势)：本产品为分红保险，其红利分配是不确定的。 　　O(时机): 1.符合保险市场中消费者的心理 　　分红保险和投资类寿险产品的重要区别在于其除了分红收益外还有保底收益，而中国百姓历 　　来有崇尚储蓄的传统，大多数传统的中国人也都偏好比拟平安的投资方式，买保险在正常的运营情况下，消费者还能够获得一定的分红，尽管分红收益可能不是非常高，但一般分红收益和保底收益之和都要比银行利率高。 　　2.具有投资和保障的双重功能 　　分红保险在拥有投资功能的同时，还拥有保障的功能，既符合传统寿险产品的特点，同时又在一定程度上满足了客户对保障功能的需求，尤其象传统保障类险种的分红型，不仅拥有投资的功能，而且保障的额度也比拟高，满足了投保者对保障和投资的双重需求。 　　3.父母对小孩的投资 　　少儿两全保险就能够协助千千万万的家庭无忧无虑的生活，给小孩提供良好的成长空间和教育是每个父母的责任，使小孩有一个良好的生存环境和美妙的今后是每个父母的心声。 　　T(威胁): 　　随着市场的拓展，保险行业的队伍越来越壮大，在不久的今后，保险行业讲面临极大的竞争。 　　三 活动方案 　　(一)活动主题：爱从这里开场 　　(二)活动时间：2023.xx.xx至2023.xx.xx 　　(三)活动内容 　　1、公交车内的挪动电视宣传，公交站广告栏。 　　2、互联网广告宣传。 　　3、与学校合作，通过学校把保险产品制成的宣传册发放给学生。 　　(四)活动程序 　　1、联络公交公司、挪动电视台，协商广告投放适宜，确定每天播放时间、次数。于xx月xx日把公司制造好的广告宣传送达挪动电视台，xx月xx日，我公司广告能正式在公交车内挪动电视台播放。 　　2、把公司产品的图文宣传广告交付网络公司，协商广告在互联网上的播放，做成首页滚动方式。 　　3、联络各幼儿园，加大学校的宣传力度，把产品做成小宣传册，在开家长会时，发给学生家长，使其理解该产品的意义和功能。 　　(五)广告宣传语 　　保障与爱同行，理财规划今后，幸福伴随成长。 　　金融产品营销筹划书【三】 　　概要提示：吸收更多的客户，把潜在客户转为主要客户。扩大临汾邮政银行在临汾市场的阻碍力，提升市场地位。摆脱邮政银行的旧形象，树立可信，时髦的商业银行新形象。树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。开展临汾邮政银行的客户，争取每个客户都明白网上银行，和小额贷款。在客户有需要时，临汾邮政银行作为客户的第一选择。 　　先进思想：除针对网上银行，小额贷款卡这几种产品的营销筹划，还有一种新型的低碳信誉卡。此卡集材质环保，设计优美，多功能等多种优势于一体。为新一代的年轻人，热爱环保的人，提供了更好的选择。 　　一、筹划目的： 　　本次筹划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信誉卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会阻碍力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。 　　二、营销环境分析： 　　(一)、宏观环境分析： 　　1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严峻的经济政治冲突、咨询题。国家的治理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心肠参与网上银行的买卖活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间;我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的开展提供了一个良好的条件。 　　2.自然环境。人类活动在经济开展的同时也给自然环境带来了非常大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保咨询题。为贯彻科学开展观,坚持走“可持续开展〞道路，用低碳信誉卡为客户建立“个人绿色档案〞，这是一个有效的节能减排方法。 　　3.经济环境。目前，世界整体经济情势仍是较严峻的，国际金融危机对世界经济的增长造成宏大威胁，中国的经济也有着严重阻力。但是，国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的，资本市场不断开展及居民消费构造和理财观念的转变带来良好契机，政府对银行的支持仍然强劲。网上买卖、鼓舞创业，这些都对我国经济的开展起了非常大的推进作用。 　　4.竞争环境。我国参加世贸组织之后，随着国际银行巨头的涌入，如花旗、汇丰等全球知名的大银行集团都已经在中国开设了分支机构，他们具有良好的信誉、优质的效劳，这对国内的一些银行造成相当的压力。我们的银行业必须开拓新的开展空间，因而在如今我们开场了网上银行，小额贷款卡，低碳信誉卡的开展之路。 　　5.人口环境：2023年xx月xx日，中国互联网络信息中心(CNNIC)发布第29次中国互联网络开展情况统计报告。报告显示，截至2023年12月底，中国网民规模打破5亿，到达5.13亿，全年新增网民5580万报告显示，中国网民规模到达3.56亿，同比增长17.5%。随着网络的普及和广泛应用,网上银行、支付宝卡通如此的新兴买卖平台，会得到更多人的青睐。另外，人口咨询题，也使得就业困难的咨询题更加严峻，创业的人会越来越多，小额贷款能更加表达其优势性。 　　(二)金融产品SWORT分析 　　1.优势 　　(1)信息优势。邮政银行地处临汾，由于长期效劳本地市场，邮政银行与地点政府和客户关系亲密，对辖区内经济、社会等情况比拟熟悉具有较好的环境以及市场优势。 　　(2)政策优势。政府应建立新农村的要求，加大对农村的投入和政策优惠。银银行以支持“三农〞和地点经济开展为己任，原那么明确，市场目的明确，在本地易得到政府的支持。 　　(3)环境优势。临汾市持续高速的经济增长，环境及城市化进程的推进。 　　(4)本身