2023年合规人人有责.docx

合规人人有责范文 合规是指商业银行的经营活动与法律、规那么和准那么相一致，与银行经营业务相关的法律、规那么及标准相符合。作为一名一线柜员，以前我对合规的认识仅仅停留在书本和文件上，但是通过这三年时间在网点柜面学习和工作的经历，我有了深刻的体会和不一样的感触，深感合规操作对于银行工作人员的重要性。合规不能单方面的解读为约束，更多的是一种保护，是对银行工作人员和广阔银行客户的保护。下面我从几个方面阐述我对合规的理解： 一、合规是一种思维认知，需要提高思想素质和职业道德意识，增强依法合规操作的理念。 作为一名银行工作人员，我平时加强自身对金融知识、法律法规、规章制度的学习，不断提高风险防范意识，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，从一点一滴开始，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为，要铲除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高标准操作，从源头上预防案件的发生。 二、加强合规教育学习，创新有特色的合规建设，让合规建设深入人心。 合规建设的培训、学习是合规建设的重中之重。工作中必须将合规风险培训纳入全年的重要工作方案中，加大业务知识培训力度， 一是结合制度执行力、案件专项治理等活动，加强合规警示教育，组织全体员工对系统内或他行违规发生的案件进行深入剖析，分析案件发生的原因及后果，使干部员工从思想上真正引起警觉。二是聘请专业人员定期针对重要风险点进行专门培训，特别是加强内控风险防范的教育培训，对窗口柜员重点进行培训，主要是学习各种法律法规、内控根本制度以及典型做法等。同时标准内控业务操作，堵塞内控管理漏洞，通过有效的内控教育培训，使窗口柜员真正增强合规意识，提高制度执行力。三是开展丰富多彩的合规建设活动，通过简报、宣传栏以及给每位员工通过 发送合规信息等方式，开展合规建设宣传，定期组织以推进合规建设为主题的征文和演讲比赛等活动，在全行内营造合规建设气氛，将合规建设潜移默化的变为员工的自觉行动。让合规建设深入人心，让合规变为自觉行动。 总之，坚持以人为本，通过合规建设管理，加强沟通和协调，强化内控建设，创造一种民主和谐的内控环境，使我们认真履行岗位职责、养成自觉合规操作及遵纪守法的良好习惯，对于推进各项业务稳步、稳健开展有着至关重要的作用。 第二篇：合规人人有责合规文化建设人人有责 俗话说。一年的企业靠运气，十年的企业靠经营，百年的企业靠文化。企业文化是企业的灵魂，是推动企业开展的不竭动力。当前农发行正处于改革与开展的关键时期，合规操作，合规经营对农发行的开展有着至关重要的作用。打造现代农业政策性银行的进程正在加快，随着业务的逐步开展，我们更应该尊重合规文化，开展合规文化，繁荣合规文化。农发行就像一颗大树，业务是叶，管理是枝，体制是干，文化是根，根就是我们的核心价值体系，只有根深了，叶才能茂盛，枝干才能粗壮，树才能健康成才。 合规绝不单是职能部门或者监管人员的事情，它贯穿于农发行的各个流程，各个环节。临柜人员在办理日常业务时，需要合规；信贷人员在发放贷款时，需要合规；审计人员在监督工作时，亦需要合规。它其实与每个员工都息息相关，每个员工都有责任去合规。“操作流程一念间，合规违规两重天〞，合规文化建设是我们淡定的起点，防范风险，创造效益，是我们心灵快乐的精神家园。“风险无小事，合规心中留〞，只有绷紧合规之弦，才能弹奏幸福之音，只有当制度被自然的执行时，那才是合规文化建设的最高境界，要让合规成为农发行每一个员工的习惯，农发行的业务才能稳健开展。 开展合规文化建设是提高队伍素质和防案控案的重要举措。 1我们都知道，人是生产力中起决定性作用的因素。再好的思路最终要靠人来实施，再好的制度最终要靠人来执行。世界观、人生观、价值观，以及法制意识、道德意识、自律意识，所有这些思想观念的东西，总是直接决定和左右着人们的行为。从这个意义上讲，开展合规文化建设，提高员工队伍的整体素质，标准员工行为，防范操作风险，是从源头上防控案件发生的最重要举措之 一。实践说明，银行业开展越快，越是要求我们必须高度重视企业文化建设，用先进的文化来教育、引导和标准我们员工队伍的思想行为。通过合规管理控制声誉风险，要特别重视良好的银行文化建设，以文化建设来推动、促进员工队伍建设，陶冶员工的灵魂，凝聚员工的意志，提高员工的素质，培养优秀团队。这是我们银行业生存开展的"根""，也是我们银行业生存开展的"魂"。 业务开展和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务开展离不开合规文化。他们相辅相成，缺一不可。合规是一扇屏障，是那些遵法守纪人员的家，他们的利益在合规的屏障下得到保护；合规更是一条粗大的锁链，它紧紧的锁住违规人员的心，使他们无法在这个社会中胡作非为。合规文化建设就是要告诫我们，无论哪一个岗位，哪一名员工，无论何时何地都不能没有法纪的约束，无论何时何地都不能脱离制度的标准。 合规文化是一种制度文化，通过推进合规文化建设活动，将有效“夯实管理根底〞；推进合规文化建设是防范案件风险的需 要。剖析近几年来在县级农发行发生的案件，案发的根源绝大多数与员工合规意识冷淡、违规操作、缺乏职业操守有关。因此，要从根源上杜绝案件的发生，必须通过推进合规文化建设，培育员工合规理念，完善操作流程，强化内外监管，使员工自觉地、习惯地遵章守纪、合规操作，从根本上控制案件发生，有效防范各项风险，使合规成为一种习惯。 防范风险，防止风险，合规操作是一个重要而永久的主题，是农发行每一个员工的根本职责。 XX县区支行王建平二o一一年五月十八日 第三篇：合规人人有责合规人人有责，合规创造价值合规是指银行的业务经营活动应与所适用的国家法律、监管规定、行业规那么、自律准那么，以及适用于银行业务活动的行为准那么和道德观念相一致。合规经营是银行内部的一项核心风险管理活动。下面我就“合规人人有责，合规创造价值〞谈几点认识： 一、合规风险是核心风险管理合规风险与信用风险、市场风险、操作风险、战略风险等有着非常紧密的联系，甚至合规风险在其中根本处于核心位置，它是导致或影响其他各类风险发生、开展、扩散的一个重要诱因。从一定意义上说，控制住了合规风险，虽不能完全禁绝其他各类风险的发生，但绝对可以大幅度地减少其他各类风险发生的概率和其造成损失的程度。合规风险在国外银、行被认为是“最令人担忧〞“最令人困惑〞、“最难以管理〞的风险，这是美国货币监理署代理署长朱莉.威廉姆斯所说的，她还指出：“世上所有的公司委员会、交叉检查和管理报告，都无法弥补糟糕的企业价值和道德环境所造成的破坏。〞这里讲的企业价值和道德环境也就是合规文化。 二、合规创造价值银监会颁发的商业银行合规风险管理指引中指出：合规是可以创造价值的，也是可以度量和考核的。首先合规不是机械地执行规章制度，被动地接受监管处分，而是要主动合规、有效合规、科学合规，实现合规与监管的良性互动。其次合规是违规的对立面和制衡手段。违规必然会损害银行的价值和效益，那么合规肯定将减少或防止违规的风险或损失，而这种被减少或防止的风险或损失就是合规创造的价值。第三，银行坚持合规经营的宗旨和原那么，能够提升银行在客户中的信誉和社会地位，合规银行将增强持续竞争力，带来财富收入和声誉价值。第四，坚持合规经营，能够防止银行管理者和其员工最大限度地减少工作失误或渎职等违纪、违规、违法、违德行为，合规能够保护银行管理者和广阔员工健康成长，以激发和成就其奉献社会、报效祖国、效劳单位、提升自我的人生价值。 三、合规守法是商业银行减少案件的必要前提透过对各类案件的分析，一个明显的事实说明，尽管案件的表现形式有不同特征，但其内在原因都有一个共同的特点：违章操作，可以说每一个案件背后，都有一个违章操作的典型事例。在一些基层机构，出于经办人员业务不熟练、工作责任心不强或者对同事的盲目信任等原因，一些根本的甚至重要的规章制度得不到落实。“十案十违章〞的警示，并不是危言耸听。如果说违章违法必然萌发或诱发案件，那么可以反证：只要合规守法，一定可以减少案件频发。违章违纪违法即是害人害己害行。目前，大案要案频发已到了岌岌可危的地步，不能再有丝毫的麻痹松懈。为此，坚持对每一级领导、每一个机构、每一个员工进行合规守法、遵章守纪的教育，使人人养成自觉的合规守法职业习惯，事事都有明确的合规守法的工作标准，处处都有严格的合规经营纪律约束，每个产品都有科学适用的流程控制。如果做到了这几点，相信我们的商业银行将不再是案件丛生、令人担惊受怕的高风险领域。建行合规文化理念的表述为诚信、正直、守法、合规。建行把合规文化作为建行合规政策和企业文化的一个重要组成局部来进行标准和培育。加强合规管理体系建设，努力构建合规风险防范长效机制，培育健康的合规文化是一项百年大计和系统工程。 一、领导垂范，增强执行力。“合规从高层做起〞“高层〞就是指支行领导班子，各部门及网点负责人。各级领导带头做培育良好合规文化的先行者和领头羊，要身体力行，做诚信、正直、守法、合规的表率，做合规工作的坚决组织者和强力推进者。在经营与管理过程中，从各级领导到具体操作人员，都必须提高执行力，严格执行制度，不能有例外，不能随便搞变通，讲制度不讲情面，对不按制度办事的，无论是否造成不良后果都要严肃处理 二、大力培养合规意识，强调人人遵从合规作为建行业务经营的一个根本前提和重要组成局部，与银行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都息息相关。让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，形成群众性的合规文化，要经过“被动接受－－理解消化－－主动合规〞的过程，通过“学规章、重标准、守法纪〞为主线的合规经营教育活动，通过金融犯罪案例的剖析，以活生生的事例和对社会、家庭造成的极大危害，警示全行员工，使员工在思想道德上筑牢“不能为、不愿为、不敢为〞的合规经营意识。根据岗位特点和业务风险点进行有针对性的系统培训，充分利用城东支行网页、宣传栏等载体，交流学习体会，提高各级领导和所辖员工的合规意识和合规工作技能。变“要我合规〞为“我要合规〞，让合规人人有责、合规有利和谐、合规创造价值等理念成为广阔员工的自觉行动，使每个员工都具有合规意识，使建行的经营管理活动都能依法合规。 三、加大检查力度，完善内部控制改进检查方式，加大检查频率，采取现场检查与非现场检查、重点检查与随机抽样、跟班检查与突击抽查等方式。严格执行发现问题不放过、问题不整改不放过、原因不查清不放过、责任人不处理不放过的“四不放过〞原那么，从经办层、管理层及时查处违规行为。提高轮岗工作的制度化、标准化。对于那种“最不能交流〞和“最不愿交流〞的人员，一定要及时进行交流轮换，全面改善内控管理，提升案件防控水平。 四、健全合规问责和举报制度合规问责制度和诚信举报制度是对我国传统文化中过份讲究人情世故、得过且过、老好人主义的一种挑战。由于对违规的行为和后果过去很少有人被问责或究责，很多人明知他人有违规行为也“事不关己高高挂起〞，既不劝阻制止，也不检举报告，使得一些人的违规行为可以通行无阻，或者逍遥法外，这是造成银行内部始终不能有效遏制内部人员作案和减少严重不良贷款损失的一个重要原因。总行已经建立了中国建设银行工作人员堵截、检举和抵抗违法违规行为的奖励方法，真正建立和有效落实合规问责制度和诚信举报制度，必将对改变上述被动局面和落后观念起到积极的促进作用。 五、了解员工思想，认真开展“双排查〞在重点时段、重点区域开展风险点和员工不良行为“双排查〞活动，是合规风险防范行之有效的措施。经常与员工交流思想，增